какая дебетовая карта лучше всех

Лучшие дебетовые карты в 2021 году

Самый удобный способ хранения денег для большинства людей — доверить их банку, положив на счёт дебетовой карты. С её помощью можно совершать покупки, оплачивать услуги и в любой момент снять наличные. Многообразие предложений от всевозможных банков так велико, что сделать выбор не так просто. Для начала стоит изучить самые интересные предложения и выделить самые лучшие дебетовые карты, после чего остановиться на наиболее выгодном варианте.

Рейтинг выгодных дебетовых карт

Для ответа на вопрос, какую дебетовую карту выбрать, если от всевозможных предложений банков разбегаются глаза, стоит ознакомиться с обзором самых лучших предложений. Ниже представлены карты, которые будут пользоваться наибольшим спросом в 2021 году и приносить своим держателям реальный доход.

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка

Банк прекратил выпуск пользовавшихся большим спросом карт «Космос» и взамен предложил карту «Польза». Она также отличается большим количеством бонусов и приятных плюшек, которые позволяют пользоваться картой бесплатно и иметь небольшой пассивный доход.

Стоимость выпуска и обслуживания

Чтобы получить «Пользу», нужно заполнить заявку на сайте, пообщаться с сотрудником банка, который сам позвонит клиенту, и, когда карточка будет готова, прийти в отделение и забрать её (либо выбрать курьерскую доставку). Платить за выпуск не нужно.

С недавнего времени по карте действует полностью бесплатное обслуживание без каких-либо дополнительных условий.

Процент на остаток

Хоум Кредит Банк предлагает начисление до 5% годовых на остаток. Процент будет начисляться только в том случае, если на карте хранится не более 300 000 рублей. При тратах от 30 000 рублей в месяц процент на остаток составит 5% годовых, а при расходах от 7 000 рублей — 3% годовых. В остальных случаях доход на остаток начисляться не будет.

Кэшбэк

В качестве кэшбэка по карте будет возвращаться 1% от всех оплаченных картой покупок. За использование карты в трёх выбранных категориях предусмотрен более высокий кэшбэк — 5%. Также банк сотрудничает с большим количеством партнёров — у них можно получить кэшбэк вплоть до 30%.

Всё это приятно, но и в эту бочку мёда не забыли добавить ложечку дёгтя. Округляется кэшбэк не в пользу клиента, поэтому за мелкие покупки до 100 рублей пользователь ничего не получает. При покупке, например, на 199 рублей будет получен всего 1 рубль вместо 1 рубля 99 копеек. Переводятся накопленные бонусы в рубли через мобильное приложение. Минимальный порог — 500 бонусов (это равно 500 рублям).

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Для держателя этой карты обеспечены довольно комфортные условия ввода/вывода средств:

Такие условия вполне подойдут для тех, кто всё оплачивает по карте и редко пользуется наличными. Даже если они вдруг понадобятся, их можно будет снять в ближайшем банкомате, не заплатив за это ни копейки комиссии.

Недостатки

К недостаткам держатели этой дебетовой карты относят следующее:

«Польза» от Хоум Кредит Банка всё ещё продолжает относится к самым выгодным дебетовым картам и действительно помогает хранить и тратить деньги с пользой при соблюдении несложных условий.

Дебетовая Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк активно пытается успеть за конкурентами, предлагая клиентам новую дебетовую Кэшбэк карту с простыми и понятными условиями. Но действительно ли использование карты выгодно по сравнению с предложениями других банков и помогает получать доход, а не оборачивается дополнительными растратами?

Стоимость выпуска и обслуживания

Обслуживания Кэшбэк карты полностью бесплатное (без каких-либо условий и требований). За выпуск пластика платить также не придётся. Клиент может получить карточку либо бесплатной курьерской доставкой, либо в банковском отделении.

Процент на остаток

Процента на остаток по счёту непосредственно по карте не начисляется. Клиент может открыть накопительный счёт «Выгодное решение» и привязать его к карточке через мобильное приложение или интернет-банк. В этом случае можно будет получать доход на остаток собственных средств в величине 4% годовых. Доход начисляется каждый месяц на любую сумму. Можно снимать с карты деньги и пополнять её без потери процентов.

Кэшбэк

Возврат части покупок приходит на карту с 5 по 10 число каждого месяца, причём не в виде бонусов, а реальными деньгами.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

В этом плане для держателя карты действуют вполне неплохие условия. Итак, банк предлагает пользователю:

Недостатки

Клиенты банка выделяют следующие главные недостатки:

Несмотря на недостатки, карта имеет весьма неплохие и предельно понятные условия, подходящие больщей части пользователей дебетовками.

Дебетовая Умная карта от Газпромбанка

Заметное место в рейтинге лучших дебетовок занимает Умная карта от Газпромбанка. По данному продукту предлагается уникальная бонусная программа, которая автоматически «подстраивается» под потребности клиента. Кэшбэк можно получать в рублях или в милях.

В рамках данного предложения выпускается пластик категории Visa Gold, но при необходимости можно заказать карты платёжных систем МИР, JCB и UnionPay. Также есть опция бесплатной курьерской доставки по указанному адресу (перечень городов доставки ограничен).

Стоимость выпуска и обслуживания

За выпуск основного пластика платить не нужно. За обслуживание карты комиссия также не предусмотрена (независимо от суммы покупок и размера остатка). Одна дополнительная карточка выпускается бесплатно, стоимость выпуска каждой последующей составляет 200 рублей.

Процент на остаток

На остаток по Умной карте проценты не начисляются, но для получения пассивного дохода можно открыть накопительный счёт «Управляй процентом». Максимальная процентная ставка составляет 6% годовых.

Счёт оформляется онлайн в 2 клика в мобильном приложении Газпромбанка. Там же можно в любое время переводить деньги на карту и с карты без потери начисленных процентов.

Кэшбэк

Владелец дебетовки может получать денежный кэшбэк или мили за покупки по карте. В первом случае вознаграждение приходит в денежном эквиваленте. За покупки в категории максимальных трат начисляется до 10% кэшбэка, а за все прочие расходы — 1%.

Категория покупок, в которой клиент потратил больше всего, определяется автоматически по итогам отчётного месяца. Процент возврата зависит от месячного торгового оборота:

Если сумма расходов в отчётном месяце составит менее 5 000 рублей, то кэшбэк за указанный период не начислится. При этом доля покупок в категории максимальных трат не должна превышать 20%, иначе процент возврата будет снижен. Всего за месяц можно получить не более 3 000 рублей.

При выборе мильной программы вознаграждение рассчитывается так:

Максимальное количество миль составляет 3 000 в месяц. Их можно обменять на рубли по равноценному курсу при покупке и бронировании билетов и отелей на портале «Газпромбанк — Travel».

Вид бонусной программы разрешается менять один раз в месяц через отделение банка. Накопленное вознаграждение при этом не аннулируется.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Указанные операции тарифицируются следующим образом:

Пополнить дебетовку можно без комиссии безналичным переводом с карт любых банков через собственные онлайн-сервисы и банкоматы Газпромбанка.

Недостатки

Основные минусы карты:

Дебетовая Альфа-Карта от Альфа-Банка

Это флагманская дебетовка Альфа-Банка, с помощью которой можно получать пассивный доход в виде кэшбэка и процента на остаток. Карта оформляется онлайн, бесплатная курьерская доставка осуществляется уже на следующий день после подачи заявки.

Стоимость выпуска и обслуживания

За выпуск карты комиссия не взимается. Обслуживание счёта также является бесплатным на протяжении всего срока действия без каких-либо условий и требований. Более того, владелец пластика может оформить бесплатную дополнительную карту для близких и членов семьи.

Процент на остаток

Процентная ставка, которая начисляется на остаток, не зависит от суммы ежемесячных трат. При расчёте дохода применяются следующие условия:

Процент насчитывается на ежедневный остаток по карте в сумме до 300 000 рублей.

Кэшбэк

Владелец дебетовки автоматически становится участником бонусной программы «Реверсивный Cashback». Размер вознаграждения зависит от суммы безналичных покупок:

Вознаграждение начисляется в виде баллов до 15 числа месяца, следующего за расчётным. Накопленный кэшбэк обменивается на рубли в соотношении 1:1. Для конвертации необходимо войти в приложение и компенсировать стоимость любой покупки. Лимит кэшбэка в месяц составляет 5 000 рублей.

Пополнение карты, снятие наличных, переводы

Альфа-Карту с преимуществами можно бесплатно пополнять безналичным переводом с карточек любых банков. Данная услуга доступна в онлайн-сервисах Альфа-Банка (сайт, приложение или интернет-банк). Внести наличные на карту без комиссии можно в родных или партнёрских банкоматах.

Прочие тарифы по дебетовке выглядят следующим образом:

Недостатки

К минусам данного предложения можно отнести:

Но в то же время абсолютно бесплатное обслуживание делает Альфа-Карту с преимуществами весьма привлекательным продуктом.

Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка

«Карта, которая зарабатывает» — так позиционирует Тинькофф Банк свой дебетовый продукт. Действительно ли можно будет получать пассивный доход с её помощью? Об этом ниже.

Стоимость выпуска и обслуживания

Выпуск и доставка карты бесплатны. После заполнения заявки на сайте и оформления банк обещает доставить её в любое место в течение 1-2 дней. Обслуживание счёта не будет стоить клиенту ничего при выполнении хотя бы одного из следующих условий:

В противном случае обслуживание карты обойдётся в 99 рублей в месяц.

Процент на остаток

Тинькофф Банк предлагает конкурентный процент на остаток — 4% (или 6% с активированной подпиской Tinkoff Pro). Для выплаты процентов выдвигаются вполне выполнимые условия — остаток на счету не более 300 000 рублей + общая сумма покупок за месяц должна быть не менее 3 000.

Кэшбэк

Условия по начислению кэшбэка имеют следующий вид:

Пополнение, снятие наличных, переводы

У банка много партнёров и бесплатных каналов пополнения счёта — Евросеть, салоны МТС и Билайн, Контакт и другие. Условия по снятию/пополнению такие:

Недостатки

Клиенты выделяют следующие основные недостатки этой дебетовой карты:

Tinkoff Black всё ещё остаётся одной из самых популярных карт с неплохими условиями. Банк предлагает хорошую кэшбэк-программу, благодаря которой можно получать небольшой доход.

Какую дебетовую карту лучше оформить?

При всём многообразии предложений от банков выбрать что-то одно непросто, но данный обзор дебетовых карт значительно облегчает эту задачу. Также подобрать лучший дебетовый продукт можно по следующим параметрам:

Правильный выбор дебетовой карты напрямую зависит от приоритетных целей клиента. Например, если пользователь дебетовки не собирается пользоваться ей для покупок, а хочет только хранить и копить на ней деньги, то стоит выбирать ту карту, где большой процент на остаток и нет требования ежемесячно тратить большую сумму.

Если в приоритете повышенные кэшбэк-отчисления, то стоит внимательно ознакомиться со всеми партнёрами банка, на покупки у которых будет начисляться самый высокий процент. Выбирать лучше тот банк, который сотрудничает с наибольшим количеством любимых компаний.

Также нужно задуматься, важно ли бесплатное обслуживание? Если не проблема ежемесячно отдавать некоторую сумму за обслуживание — выбрать можно любой продукт. Ну а в том случае, если принципиально пользоваться картой бесплатно, то нужно выбрать предложение, которое предлагает полностью бесплатное обслуживание — желательно без каких-либо условий.

Немало людей обзаводятся сразу несколькими выгодными дебетовыми картами от разных банков и используют их для различных целей. Каждая имеет свои преимущества и работает на клиента, а в совокупности все они обеспечивают максимальную выгоду.

Источник

10 лучших дебетовых карт в 2021 году

Сделала подборку самых выгодных дебетовых карт от лидеров рынка.

Дебетовая карта давно перестала быть признаком статусности человека. Она есть сегодня у большинства, а у некоторых их несколько, под разные цели. Условия обслуживания меняются, появляются новые предложения, поэтому периодически возникает вопрос выбора самого выгодного варианта. В статье рассмотрим лучшие дебетовые карты для физических лиц по состоянию на 2020 г.

Понятие “лучшая” – индивидуальное. Кто-то выбирает по максимальному проценту на остаток. Кто-то – по дополнительным привилегиям, которые дает владение картой. А для других главным критерием является бесплатное обслуживание. У каждого банковского предложения есть свои плюсы и минусы. Задача клиента – подобрать для себя вариант, который бы отвечал его задачам и целям. Например, для снятия наличных можно завести одну карту, а в качестве накопительной оформить другую.

Рассмотренные в статье дебетовые карты – это ни в коем случае не реклама конкретного банка. Обзор сделан на основе рейтингов и отзывов владельцев на крупнейших финансовых порталах: Банки.ру, Сравни.ру и др. Допускаю, что кто-то из читателей нашего блога не найдет в этом списке подходящий для себя вариант.

Основные критерии выбора выгодного предложения и сравнения предложений банков с точки зрения обычного пользователя пластиковой карточки:

Именно по такому алгоритму я и буду делать обзор.

1. Тинькофф Банк / Тинькофф Black

Особенностью Тинькофф Банка и всех его продуктов является 100-процентное дистанционное обслуживание. Не исключение и дебетовые карты Тинькофф. Все операции, от подачи заявки на открытие до переключения между валютами, делаются в личном кабинете на компьютере или в мобильном приложении. Великолепно работает чат 24/7.

Условия обслуживания

Самой популярной среди линейки дебетовых карт является Тинькофф Black. Условия использования:

Особое внимание обращаю на Тариф 6.2. О нем мало кто знает, потому что про него на сайте информация написана мелким серым шрифтом. Переход на этот тариф дает бесплатное ежегодное обслуживание. Но 5 % на остаток начисляется только в случае неснижаемого остатка в 100 000 ₽ до 300 000 ₽ и при тратах от 3 000 ₽.

Если пластик используется для текущих покупок, а не накопления, то лучше взять такой тариф и не платить за обслуживание. Перейти на него можно, отправив примерно такое сообщение в чат: “Прошу перевести меня на Тариф 6.2. с бесплатным обслуживанием”. Практически моментально это будет сделано.

Бонусная программа

Кэшбэк начисляется за оплату товаров и услуг в четырех валютах:

Особенностью бонусной программы Тинькофф Банка является то, что бонусы начисляются в рублях с каждых 100 ₽ и их можно тратить на что угодно. Максимальное количество бонусов за расчетный период – не более 3 000. Сумма чека всегда округляется в меньшую сторону (99 ₽ – 0 бонусов, 670 ₽ – 6 бонусов).

Источник

Лучшие дебетовые карты 2021 года

Лучшие дебетовые карты с онлайн-заявкой – рейтинг ТОП-42 предложения на октябрь 2021 года. Выбирайте самую выгодную дебетовую карту с начислением процентов на остаток, большим кэшбэком, бесплатным выпуском и обслуживанием, другими полезными функциями. Современная банковская карта позволяет делать покупки в интернет-магазинах и супермаркетах, выполнять денежные переводы, снимать наличные, преумножать средства на карточном счете. Изучив условия, найдите лучшую дебетовую карту для ваших нужд и оформите заявку онлайн на официальном банковском сайте.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Акция! Бесплатное обслуживание карты при оформлении до 31.10.21

Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кэшбэком и процентом на остаток.

Дебетовая #Кэшбэк карта

Условия по дебетовой карте Райффайзен:

OpenCard

Условия по дебетовой карте ОпенКард банка Открытие:

Обменивайте бонусные рубли на деньги и дополнительные преимущества:

Поддерживайте статус Плюс: сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 рублей каждый день в течение месяца и получайте дополнительные 0,5% кэшбэка.

Карта Aurum

Каждая покупка по дебетовой карте Аурум Ак Барс банка приносит настоящее золото! Кэшбэк за покупки и процент на остаток по карте выплачиваются золотом на обезличенный металлический счёт. Золото можно забрать в виде слитка или продать онлайн.

Условия по дебетовой карте Ak Bars bank:

Пополнение без комиссии:

Дебетовая карта «Максимум»

Акция! До 10% годовых на остаток До 31 декабря 2021 года на сумму от 15 000 до 350 000 рублей (Клиентам, которые оформят карту с 12 июля по 31 октября и не имеющих на момент её оформления действующего депозита, накопительного счета или дебетовой карты)

% на остаток по карте:

Умная карта Visa Gold

«My Life»

Дебетовая карта Польза

Условия по дебетовой карте Польза от Хоум Кредит банка:

Откройте вместе с картой Польза накопительный счет и получайте доход до 6,5% годовых.

Дебетовая карта Tinkoff Drive

Онлайн заявка на выпуск карты Тинькофф Драйв и бесплатная доставка.

Условия по карте:

Альфа-Карта с преимуществами

Дебетовая карта Альфа банка вернет ваши деньги!

Условия по карте:

Доход на среднемесячный остаток по счёту карты 7% годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 ₽), 3% годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 ₽)

Совет: Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, ведь они зависят от суммы покупок по Альфа-Карте в предыдущем месяце.

Оформить Альфа-Карту можно за 3 простых шага: заполните онлайн-анкету (достаточно паспорта), дождитесь звонка или смс о готовности карты, получите её бесплатно с представителем банка или в ближайшем офисе банка.

Детская карта Тинькофф Джуниор

Акция! О формите взрослую карту Tinkoff Black и детскую карту до 31 октября 2021 и получите бесплатное обслуживание навсегда.

Откроем счет для родителей и выпустим к нему бесплатную дебетовую карту для ребенка — полезную, безопасную, с оформлением на выбор. П омогает присматривать за тратами ребенка, приносит бонусы за покупки, учит финансовой грамотности.

Накопительная карта

Условия по дебетовой Накопительной карте Экспобанка:

Дебетовая карта Tinkoff Black МИР

Оформите дебетовую карту онлайн без посещения офиса банка.

Условия по карте Тинькофф Блэк платежной системы МИР:

Пополняйте карту в мобильном приложении Тинькофф банка с карт других банков без комиссии.

Пенсионная карта ПСБ

Зачисляй пенсию на карту Промсвязьбанка и получай доход – до 5% годовых на остаток средств на счете

Пенсионную карту могут получить клиенты:

Подайте заявление о доставке пенсии одним из следующих способов:

Возвращайте деньги за покупки у партнеров кэшбэк-сервиса платежной системы «Мир»

Дебетовая карта «ПОРА́»

Кэшбэк по дебетовой карте «ПОРА» начисляется за покупки в рубрике. Каждая из 16 рубрик объединяет в себе несколько категорий. Базовая рубрика кэшбэка на первый месяц – «Супермаркеты». Можно менять раз в месяц. Процент кэшбэка зависит от суммы покупок в рубрике и вне ее. Максимальная сумма кэшбэка – 4 000 рублей в месяц

Премиальная дебетовая карта Citi Priority

Дступ к клубу привилегий Мастеркард владельцам карты Сити Приорити.

Карта рассрочки Халва

Выдача к лиентам от 20 до 75 лет по паспорту РФ. Для предоставления кредита стаж на последнем месте работы и регистрации в РФ не менее 4 месяцев.

Дебетовая карта для путешествий ALL Airlines

Карта Тинькофф для путешествий по миру!

Выгодные условия по карте с милями для туристов:

Копите мили быстрее за любые покупки и хранение денег на карте.

ПРИБЫЛЬ Visa

Условия по дебетовой карте банка Уралсиб:

Источник

Лучшие дебетовые карты

Дебетовые карты отличаются по стоимости обслуживания и дополнительным выгодам, которые получает клиент. Финансовый аналитик Клавдия Трескова подобрала лучшие дебетовые карты в 2021 году. При подготовке обзора для сервиса Бробанк проанализированы несколько десятков карт популярных у российских пользователей. В рейтинг попали дебетовые карты, которые приносят владельцу максимальную выгоду. Чтобы найти карту под свои требования, воспользуйтесь сортировкой по подходящим вам параметрам.

Статьи о дебетовых картах

Отзывы о дебетовых картах

Отвратительный обман, ежемесячно списывается небольшая суима, просто так, вернее ее у тебя воруют. В последний месяц списали себе 1200р, не могли сказать за что. Никому не советую. РАЗВОДЯТ. ХУДШАЯ КАРТА.

Такой процент на остаток шикарный. Я когда выбирал между картами разных банков, у Фридом Финанса сразу ставка в глаза бросилась. Плюс еще и деньги хранятся в мультивалютном формате, сейчас это очень актуально. Можно пакетный тариф по своим расходам выбрать, оч. Показать полностью

Я оформила Сберкарту Мир, для пособий, получила на нее выплату для школьников 10000 и ежемесячное пособие на ребенка, еще буду получать как одинокий родитель. Почему с карты сняли комиссию за обслуживание 150 рублей? Звонила в колл центр, мне там сказали что э. Показать полностью

Я коплю баллы в магазине О’Кей по карте О’Кей-Росбанк. Выходит примерно 1500 баллов в месяц, которыми оплачиваю покупки в О’кей. Обслуживание бесплатное, если тратить более 15000 ежемесячно. В мобильном приложении проверяю сколько баллов накопилось. Я рада, чт. Показать полностью

Карта Росбанка МожноВсе суперская! По ней я набрала 2000 travel-бонусов и оплатила ими часть стоимости авиабилета на портале OneTwoTrip. Вместо 6000 рублей я заплатила 4000. Программа отличная! Обслуживание бесплатное. В мобильном приложении можно выполнять пр. Показать полностью

Добрый день! Владелец карты Black edition (заказала 2 карту т.к. срок первой закончился), столкнулась с проблемой: срок первой карты закончился 30.04.21г. соответственно с 01.05.21г. действует новая карта, теперь когда необходимо приобрести билеты я захожу в л. Показать полностью

То что нет лимитов в Тинькофф обманывают. Поехала я покупать в другой город себе порше за 13 миллионов, 4 миллиона было налом, 7 снимать и что думаете? На 2,5 миллионах появились лимиты. Как выяснилось они не Тинькова, а ЦБ. Вообщем у них безлимит, но с огр. Показать полностью

Кому открывают дебетовые карты

Дебетовая карта – платежный инструмент, с помощью которого можно оплачивать покупки и снимать наличные в банкоматах. На ней хранятся только те деньги, которые перечисляет сам владелец карты, его работодатель или поступают другие безналичные доходы.

По некоторым дебетовым картам клиентам подключают разрешенный овердрафт. Это ограниченная сумма заемных денег банка, которую можно использовать сверх собственных средств на карте. Потом одолженные деньги потребуется вернуть. Списание долга происходит в день регулярного поступления денег: из заработной платы, пенсии, стипендии или любых других доходов.

Дебетовую карту могут оформить:

Для повышения конкурентоспособности дебетовых карт, банки разрабатывают программы которые помогают снизить затраты на их использование. Это может быть начисление кэшбэка, участие в программах лояльности или проценты на остаток средств на счете, прикрепленном к карте.

В чем преимущества дебетовой карты в сравнении с кредиткой

Дебетовые карты обладают рядом преимуществ по сравнению с кредитками:

Дебетовые карты используют для расчетов в интернете, в магазинах, для оплаты услуг и штрафов. Большинство банков при оформлении карты подключают интернет-банк и мобильное приложение, где можно переводить деньги по безналичному расчету другим лицам или конвертировать валюту. Если затраты на шопинг слишком велики или дополнительной картой пользуется ребенок, можно установить лимит расходов на месяц. Подключить услугу можно в интернет-банке или у сотрудника банка. Такие действия помогают отслеживать финансовые потоки всех членов семьи.

Методология выбора лучшей дебетовой карты

Банки предлагают дебетовые карты с разными условиями, преимуществами и бонусными программами. После изучения наиболее популярных предложений, составлен рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году. Топ составлен из карт:

Внимание уделено не только преимуществам, но и недостаткам банковских карт на основе отзывов клиентов, которые пользовались определенными дебетовыми картами.

Рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году

Банки предлагают большое количество карт с бесплатным обслуживанием или минимальной платой за использование. В топ-10 лучших дебетовых карт с минимальной оплатой вошли:

Карта	Плата за обслуживание	Дополнительные преимущества
Альфа-карта от Альфа-банка	Бесплатно	Кэшбек и начисление процентов на остаток
Кэшбек карта Райффайзенбанка	Бесплатно при любых условиях	Кэшбек
Мультикарта ВТБ	Бесплатное обслуживание при любых условиях	Бонусная программа и кэшбек
Прибыль от банка Уралсиб	49 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях	Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Тинькофф Блэк от Тинькофф банка	99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях	Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Пора от УБРИР	От 0 до 99 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях	Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Твой кэшбэк от Промсвязьбанка	149 рублей в месяц. Бесплатно при определенных условиях	Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Капитал от Россельхозбанка (на сайте банка)	300 рублей в год. Кроме того обязателен первоначальный взнос в размере 30 000 рублей, кроме стоимости ежегодного обслуживания	Бонусная программа и начисление процентов на остаток
Дебетовая карта №1 Ultra Восточный Банк	От 0 до 1 800 рублей. 500 рублей возвращается в виде бонусов. Бесплатно при соблюдении условий, при несоблюдении 150 рублей в месяц.	Кэшбек, бонусная программа, начисление процентов на остаток
Карта Роста от Транскапиталбанка	Именная карта – 690 рублей в год, неименная – бесплатно	Бонусная программа и начисление процентов на остаток

При невысокой плате за обслуживание по многим картам действуют бонусные программы, кэшбэк, на остаток начисляют определенный процент. Все условия и тарифы по лучшим дебетовым картам в 2021 году публикуют на официальных сайтах банков.

Альфа-карта с преимуществами от Альфа-банка

По дебетовой Альфа-карте можно получить небольшой доход в виде кэшбэка и процентов на остаток. Основные условия использования дебетовой Альфа-карты с преимуществами:

Оформить карту могут граждане Российской Федерации, которым уже исполнилось 18 лет.

Преимущества и недостатки дебетовой Альфа-карты:

Кэшбэк начисляют до 15 числа следующего месяца. Полученными баллами можно рассчитаться за любую покупку, цена которой не превышает количество накопленных баллов. Заказать карту и ознакомиться с условиями использования можно на официальном сайте Альфа-банка.

Кэшбэк карта от Райффайзенбанка

Условия использования кэшбэк карты от Райффайзенбанка:

Преимущества и недостатки дебетовой карты:

Оформляют карту гражданам Российской Федерации, достигшим 18 лет с постоянной регистрацией в любом регионе. Доступна бесплатная доставка карты при онлайн-заявке.

Мультикарта ВТБ

Мультикарта ВТБ выпускают в трех валютах — рубли, доллары и евро. Условия использования:

Плюсы и минусы карты:

Заказать выпуск и доставку карты курьером можно дистанционно на официальном сайте. Заявка доступна для россиян старше 18 лет. Карты в платежной системе Мир выпускают только в рублях РФ.

Карта «Прибыль» от банка Уралсиб

Условия участия в программе лояльности «Уралсиб бонус»:

Преимущества и недостатки дебетовой карты «Прибыль»:

Оформляют выпуск карты на официальном сайте Уралсиба. Если в этом банке уже открыты счета и подключен личный кабинет, можно заказать дебетовую карту через интернет-банк или мобильное приложение. Минимальный возраст для выдачи карты — 18 лет. Также потребуется постоянная прописка в регионах, где открыты представительства Уралсиба.

Tinkoff Black от Тинькофф банка

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф Блэк от Тинькофф банка:

Плюсы и минусы дебетовой карты Tinkoff Black:

Оформить карту и заказать доставку курьером на дом или в офис можно на официальном сайте Тинькофф банка.

Карта «Пора» от УБРИР

Основные условия использования дебетовой карты Пора от УБРИР:

Плюсы и минусы карты «Пора» от УБРИР:

Чтобы получить дебетовую карту, оформите заявку на сайте УБРИР. Подать заявку могут россияне 18 лет и старше.

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанк

Условия обслуживания дебетовой карты Твой кэшбэк от Промсвязьбанка:

Кэшбэк начисляют в виде баллов на единый бонусный счет один раз в месяц – до 20 числа.

Преимущества и недостатки карты «Твой кэшбэк»:

Снятие наличных в день до суммы 150 000 руб., в месяц до 300 000 руб. Заказ карты доступен через официальный сайт Промсвязьбанка.

Карта «Капитал» от Россельхозбанка

Условия обслуживания дебетовой карты «Капитал» от Россельхозбанка:

Преимущества и недостатки использования дебетовой карты «Капитал» Россельхозбанка:

Оформить дебетовую карту можно на официальном сайте Россельхозбанка. Выдают карты жителям РФ, которым уже исполнилось 18 лет.

Карта №1 Ultra от Восточного Банка

Условия использования дебетовой карты №1 Ultra банка Восточный:

Плюсы и минусы использования карты:

Оформить карту можно онлайн на официальном сайте банка Восточный.

«Карта роста» от Транскапиталбанка

Условия использования дебетовой Карты Роста от Транскапиталбанка:

Плюсы и минусы карты:

Подать заявку на оформление дебетовой карты можно на официальном сайте Транскапиталбанка.

Сравнение условий лучших банковских карт в 2021 году

Дебетовые карты пользуются большей популярностью у граждан РФ. Кредитные карты более популярны в странах Европы и США. Но постепенно эта граница стирается и кредитки плотно входят в обиход россиян. Однако дебетовые карты более безопасное средство платежа.

В рейтинг лучших дебетовых карт в 2021 году попали наиболее популярные и выгодные продукты. Кроме анализа параметров, которые легли в основу при составлении топа, учтены комиссии за снятие наличных с карты, отзывы клиентов и другие критериям.

Лучшие дебетовые карты по отзывам

Наиболее выгодные дебетовые карты по отзывам клиентов:

Сравнение двух лучших дебетовых карт:

Параметры	Tinkoff Black	Альфа-карта с преимуществами
Обслуживание	Бесплатная при определенных условиях. При невыполнении требований — 99 рублей в месяц	Бесплатное на любых условиях
Максимальный кэшбек	30%	2%
Проценты на остаток	До 3,5%	До 5%

Подробные условия обслуживания и тарифы по картам можно узнать на официальных сайтах банков-эмитентов.

Лучшие банковские карты по возможной выгоде

Лучшие дебетовые карты, которые наиболее выгодны для держателя в 2021 году, — «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка и «Прибыль» от банка Уралсиб. Для наглядности в сравнении упор сделан на стоимости обслуживания, максимально возможном кэшбеке и начислении процента на остаток:

Параметры	Карта «Твой кэшбэк»	Прибыль
Цена обслуживания	149 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно	49 рублей в месяц. При выполнении условий банка — бесплатно
Максимальный кэшбэк	до 5%	до 3%
Процент на остаток	От 4% до 5% в год	До 5,25% в год
Обналичивание средств с карты в своих банкоматах	Без комиссии	Бесплатное
Обналичивание средств с карты в банкоматах партнеров	Без комиссии	Сверх 3 000 рублей — бесплатно. Меньше 3 000 рублей комиссия за одну операцию 99 руб.
Плата за подключение смс-сервиса	69 рублей в месяц	59 рублей в месяц. Оплату берут, начиная с третьего месяца

Две дебетовые карты, которые были выбраны для сравнения, как лучшие с точки зрения выгоды, принесут держателю доход, если оставлять деньги на счете. Подать заявку на выпуск обеих карт можно дистанционно на официальных сайтах банков.

Какую дебетовую карту лучше оформить

Банки предлагают очень много разных дебетовых карт, поэтому выбрать самую лучшую непросто. Раньше карты использовали только для хранения денег и безналичных расчетов в магазинах. Со временем дополнительных функций и выгод у дебетовых карт стало намного больше:

При таком разнообразии функций и предложений выбор стоит делать в пользу той карты, которая подходит для ваших нужд по бонусным программам и условиям обслуживания.

Карты для путешественников

Карты для путешественников – позволяет выгодно покупать авиа и ж/д билеты. Некоторые банки устанавливают ограничения – клиенты могут пользоваться услугами только тех транспортных компаний, с которыми сотрудничает банк. За покупку билетов у партнеров банк начисляет бонусные мили. Накопив нужное количество бонусов, ими можно оплатить следующий билет на самолет или поезд.

Рейтинг лучших дебетовых карт для путешественников:

Карта	Стоимость обслуживания
Alfa Travel от Альфа-банка	Бесплатное
All Airlines от Тинькофф банка (на сайте банка)	Бесплатное при наличии кредита или при минимальном остатке 100 тыс. рублей. В остальных случаях – 299 рублей в месяц
Карта мира без границ от Промсвязьбанк	1990 рублей ежегодно

Дебетовые карты для путешественников могут быть дорогими. Но в большинстве случаев бонусы полностью окупают плату за обслуживание и выпуск.

Карты для походов по магазинам

Для тех, кто часто оплачивает товары и услуги в магазинах по безналу, банки предлагают карты с кэшбэком. С каждой покупки по карте банк возвращает определенный процент бонусами или рублями. Полученные деньги можно снова тратить на покупки. Если кэшбэка начисляют в баллах, у программы могут быть ограничения. Например, их можно потратить только на определенную категорию товаров или только в указанных магазинах. Некоторые банки позволяют перевести баллы в рубли.

Популярные дебетовые карты с кэшбэком:

Карта	Стоимость обслуживания	Максимальный кэшбэк
Дебетовая классическая карта Сбербанка	Первый год обслуживание стоит 750 рублей, второй год и далее – 450 рублей	30%
Tinkoff Black от Тинькофф банка	Бесплатное обслуживание при сумме на вкладе от 50 тыс. рублей, при наличии кредита или при поступлении пенсии на карту	30%
Дебетовая карта с большими бонусами от Сбербанка	4900 рублей в год	30%

Если ориентироваться на приведенные в таблице карты, по способу начисления кэшбека выигрывает карта Tinkoff Black. По ней кэшбек поступает в виде баллов, которые можно обменять на рубли и потратить на что угодно.

Программа лояльности Сбербанка менее привлекательна. Конвертация бонусов в рубли возможно только для клиентов на наивысшем уровне в системе лояльности Сбера. Иначе накопленные баллы можно потратить только на скидку при оплате товаров и услуг в указанных магазинах или на партнерских сайтах.

С дебетовыми картами для выгодных покупок можно экономить деньги и возвращать часть потраченных средств. Они подходят как для обычных магазинов, так и для онлайн-платежей.

Карты для водителей

Лучшие дебетовые карты с кэшбэком на топливо и другие расчеты на АЗС созданы для автолюбителей. По ним доступны бонусные программы и специальные предложения для автомобилей.

Лучшие дебетовые кары для автолюбителей с кэшбэком на АЗС:

Карта	Стоимость обслуживания	Максимальный процент кэшбэка на АЗС
Opencard от банка Открытие	Бесплатное	11%
Tinkoff Drive от Тинькофф банка	При наличии кредита или неснижаемом остатке от 50 тыс. рублей – бесплатное. В остальных случаях 299 рублей ежемесячно	10%
Карта №1 Ultra от Восточного банка	Бесплатное	7%

Дебетовые карты для водителей выгоднее при заправке автомобиля. Кроме того можно накапливать дополнительные бонусы на специальные услуги для транспортного средства.

Карты для геймеров

Некоторые банки на территории РФ выпускают специальные карты для любителей онлайн-игр. Благодаря таким дебетовым картам геймеры могут получать кэшбэк в виде бонусовза покупки в играх. Накопленные баллы можно потратить на игры, спецтехнику и другие преимущества, интересные для игроков.

Рейтинг лучших дебетовых карт для геймеров:

Карта	Стоимость обслуживания	Максимальный кэшбэк
All Games от Тинькофф банка (на сайте банка)	Для граждан от 14 до 18 лет бесплатно при наличии вклада на 50 тыс. рублей или привязанного к карте кредита. В остальных случаях обслуживание стоит 99 рублей в месяц	30%
Польза InGame от Хоум Кредит банка	Бесплатное при минимальном остатке от 20 тыс. рублей или если карта по зарплатному проекту. В остальных случаях 59 рублей в месяц	22%
Карта геймера от Почта банка	Бесплатное обслуживание	12%

Дополнительные условия по картам и правила работы бонусных программ можно узнать на официальных сайтах банков.

Карты для пенсионеров

Для граждан пенсионного возраста нет специальных предложений от банков по дебетовым картам. Чаще всего специализированные пенсионные карты предназначены для получения социальных выплаты. Пенсионными дебетовыми картами можно рассчитываться в магазинах, а также хранить и накапливать деньги.

Лучшие дебетовые карты для пенсионеров:

Карта	Выпуск и стоимость обслуживания	Процент на остаток средств	Максимальный кэшбек
Мультикарта ВТБ для пенсионеров (на сайте банка)	Без оплаты	4%	15%
Пенсионная карта Россельхозбанка (на сайте банка)	Бесплатное	4%	5%
Пенсионная карта Сбербанка (на сайте банка)	Бесплатное	3,5%	30%

По лучшим пенсионным картам доступны программы кэшбэка и начисление процента на остаток. Некоторые банки позволяют бесплатно снимать деньги с карт во всех банкоматах РФ или только в своих и у партнеров. Россельхозбанк предлагает бесплатный смс-сервис для пенсионных карт по операциям зачисления средств на счет. В Сбербанке по пенсионным картам ограничена сумма снятия наличных в банкоматах и отделениях банка – 50 000 рублей.

Учитывайте, что пенсионные карты выпускают только в платежной системе МИР.

Где лучше оформить дебетовую карту – список банков

При выборе банка нужно учитывать репутацию финансового учреждения. Обращайте внимание на срок работы банка, количество филиалов, банкоматов и терминалов. Просматривайте отзывы клиентов, которые сотрудничали с банком. Узнайте, есть ли у банка интернет-банк и мобильное приложение для совершения операций онлайн. Преимуществом будет круглосуточная поддержка на горячей линии и онлайн-чат.

Сравнивайте условия по дебетовым картам, которые предлагают банки. Связывайтесь с сотрудниками для уточнения определенных условий. Учитывайте то, как оперативно менеджеры помогают клиентам решить проблемы. Некоторые банки игнорируют жалобы владельцев карт или не помогают в разрешении вопросов, сотрудничество с такими компаниями окажется неудобным и малоприятным.

Можно пользоваться готовыми рейтингами банков для поиска наиболее надежных. Центральный Банк Российской Федерации регулярно публикует список системнозначимых финансовых организаций, которые считаются самыми надежными компаниями:

Многие из банков, которые попали в приведенный в обзоре Бробанка рейтинг, входят в этот перечень. Поэтому сотрудничество с ними должно быть наиболее комфортным. В любом случае, до того как оформить лучшую на ваш взгляд дебетовую карту, изучите отзывы об отделениях в вашем городе или регионе. Может случиться так, что банк известный, но именно в вашем городе в отношении этой компании самое большое количество негативных отзывов от клиентов.

Как оформить дебетовую карту в банке

Дебетовую карту можно оформить двумя способами:

Оформление карты в онлайне удобнее, так как не приходится тратить время, чтобы добраться до офиса и очереди.

Для выдачи дебетовой карты заполните анкету на сайте выбранного банка. Укажите в ней личные данные и способы связи. Учитывайте категорию дебетовой карты, желаемую валюту, стоимость обслуживания и тип доходов.Также определитесь с тем, нужен ли разрешенный овердрафт по карте или нет.

Чаще всего банки одобряют мини-кредиты только к картам, выпущенным в рамках зарплатного проекта, так как на них регулярно поступает зарплата. В таком случае у банка практически нет рисков по возврату выданных заемных средств. При начислении заработной платы задолженность снимается автоматически.

Некоторые банки подключают овердрафты клиентам с регулярными доходами без участия в зарплатном проекте, но только на индивидуальных условиях. При подаче заявки специалисты банка изучают финансовое положение клиента и устанавливают сумму, которую можно будет израсходовать по дебетовой карте сверх своих денег. Важно учесть, что за пользование заемными деньгами банк начислит процент.

Выпуск именной дебетовой карты занимает около 5-7 дней. Неименную карту можно получить сразу при оформлении в отделении банка. При онлайн-заказе карту доставят в ближайшее отделение банка или курьером по указанному адресу. Уточнить наличие курьерской доставки в вашем населенном пункте можно по телефону горячей линии выбранного банка.

В некоторых случаях банки могут отказать в оформлении дебетовой карты. Но это происходит очень редко. Основные причины отказа – несоответствие требованиям по возрасту, прописке либо отсутствие паспорта РФ.

Автор обзора

Финансовый аналитик Клавдия Трескова длительное время сотрудничает с сервисом Бробанк. Образование по специальности и 15 лет работы в банке позволяют ей качественно разбираться в банковских продуктах. При создании любого обзора или рейтинга в приоритете интересы клиента, который ищет ниаболее выгодное решение своих финансовых задач.

Для одних пользователей дебетовых карт будет важно, чтобы не приходилось платить за обслуживание, а для других – возможность получить максимальный процент на остаток средств на карте. Реальный опыт сотрудничества с клиентами разных уровней, помогли автору обзора отобрать те предложения, которые отвечают запросам максимального числа клиентов. Опубликованные на Бробанке рейтинги составлены без навязывания каких-то конкретных карт и услуг, а только в интересах пользователей сервиса.

Источник