какая карта лучше для хранения денег
Вместо вклада: топ-30 самых выгодных дебетовых карт
Держать деньги на банковских картах стало выгоднее, чем на вкладах. Это происходит за счёт повышенного процента на остаток и возврата части средств, потраченных на покупки. Сравни.ру нашёл самые выгодные карты среди предложений топ-100 банков России.
Доходность дебетовых карт часто превышает ставки по вкладам в ведущих банках страны. Например, сделав вклад на сумму 70 тыс. руб. в Сбербанке, можно рассчитывать на ставку в размере 6,33% годовых, при этом, храня деньги на дебетовой карте, можно получать 7-10%, а также кэшбэк за покупки в размере 1-30%.
Небольшой бюджет
Если хранить на карте в течение года 30 тыс. руб., а ежемесячно тратить с использованием пластика 10 тыс. руб. в месяц, то лучшим предложением является карта «Банк в кармане GoldПромо» от банка «Русский стандарт». Доход за год составит 2400 руб., а также кэшбэк в размере 1-5% от трат. На втором месте карта Кредит Европа банка, а на третьем – Хоум кредит. За обслуживание придётся заплатить только в Транскапиталбанке (690 руб. в год), МТС-банке (590 руб.) и Новикомбанке (1200 руб.).
Деньги, лежащие на счёте банковской карты, застрахованы государством как вклад.
Средний бюджет
Чем больше сумма на счёте и крупнее траты, тем большую отдачу даёт карта. При хранении 70 тыс. руб. и при оплате покупок на сумму 30 тыс. руб. в месяц, самым выгодным вариантом становится карта «Яркая» от Банка «Санкт-Петербург». Заработать можно 6172 руб., а также получить бонусные баллы, которыми компенсировать уже совершённые покупки (деньги за них вернутся на счёт).
Выпуск и обслуживание карт бесплатное, за исключением предложения Транскапиталбанка, где за карту нужно платить 690 руб. в год.
Крупный бюджет
Получить значительную выгоду можно при хранении на счёте банковской карты от 100 тыс. руб. и при тратах на 50 тыс. руб. в месяц. В таком случае Локо-банк и «Санкт-Петербург» будут начислять 10% на остаток, а также кэшбэк.
Найти крутую карту с выгодным процентом на остаток и кэшбэком
Как мы считали?
Поиск самых выгодных карт происходил среди предложений топ-100 банков России по размеру активов на 1 января 2017 года. Рейтинг строился на основе наибольшей выгоды при хранении определённой суммы на карточном счёте (30, 70 и 100 тыс. руб.), ежемесячных тратах по карте (10, 30 и 50 тыс. руб. ежемесячно) и расходах на обслуживание (выпуск) карты и смс-информирование. Не учитывался размер кэшбэка, поскольку размер начислений индивидуален и зависит от трат держателя, которые сложно спрогнозировать. Если сумма на счёте опустится ниже определённых банком значений или размер трат составит меньше заданных сумм, то банк может взимать плату за обслуживание карты и прекратить начислять доход на остаток или существенно уменьшить процентную ставку.
ТОП-7: Дебетовая карта для хранения и накопления денег в 2021 — какую карту-копилку с процентом на остаток лучше выбрать?
В современных реалиях, когда банки конкурируют за каждого вкладчика и клиента с деньгами, такой продукт как дебетовые карты-копилки с начислением высокого процента на остаток являются лучшим инструментом для привлечения потенциальных клиентов. А для клиентов такая конкуренция выливается в очень интересные и высокодоходные банковские карты на которых можно выгодно копить и хранить деньги.
Именно поэтому, в этом обзоре рассмотрим самые лучшие и выгодные дебетовые доходные карты-копилки с максимальным процентом на остаток средств по карте (по состоянию на 2021 год).
При составлении данного рейтинга карт были учтены следующие критерии: процент на остаток средств на счете карты; условия снятия наличных и стоимость годового обслуживания.
Дебетовая карта Тинькофф — Самая лучшая в 2021 для хранения и накопления!
Преимущества карты Тинькофф для хранения и накопления
Бесплатная «Польза» от Хоум Кредита с выгодными условиями для хранения денег
По состоянию на 2021 год среди всех многочисленных предложений банков по дебетовым картам с повышенным начислением процентов на остаток особенно выделяется карта Хоум Кредит банка, которая носит название «Польза». Карта действительно, имеет «полезные» условия, которые делают ее, пожалуй, самой привлекательной картой-копилкой в 2021 году!
Выгодные преимущества доходной дебетовой карты от ХКФ банка
Универсальная карта-копилка «Халва» для получения дохода на остаток
В Совкомбанке с недавних пор стало возможным оформить универсальную карту с процентом на остаток, которая совмещает в себе дебетовую карту и кредитный лимит, который можно использовать на всякий случай для покупок в рассрочку в магазинах партнерах.
Особенность продукта заключается в том, что если хранить на этой карте собственные средства сверх кредитного лимита, то можно получать за это от банка очень выгодный процент на остаток до 5 процентов годовых. Он зависит, от того, как активно Вы пользуетесь картой.
Почему Халва будет выгодной для хранения денежных средств
Доходная Альфа-карта с высоким процентом годовых и бесплатным обслуживанием
Дебетовая «Альфа-карта» отлично подходят в качестве доходной карты-копилки для хранения и получения высокого процента по карте. Для клиента карта будет не только выгодной, но и удобной с точки зрения оформления, пополнения и снятия средств с карты.
Альфа-Банк в России считается одним из самых надежных банков. Поэтому в этом банке можно хранить как небольшие суммы так и крупные состояния. Тем более, Альфа-банк также как и другие банки входит в АСВ.
Подробные условия предложения по доходной карте Альфа-Банка:
Дебетовая карта-копилка «ПОРА» от УБРИР для хранения денег под максимальный процент
Очень интересные условия сегодня имеет карта от Уральского Банка Реконструкции и Развития. Дебетовый карточный продукт позволяет копить деньги под высокий процент – до 6% годовых. Это сегодня один из самых максимальных процентов по банковским картам среди всех банков в России.
ТОП-3 выгоды карты-копилки от УБРИР
Доходная карта-копилка «Прибыль» Уралсиба на которой выгодно хранить деньги!
Уже несколько лет данная карта является одной из самых популярных карт для ежедневного использования и выгодного хранения денег на карте. Уралсиб – это один из крупнейших банков в России входящий в систему АСВ. Все накопления застрахованы!
Лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток в 2021 году
Здесь собраны лучшие дебетовые карточки, которые можно заказать онлайн. Банки предлагают бесплатное обслуживание и доставку карт, кэшбэк и начисление процентов на остаток. Сравните условия, подберите выгодную карту и сэкономьте время, заполнив анкету через интернет. Заявка заполняется на сайте банка.
Дебетовая карта Tinkoff Black
Акция! Бесплатное обслуживание карты при оформлении до 31.10.21
Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кэшбэком и процентом на остаток.
Дебетовая #Кэшбэк карта
Условия по дебетовой карте Райффайзен:
OpenCard
Условия по дебетовой карте ОпенКард банка Открытие:
Обменивайте бонусные рубли на деньги и дополнительные преимущества:
Поддерживайте статус Плюс: сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 рублей каждый день в течение месяца и получайте дополнительные 0,5% кэшбэка.
Карта Aurum
Каждая покупка по дебетовой карте Аурум Ак Барс банка приносит настоящее золото! Кэшбэк за покупки и процент на остаток по карте выплачиваются золотом на обезличенный металлический счёт. Золото можно забрать в виде слитка или продать онлайн.
Условия по дебетовой карте Ak Bars bank:
Пополнение без комиссии:
Дебетовая карта «Максимум»
Акция! До 10% годовых на остаток До 31 декабря 2021 года на сумму от 15 000 до 350 000 рублей (Клиентам, которые оформят карту с 12 июля по 31 октября и не имеющих на момент её оформления действующего депозита, накопительного счета или дебетовой карты)
% на остаток по карте:
Умная карта Visa Gold
«My Life»
Дебетовая карта Польза
Условия по дебетовой карте Польза от Хоум Кредит банка:
Откройте вместе с картой Польза накопительный счет и получайте доход до 6,5% годовых.
Дебетовая карта Tinkoff Drive
Онлайн заявка на выпуск карты Тинькофф Драйв и бесплатная доставка.
Условия по карте:
Альфа-Карта с преимуществами
Дебетовая карта Альфа банка вернет ваши деньги!
Условия по карте:
Доход на среднемесячный остаток по счёту карты 7% годовых первые 2 календарных месяца (на сумму до 300 000 ₽), 3% годовых с третьего месяца (на сумму до 300 000 ₽)
Совет: Подключив членов семьи, вы сможете увеличить кэшбэк и доход на остаток, ведь они зависят от суммы покупок по Альфа-Карте в предыдущем месяце.
Оформить Альфа-Карту можно за 3 простых шага: заполните онлайн-анкету (достаточно паспорта), дождитесь звонка или смс о готовности карты, получите её бесплатно с представителем банка или в ближайшем офисе банка.
Детская карта Тинькофф Джуниор
Акция! О формите взрослую карту Tinkoff Black и детскую карту до 31 октября 2021 и получите бесплатное обслуживание навсегда.
Откроем счет для родителей и выпустим к нему бесплатную дебетовую карту для ребенка — полезную, безопасную, с оформлением на выбор. П омогает присматривать за тратами ребенка, приносит бонусы за покупки, учит финансовой грамотности.
Накопительная карта
Условия по дебетовой Накопительной карте Экспобанка:
Дебетовая карта Tinkoff Black МИР
Оформите дебетовую карту онлайн без посещения офиса банка.
Условия по карте Тинькофф Блэк платежной системы МИР:
Пополняйте карту в мобильном приложении Тинькофф банка с карт других банков без комиссии.
Пенсионная карта ПСБ
Зачисляй пенсию на карту Промсвязьбанка и получай доход – до 5% годовых на остаток средств на счете
Пенсионную карту могут получить клиенты:
Подайте заявление о доставке пенсии одним из следующих способов:
Возвращайте деньги за покупки у партнеров кэшбэк-сервиса платежной системы «Мир»
Дебетовая карта «ПОРА́»
Кэшбэк по дебетовой карте «ПОРА» начисляется за покупки в рубрике. Каждая из 16 рубрик объединяет в себе несколько категорий. Базовая рубрика кэшбэка на первый месяц – «Супермаркеты». Можно менять раз в месяц. Процент кэшбэка зависит от суммы покупок в рубрике и вне ее. Максимальная сумма кэшбэка – 4 000 рублей в месяц
Премиальная дебетовая карта Citi Priority
Дступ к клубу привилегий Мастеркард владельцам карты Сити Приорити.
Карта рассрочки Халва
Выдача к лиентам от 20 до 75 лет по паспорту РФ. Для предоставления кредита стаж на последнем месте работы и регистрации в РФ не менее 4 месяцев.
Дебетовая карта для путешествий ALL Airlines
Карта Тинькофф для путешествий по миру!
Выгодные условия по карте с милями для туристов:
Копите мили быстрее за любые покупки и хранение денег на карте.
ПРИБЫЛЬ Visa
Условия по дебетовой карте банка Уралсиб:
Карта «Всё включено» Visa/МИР Gold
Дебетовая Мультикарта ВТБ
Акция: с 01.10.21 и до 07.11.21: оформите Мультикарту ВТБ Visa и получите 1000 Р на счет после первой покупки.
Кешбэк/Путешествия/Коллекция
Сбережения
Инвестиции:
Заемщик
Дебетовая карта ALL Games
Игровой никнейм на карте, кэшбэк за игры, технику и развлечения
Тратьте бонусы, а не деньги:
Пополнение бесплатно:
Снятие наличных бесплатно:
Выпуск карт, в том числе дополнительных, перевыпуск и доставка бесплатно. С согласия клиента можно подключить овердрафт, размер определяется индивидуально.
Дебетовая карта ЛУКОЙЛ
Оформите карту Лукойл, чтобы заправляться за баллы!
Дебетовая карта Рик и Морти
Уникальный дизайн карты Тинькофф с Риком, Морти и Огурчиком на выбор ( Осквонченные стикеры Rick & Morty в подарок )! В се лучшее от Тинькофф Блэк!
Карта «Твой кешбэк»
Дополнительная выгода до 6.25% годовых на остаток по накопительному счёту «Акцент на процент»:
В Мобильном банке доступны смена ПИН-кода, настройка лимитов и категорий кешбэка, переводы и пополнение карты
CitiOne+
Для держателей карты Сити доступен вклад от 300 000 руб. на 91 день под 6% годовых.
Альфа-Карта Premium
Особые привилегии для владельцев Альфа-Карты Премиум! Три месяца бесплатного премиального обслуживания.
Процент на остаток по счёту от 300 000 рублей:
Дебетовая карта «Перекресток»
Существенная экономия на покупках в магазинах «Перекрёсток» с картой Альфа-банка
Процент на остаток по счёту до 300 000 рублей 7% годовых до конца следующего месяца с даты активации и 3% годовых вне зависимости от суммы покупок.
Карта VISA #МожноВСЁ
С 1 сентября по 30 ноября 2021 года о формите дебетовую карту Visa #МожноВСЁ, оплачивайте картой любые покупки у партнёров и возвращайте 20% от их стоимости.
Лучшая карта для покупок и накоплений!
Текущие клиенты могут мгновенно получить цифровую карту в мобильном приложении РОСБАНК Онлайн.
Список партнёров:
Дебетовая карта Alfa Travel
Условия карты Альфа Трэвел:
Копите мили совершая покупки с картой Alfa Travel
Дебетовая карта Аэрофлот
Выгодные условия для клиентов Аэрофлот. Билеты полностью за мили. Максимальная сумма операций при расчете миль 50 000 рублей в месяц.
7% годовых до конца следующего месяца с даты активации, дальше 3% годовых вне зависимости от суммы покупок
«Твой банк»
Бесплатно:
Travel Opencard
Карта выгодных путешествий без комиссии за обслуживание Трэвел Опенкард
Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 рублей каждый день в течение месяца.
Карта «Спартак»
Ваш абонемент футбольных впечатлений!
Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Лимит на начисление бонусных рублей 3000 рублей в месяц, со статусом Плюс 5000 рублей.
Карта «Максимальный доход»
Молодежная СберКарта
Для тех, кому от 14 лет до 21 года. Самая выгодная карта для молодёжи по версии FRANK AWARD
С подпиской СберПрайм+ СберКарта еще выгоднее:
СберКарта
Карта, которая умеет быть выгодной
Оформите подписку СберПрайм+ и СберКарта станет выгоднее:
Карта «Аэрофлот»
Открывайте мир с картой «Аэрофлот» банка Открытие. Получайте мили за покупки и путешествуйте с выгодой!
Дебетовая карта «Пятерочка»
Существенная экономия на покупках в магазинах «Пятерочка»
Процент на остаток по счёту до 300 000 рублей 7% годовых до конца следующего месяца с даты активации и 3% годовых вне зависимости от суммы покупок
Дебетовая карта Польза InGame
Дебетовая карта Хоум кредит банка, с которой играешь и выигрываешь
Дебетовая карта Польза Travel
Для тех, кто много путешествует карта Польза Тревел Хоум Кредит банка.
Премиальная карта Visa Signature
Самая выгодная Премиальная карта Visa Signature!
Отдельные премиальные привилегии предоставляются при выполнении одного из условий:
Детская карта
Карта АльфаБанка ребенка, привязанная к счёту родителей
Ограничения по Детской карте для ребёнка в возрасте от 7 до 18 лет
Дебетовая карта для иностранных граждан
Теперь лучшая дебетовая карта Тинькофф доступна без гражданства РФ
Пополнение:
Снятие наличных со счета в рублях:
Снятие наличных со счета в иностранной валюте:
Как получить:
Коротко о дебетовых карточках для физических лиц
Дебетовая карта – это пластиковая карта для оплаты покупок собственными деньгами, которые можно внести через банкомат, кассу, безналичным переводом и другими способами. Если вам часто не хватает собственных средств, рекомендуем посмотреть топ лучших кредитных карт – расплачиваясь картой, вы сможете до 50 дней бесплатно пользоваться кредитом.
Выпуская дебетовую карту, банк привязывает ее к личному карточному счету. Клиент может снимать и пополнять средства в ближайшем банкомате, оплачивать покупки в супермаркетах и интернет-магазинах, а также переводить деньги на другие карточки. Говоря простыми словами, дебетная карта – это безналичный кошелек: на нем лежат ваши деньги, и их можно тратить или снимать по своему усмотрению. Однако баланс по карте должен быть положительным, то есть владелец дебетового пластика может рассчитывать только на собственные средства, овердрафт (кредитный лимит) как правило отсутствует. Именно в этом – главное отличие от кредитки.
Карты делят на неименные и персонализированные. Вторая содержит имя держателя, а первая – нет. Неименные карты часто являются моментальными, то есть их выдают сразу же при обращении, а персональные изготавливаются индивидуально, на это уходит 7-10 рабочих дней. Иногда предлагают пластик с уникальным изображением – для этого можно создать собственный дизайн карточки на сайте соответствующего банка.
Где и как получить дебетную карту в 2021 году?
За выбранной карточкой не обязательно идти в филиал банка – можно бесплатно оформить и заказать одну из топ-10 лучших дебетовых карт заполнив заявку онлайн на банковском сайте. Заполнение онлайн-анкеты обычно проходит быстрее, чем внесение данных в бумажную форму. К тому же заявку через интернет можно отправить сразу в несколько кредитных компаний, а итоговый вариант выбрать после одобрения. Через несколько дней после подачи заявки онлайн готовую дебетовую карту привезут в указанный вами филиал банка или курьером в удобное место (домой, на работу и т.п.), если есть такая возможность.
Бесплатная карта – это действительно возможно?
Каждый товар требует затрат. В случае банковского пластика – это создание, обслуживание, доставка и перевыпуск. Все эти расходы банк имеет право переложить на клиента. Но бывает, что вместо этого достаточно иметь на балансе определенную сумму – тогда обслуживание дебетовой карты выполняется бесплатно. А в некоторых случаях банк сам оплачивает все описанные расходы. Такие варианты вы можете найти в общей таблице на данной странице.
Основные виды карточек
Аналогично кредитным картам, дебетовые различаются по платежным системам. В России чаще встречаются три вида:
Если вы собираетесь заполнить онлайн-заявку в банке и открыть самую лучшую дебетовую карту с кэшбэком для использования за границей – лучше оформить «МастерКард» или «Виза»: у них гораздо больший опыт успешного использования практически во всех странах, и риск появления проблем стремится к нулю.
Самые лучшие дебетовые карты с процентами, кэшбэком и другими опциями
Некоторые функции могут сделать карту намного выгоднее. К таким относятся:
Перед выбором и онлайн-заказом карты подумайте, для чего вы хотите ее использовать. Например, подбор лучшей дебетовой карты с кэшбэком из рейтинга позволит выгоднее оплачивать товары и услуги, карточка с процентом на остаток будет ежемесячно приносить прибыль, а наличие бесплатного обслуживания сэкономит средства.
Подбирать тип, функционал и цену банковской карточки лучше именно под конкретные цели. Тогда выбранный вариант надолго станет удобным и выгодным финансовым помощником.
Дебетовые карты
В данном разделе представлены выгодные предложения по банковским картам, а также специальные предложения по дебетовым картам для Банки.ру
Поиск дебетовых карт
Популярные
Тема дня
Кобренды с авиакомпаниями, тревел-карты для путешественников и карты с кэшбэком — что выбрать?
Лента новостей
Новинки
На все случаи жизни
Другие категории
Интервью
Почему карты «Мир» перестают быть только «бюджетными», как расширяется их прием за пределами страны и что нового появится в программе лояльности, рассказывает коммерческий директор НСПК Дмитрий Бувин.
Пресс-релизы
Банк «КУБ» (АО), группа Газпромбанка совместно с платформой профессионального развития врача DOCCLUB и платежной системой Visa выпустил первую российскую бесплатную кобрендинговую дебетовую карту для врачей.
> skazy пишет:
> Предположу, что связано это с тем, что карты МИР
> kuzmol пишет:
> Я вас не спрашивала про новые карты. Меня интересует, что делать со старыми?
kuzmol, карты можно закрыть, а можно пользоваться. Решение.
> Андрей_А пишет:
> А вот интересно, у кого ИП свой, не пробовали обеспечивать бесплатность, переводя себе со счета ИП с назначением типа «з/п»?
На ваши вопросы отвечает эксперт Газпромбанка
Окончила Саратовскую государственную академию права.
В банковской системе — свыше десяти лет. Обладает обширным опытом в выстраивании стратегии роста клиентского сервиса, автоматизации бизнес-процессов, реализации масштабных проектов, связанных с повышением лояльности клиентов. С 2011 по 2019 год работала в банке «Открытие», где прошла путь от рядового специалиста до начальника управления претензионной работы. Присоединилась к команде Газпромбанка в 2019 году. Приход Юлии совпал с провозглашенным банком курсом на усиление розничного направления. В рамках данной работы перед обновленной командой по сервису стоит множество амбициозных задач, проводятся глубинные исследования уровня удовлетворенности клиентов. Лучшим результатом своей работы она считает готовность клиента после общения с представителем команды экспертов посоветовать банк ближайшему окружению.
Последние отзывы о дебетовых картах
Подробнее
По сути, это банковская карта, которую можно использовать для оплаты товаров и услуг, получения наличных денег в кассах, банкоматах и совершения других операций после ее активации. Такие продукты часто называют расчетными или платежными.
Они бывают как неименными, так и персонализированными, с начислением процентов на остаток или с лимитом кредитования (овердрафтом), а также с индивидуальным дизайном.
Неименная не содержит имени держателя на пластике и, как правило, выдается в момент обращения. Создать собственный дизайн вы можете на сайте кредитной организации, предлагающей такую услугу.
Где сравнить варианты, как подобрать подходящие и какую из них в итоге выбрать?
Подбор продукта осуществляется исходя из целей ее использования, типа тарифа и других параметров, являющихся важными для потребителя. Сервис Банки.ру по подбору учитывает, сколько стоит выпуск, какими функциями обладает и технологические особенности содержит. Сравнение дебетовок разных банков поможет вам выбрать для себя оптимальную.
Получить новую карту можно в офисе банка либо заказав через Интернет. Оформление с помощью онлайн-заявок позволяет сэкономить время, которое клиент тратит на заполнение анкеты в отделении кредитной организации, и подать заявки сразу в несколько кредитно-финансовых учреждений, ведь многие из них предлагают возможность открыть онлайн. Готовую необходимо забрать в выбранном отделении.
Может ли она быть бесплатной?
При выборе стоимость обслуживания для многих людей играет не последнюю роль. Обязательными являются расходы на выпуск, годовое или ежемесячное обслуживание, величина страхового депозита, размещаемого на счете по требованию эмитента, и размер первоначального взноса. Бесплатные варианты можно найти в специальном разделе на нашем портале.