какая комиссия в сбербанке при переводе с карты на карту свыше 50000
Комиссия в Сбербанке за перевод денег
Любое финансовое учреждение работает, чтобы получать прибыль. Одна из статей дохода коммерческих банков – комиссия за проведение различных операций (платежей, переводов, снятия денег). Комиссия в Сбербанке за перевод денег будет зависеть от нескольких факторов:
Как провести перевод денег без комиссии Сбербанк?
Хорошая новость в отсутствии комиссии, если счет, с которого переводятся деньги и тот, на который они будут зачислены открыты в Сбербанке. При этом неважно, будете вы использовать интернет-сервис или выполните операцию через банкомат Сбербанка.
Без комиссии данная услуга доступна и при условии, что деньги «путешествуют» в границах одного города или области. Значение имеет, где была выпущена карта (открыт счет). Где в действительности находился держатель счета, когда делал перевод неважно ( на территории России).
Когда вы переводите средства в другой регион (но обе карты принадлежат клиентам Сбербанка) с вас взыщут 1% совершенного платежа. Однако комиссия не превысит 1000 р. В то же время, она не может быть менее 30 р., поэтому переводить небольшие суммы таким образом невыгодно (при переводе ста рублей придется заплатить 30% комиссии) Поскольку размеры комиссий постоянно меняются, лучше перед тем как переводить деньги уточнить эту информацию на официальном сайте или позвонив по номеру поддержки клиентов.
Для переводов в иностранной валюте размеры комиссии несколько иные. Так, минимальный лимит – 15$, но Сбербанк не снимет более 150$.
Вывод: перевод денег на карту Сбербанка без комиссии можно произвести только если средства перечисляются с карты Сбербанка, и операция производится для карт, выпущенных в одном регионе.
Что касается пересылки денег между картами или счетами других банков, например, с ВТБ или на карту Банка Открытие, то комиссия составит – 1,5%, а лимиты для рублевых переводов составляют: 30 р. минимальный и 1500 р. максимальный. Можно сэкономить, если переводить деньги с помощью сервиса Сбербанк-онлайн, тогда комиссия составит 1% и с вас не взыщут более 1000 р.
Что касается взаимных перевод с такими платежными системами как Яндекс Деньги или Webmoney, комиссия будет зависеть от направления перевода (с или на карту Сбербанка). Точную информацию нужно смотреть на сайте платежной системы.
Также можно без комиссии переводить деньги между двумя счетами, открытыми на одного человека или между двумя картами Сбербанка одного держателя, даже если у них разный статус (Platinum и Gold), например, или между Visa и Mastercard.
Условия переводов Сбербанка
Следует помнить некоторые основные моменты, которые касаются любых переводов средств, связанных со счетами Сбербанка:
Одним переводом нельзя перечислять более 100 000 р. с карты. Количество средств, которые можно перевести со счета не ограничено, поэтому крупные суммы лучше переводить со счета, экономя при это на комиссии, поскольку вне зависимости от того, 500 000 р. вы перечислите или несколько миллионов, комиссия не превысит 1000 р.
При использовании услуги «Блиц перевод» комиссия увеличивается до 1,5%, а максимальная сумма, которую сможет изъять банк – 3000 р., минимальная – 150 р. При этом, вы не сможете отправить более 500 000 р. за один раз. Дополнительно 1% вы потеряете, если будете проводить операцию из-за границы
Максимальная продолжительность перевода – 2 дня
Также стоит помнить, что в зависимости от канала перевода, могут быть установлены другие лимиты. Однако эту информацию также всегда можно уточнить по номеру горячей линии или найти на сайте.
Чтобы перевести деньги в отделении Сбербанка нужно иметь при себе документы, удостоверяющие личность, а также знать номер счета – и тот, с которого вы будете списывать средства и тот, на который они поступят. Также необходимы данные (БИК, название) банка, который выпустил карту получателя. Те же данные необходимы при переводе с помощью «Сбербанк Онлайн», однако никуда идти с паспортом не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет и открыть вкладку платежей и переводов.
Кроме данного сервиса держателям карт или владельцам счетов Сбербанка доступен мобильный банкинг, который можно вызвать СМС-сообщением на номер 900. Также переводить деньги с карты на карту можно используя номер телефона.
Чтобы сэкономить время на выбор подходящего способа отправки денег, можно воспользоваться услугой Сбербанка по подбору перевода. Она доступна на сайте.
Новая система переводов в Сбербанке: ответы на вопросы
Один из самых популярных банковских сервисов среди клиентов Сбербанка – денежные переводы.
Это легкий и удобный способ совершить моментальный перевод любому человеку-владельцу карты Сбербанка, зная только его номер банковской карты или номер телефона.
Попробуем разобраться, какие переводы можно делать совершенно бесплатно, а за какие потребуется заплатить комиссию. Также расскажем, как можно сэкономить на обслуживании банковских переводов.
Что переводится без комиссии?
Переводы денег между собственными счетами или с карты на карту в Сбербанке – полностью бесплатные. Сумма и география перевода на этот фактор никак не повлияют. Даже если один счет открыт в Туле, а второй, к примеру, в Казани.
Без комиссии клиенты Сбербанка также могут отправлять друг другу до 50 тысяч рублей в месяц. Денежных переводов может быть несколько, но их сумма за 1 месяц не должна превышать 50 тысяч рублей.
Почему именно такой лимит?
Такие некрупные денежные переводы делает большинство клиентов банка: менее 50 тысяч рублей в месяц переводят другим людям почти 90% от общего числа клиентов, пользующихся данной услугой.
Еще некоторое время назад при переводе денежных средств в другой регион за данную услугу взималась комиссия в независимости от суммы перевода. Теперь переводы в другие регионы (до 50 000 рублей) стали бесплатными.
Отмена банковской комиссии за такие переводы в рамках указанного месячного лимита пришлась весьма кстати для многих российских семей, члены которых вынуждены учиться или работать вдали от дома.
Входят ли в 50 000 рублей переводы за коммунальные услуги и оплата картой в магазинах?
Коммунальные платежи и оплата в торговых точках в указанный лимит не входят. Так что оплачивайте покупки и квартплату, не задумываясь о лимите.
Как определить, укладываетесь ли вы в установленный лимит?
Всё просто. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн выбираем «Профиль», спускаемся в самый конец меню и выбираем раздел «Переводы без комиссии» – именно здесь будет отображена информация об общей сумме переводов, совершенных за текущий месяц.
В веб-версии Сбербанк Онлайн также просто найти данную информацию: если страница открылась в старом дизайне, нажмите кнопку «Новый дизайн», зайдите в «Профиль», в самом низу страницы выберете раздел «Тарифы и лимиты».
Какой размер комиссии за перевод свыше 50 000 рублей?
Комиссия за перевод свыше лимита в 50 000 рублей составит 1 % от суммы перевода.
Лайфхак для тех, кто не хочет переплачивать
Представим, что в самом начале месяца вы сразу понимаете, что не укладываетесь в установленный банком лимит на осуществление переводов без комиссии. На очевидный вопрос «А что делать?» есть ответ.
В такой ситуации у вас есть возможность значительно сэкономить – подключить специальную подписку в мобильном приложении Сбербанк Онлайн: заходим в «Профиль», нажимаем на строку «Переводы без комиссии» и выбираем подходящий тариф:
Подписку можно подключить на один месяц, на три месяца или на год — чем дольше срок, тем дешевле. К примеру, если вы знаете, что в ближайшем месяце вам надо будет перевести крупную сумму, а обычно вы крупные переводы не делаете, то логично подключить подписку на один месяц. А если для вас большие переводы — это постоянная история, то экономнее будет подписаться на весь год.
А если подключить автоплатежи – эти суммы будут входить в лимит 50 000 рублей?
Действительно, еще один хороший способ сохранить свои деньги — при регулярных переводах одной и той же суммы одному человеку можно подключить опцию «Автоперевод». Эти переводы не будут облагаться комиссией, а их сумма не будет учтена в расходах лимита в 50 тысяч рублей. Это выгодно, если вы, к примеру, снимаете квартиру и платите за нее переводом.
Перевод на карту в другой банк
Легко отправляйте деньги с дебетовой карты СберБанка на карту другого банка
Переводите безопасно
Как перевести
В СберБанк Онлайн
Откройте приложение или личный кабинет СберБанк
Онлайн → «Платежи» → «На карту в другой банк» →
введите номер карты получателя → введите сумму
перевода.
В банкомате СберБанка
Вставьте карту в банкомат → в меню найдите «Платежи
и переводы» → выберите «Перевод на карту в другом
банке» и следуйте подсказкам.
Комиссия за переводы
1,5% от суммы перевода, но минимум 30 ₽ — при переводе в СберБанк Онлайн по номеру карты на карты других банков
Лимиты
150 000 ₽ — максимальная сумма перевода в сутки
1 500 000 ₽ — максимальная сумма переводов в месяц
Отменить перевод нельзя. По поводу возврата денег нужно обращаться к получателю.
Что делать, если перевод не придёт на карту получателя?
Как быстро придёт перевод в другой банк?
Зачисление денег на карту другого банка при переводе с карты или счёта СберБанка, регулируют правила кредитной организации получателя перевода.
Срок перевода зависит от банка-эмитента карты получателя. В исключительных случаях деньги могут идти до 5 дней.
Можно ли отменить перевод в другой банк?
Где посмотреть историю моих переводов?
Посмотреть историю операций можно в приложении СберБанк Онлайн: нажмите вкладку «История» в нижнем меню.
В личном кабинете СберБанк Онлайн нажмите вкладку «История» в верхнем меню.
Безопасно ли переводить деньги в приложении или другими способами?
Мы делаем всё, чтобы защитить ваши деньги и персональные данные при работе в приложении. Но для полной безопасности соблюдайте правила:
Никому не сообщайте пароль для входа в мобильное приложение.
Используйте только официальные приложения банка для Android, iPhone, iPad и Windows Phone.
Если вы потеряли телефон, срочно заблокируйте сим-карту и услугу «Уведомления по карте».
Если вы сменили номер телефона, сообщите об этом банку по номеру 900.
Установите пароль на телефоне.
Если внезапно перестала работать сим-карта, позвоните оператору связи и узнайте причину: возможно, вас атакуют мошенники с помощью вируса.
Если вам пришла подозрительная ссылка в письме, СМС или в соцсети, не открывайте её.
Новая комиссия Сбербанка за переводы с карты на карту с 1 апреля 2020 года
Сбербанк придумал, чем ответить на запрет “банковского роуминга”, который начнет работать летом. Клиентам придется оплачивать комиссию с переводов более 50 тыс. рублей в месяц. О том, как это будет работать — в нашем материале.
Отмена “банковского роуминга” в Сбербанке с апреля 2020 года
Отменять так называемый “банковский роуминг” Сбербанк начнет в апреле. Сначала изменения затронут регионы Дальнего Востока, затем они начнут распространяться по всей стране.
“Банковским роумингом” называют комиссию, которую кредитные организации взимают за переводы между картами или счетами своих же клиентов, если отправитель и получатель являются клиентами разных региональных подразделений. Прежде всего за такую комиссию критикуется Сбербанк. Банк до сих пор берет 1% от суммы перевода (но не более 1 тыс. рублей — актуально для единовременных переводов более 100 тыс. рублей) за такую услугу. Бесплатными остаются только переводы внутри одного регионального подразделения.
С 1 апреля 2020 года тариф начинает корректироваться — по требованию нового закона он становится единым для всех клиентов, независимо от региона. Но Сбербанк в ответ на это вводит месячный лимит на переводы — 50 тысяч рублей. Если клиент превышает это ограничение, он будет оплачивать тот же 1% (но не больше тысячи) за каждый новый перевод. Даже внутри своего региона.
Критика практики взимания комиссии за переводы внутри одного банка на Сбербанк никак не действовала. В итоге осенью 2019 года правительство (тогда еще во главе с Дмитрием Медведевым) инициировало появление законопроекта об отмене “банковского роуминга”, это явление тогда справедливо назвали дискриминационным. Закон приняли довольно быстро — президент подписал его уже в декабре. Через полгода после опубликования — в июне 2020 года — он вступает в силу.
Согласно новому закону величина комиссии за переводы между физическими лицами внутри одной кредитной организации не может зависеть от регионов, в которых получали карты или открывали счета отправитель и получатель денег.
Подписка на переводы более 50 тысяч в месяц
Одна из особенностей нового тарифа на переводы между клиентами Сбербанка — появление подписки на крупные переводы. Такой продукт на рынке банковских услуг в России никогда прежде никем не предлагался.
Подписка будет выглядеть так:
Клиенты, которые имеют пакеты привилегий Сбербанка, получат безлимит на переводы по умолчанию.
По статистике самого Сбербанка, более 50 тыс. рублей в месяц переводит около 12% его клиентов.
Существование комиссии сам банк объясняет необходимостью инвестировать в развитие сервисов, повышать надежность и стабильность их работы, а также поддерживать свою инфраструктуру и техническую поддержку.
Эксперты напоминают, что закон о запрете “банковского роуминга” принимался конкретно против практики Сбербанка. Никакие другие крупные банки страны подобные комиссии за переводы внутри банка со своих клиентов не брали и не берут.
Новые тарифы закон не нарушают, поскольку устанавливают одинаковые правила для клиентов в разных регионах. Чего и требует вступающий в силу летом закон.
Напомним также, что в апреле 2020 года Сбербанк должен будет войти в Систему быстрых платежей Центрального Банка — через шесть месяцев после установленного для этого крайнего срока. Система дает возможность клиентам разных банков переводить друг другу средства только по телефонному номеру. У Сбербанка есть аналогичная система для межбанковских переводов, поэтому он до конца сопротивлялся подключению к государственной системе. Доходы банка очевидно снизятся после того, как его собственная система станет менее востребованной.
Перевод по номеру счёта
Как переводить
В мобильном приложении СберБанк Онлайн
Клиенту СберБанка
В другой банк
В личном кабинете СберБанк Онлайн
Откройте раздел «Платежи» → «Клиенту СберБанка» или «Другому человеку» → «В другой банк» → введите номер счёта, ФИО, БИК и название банка получателя.
Если нужно, заполните графу «Тип перевода» — и в платёжном документе отразится определённый код вида дохода. Деньги, которые придут получателю, будут в разной степени защищены от взыскания по исполнительным документам. Заполнять поле необязательно.
В офисе банка
Для перевода вам понадобятся:
Переводить деньги можно на счета клиентов СберБанка и других банков, в том числе счета банковских карт.
За переводы в офисах банка взимается комиссия.
Условия
Деньги придут получателю в течение 3 рабочих дней. Иногда перевод может занимать
до 5 дней, срок зависит от банка-получателя.
В СберБанк Онлайн
| Клиентам СберБанка | В другой банк |
| До 50 000 ₽ без комиссии, при переводах свыше 50 000 ₽ – 1%, макс. 1500 ₽ | 1% от суммы, макс. 1500 ₽ |
Вы можете увеличить лимит и переводить по номеру счета клиентам СберБанка более 50 000 ₽ без комиссии. Для этого выберите и подключите подходящую подписку.
Переводы без комиссии доступны владельцам пакетов услуг СберПервый и Sber Private Banking, а также клиентам СберПервый и Sber Private Banking.
В офисе СберБанка
Какую валюту можно перевести
Рубли, доллары, евро
Для перевода могут потребоваться дополнительные документы.
Клиентам СберПервый и Sber Private Banking
*Со счетов в территориальном банке, в котором оформлен пакет услуг. Распространяется только на переводы в рублях.
Владельцам пакетов услуг Зарплатный и Зарплатный+
*Со счетов в территориальном банке, в котором оформлен пакет услуг. Распространяется только на переводы в рублях.
Управляйте комиссией
Выберите подходящую вам подписку
Переводы
Безлимитные переводы на карты и счета клиентов СберБанка без комиссии
Платежи и переводы*
Переводы клиентам СберБанка и платежи (в том числе оплата ЖКХ и штрафы) без комиссии
Плюс 50 000 рублей на переводы
Эта подписка разово увеличивает лимит переводов без комиссии на карты и счета клиентов СберБанка на 50 000 ₽.
Суточный лимит на переводы и платежи в СберБанк Онлайн и СМС-банке равен 1 000 000 Ꝑ.
* В подписку входят безлимитные переводы клиентам Сбера, а также оплата услуг юридических лиц через приложение или сайт СберБанк Онлайн. Вы можете выбрать и оплатить услугу в каталоге СберБанк Онлайн, а также сделать платёж по реквизитам, с помощью QR-кода или штрихкода.
Действие подписки не распространяется на
переводы клиентам других банков РФ (например, через СБП);
переводы в офисах банка и устройствах самообслуживания;
переводы с кредитных карт;
переводы с участием бизнес-карт;
операции погашения кредитов в других банках;
международные переводы и платежи.
Обратите внимание
Будет ли взиматься комиссия за перевод другому человеку в СберБанк?
Какая комиссия за переводы в другой банк?
Что делать, если израсходовал лимит в 50 000 руб.?
Какие лимиты на переводы через СберБанк Онлайн?
1 млн рублей в сутки — лимит на переводы в личном кабинете или приложении СберБанк Онлайн.
Какие лимиты на переводы в офисе банка?
Если вас идентифицируют по банковской карте — без ограничений. В этом случае место ведения счёта не важно.
Если вас идентифицируют с помощью паспорта:
Какие есть лимиты, если счёт открыт в другом офисе?
Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе?
Сначала проверьте в выписке по карте или счёту в СберБанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта или карты.
При ошибке в ФИО или номере счёта перевод вернётся на счёт отправителя. Если вы указали корректные реквизиты, но перевели деньги не тому человеку, попробуйте обратиться к нему с просьбой вернуть деньги.
Если нужно, вы можете получить копию платёжного поручения с подтверждением перевода. Для этого заполните заявление и обратитесь с ним в любой офис банка.
Когда вернётся перевод, если получателя не нашли из-за ошибки в реквизитах?
Можно ли отозвать перевод?
Где посмотреть историю моих переводов?
В мобильном приложении СберБанк Онлайн в нижнем меню нажмите вкладку «История».
В личном кабинете СберБанк Онлайн на экране справа выберите «Личное меню» → на экране справа найдите пункт «История операций СберБанк Онлайн». Также информацию об операциях можно посмотреть в выписке по вашей карте или счёту.
Безопасно ли переводить деньги в мобильном приложении или другими способами?
Можно ли переводить валюту?
Переводить валюту другому человеку по России можно только в офисе банка и при переводе со счёта на счёт.
На переводы могут влиять:
При выборе некоторых целей необходимо предоставить подтверждающие документы.
При переводе в иностранной валюте существуют ли ограничения между резидентами и нерезидентами**?
Переводы между резидентами ограничены.
При переводе от резидента нерезиденту нужны подтверждающие документы.
При переводе от нерезидента резиденту и между нерезидентами ограничений нет.
* Резиденты: физические лица – граждане Российской Федерации (РФ), а также постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство, иностранные граждане и лица без гражданства.
Нерезиденты: физические лица, не являющиеся резидентами в соответствии с определением выше.
С 1 октября 2020 года комиссия за безналичный перевод денежных средств на счет клиенту СберБанка через офис банка рассчитывается независимо от региона отправки и получения перевода.
** Подтверждающие и обосновывающие документы — это документы или их копии, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов. Их вид зависит от цели перевода (назначения платежа).
Что такое тип перевода?
Теперь при переводе по номеру счёта клиенту СберБанка или в другой банк можно выбрать тип перевода.В зависимости от выбранного типа перевода в платёжном документе отразится определённый код вида дохода (Указание Банка России № 5286-У); Деньги, которые придут получателю, будут в разной степени защищены от взыскания по исполнительным документам. Заполнять поле «Тип перевода» необязательно.
Какие есть коды дохода?
Они зависят от типов перевода.
Тип перевода не выбран или выбрано «Другое» — код вида дохода в платёжном документе не отразится. Если получателю предъявлен исполнительный документ, деньги, которые ему придут, не будут защищены от взыскания и ареста.
«Аренда (квартиры, дома и тд.)» или «Зарплата и иные доходы» — код вида дохода 1 (ст. 99 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, защищены от взыскания и ареста на 50%. Но если ему предъявили исполнительный документ на взыскание алиментов на несовершеннолетних детей или возмещение некоторых видов вреда, то поступившие деньги защищены от взыскания и ареста на 30%.
«Алименты», «Компенсационные выплаты» или «Возмещение вреда в связи со смертью кормильца» — код вида дохода 2 (ч. 1 кроме пунктов 1 и 4 ст. 101 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, полностью защищены от взыскания и ареста.
«Возмещение вреда, причинённого здоровью» — код вида дохода 3 (ч. 1 пункты 1 и 4 ст. 101 ФЗ № 229). Деньги, которые придут получателю, полностью защищены от взыскания и ареста. Но если ему предъявили исполнительный документ на взыскание алиментов на несовершеннолетних детей или возмещение вреда в связи со смертью кормильца, то поступившие деньги будут взысканы или арестованы в полном объёме.