какая зарплата в банке россия
Сколько получают сотрудники банков в Москве и других городах РФ
Банковская сфера – одна из самых прибыльных в России и мире, поэтому работать в банках мечтают многие выпускники высших учебных заведений. Здесь отличные возможности для карьерного роста, продвижения по службе, заработка и получения премий.
Зарплаты сотрудников в банках РФ и мира разные. На оклады банкиров, финансистов, кассиров, экономистов влияют занимаемая должность, круг обязанностей, опыт работы, образование, квалификация.
Требования к специалистам, занятым в банковской сфере
Банкиры могут управлять учреждениями, капиталовложениями, обслуживать клиентов, проводить финансовые операции.
Требования к сотрудникам банков России:
Люди, которые претендуют на занятие вакансий в московских банковских отделениях международных компаний или банках по всей России, обязаны быть высококвалифицированными специалистами.
Подходящие знания и навыки для работы в банке:
Часто требуются специалисты со знанием иностранных языков, которые нужны для международных финансовых и банковских структур.
Деятельность банковских организаций:
Банкам нужны специалисты, которые ведут правовую и юридическую деятельность, занимаются экономическим анализом, маркетингом, развитием и внедрением информационных технологий.
Поэтому они нанимают самых разных специалистов:
Особое место занимает в банковской структуре система управления:
Зарплаты в банках — 2020: как COVID-19 повлиял на доход банкиров
В первом полугодии 2020 года Россия, как и весь мир, столкнулась с пандемией коронавируса, которая привела к тотальному локдауну. Привычная жизнь людей кардинально изменилась, а экономика страны прошла через серьезные испытания: множество организаций и предприятий были вынуждены приостановить свою деятельность или существенно изменить подход к ведению бизнеса. Часть компаний перевели сотрудников на удаленную работу, другие были вынуждены сокращать штат и фонд оплаты труда. Разбираемся, как пандемия и самоизоляция повлияли на трудоустройство банковских сотрудников и их доход.
По данным Росстата, средняя номинальная заработная плата в первом полугодии 2020 года увеличилась до 49,6 тыс. рублей — на 7,3% относительно аналогичного периода 2019 года.
В разрезе экономических отраслей, представленных в государственной статистике, в минусе оказались сотрудники только двух из них: гостиничного бизнеса и предприятий общепита (–5,2%), а также компаний, ведущих деятельность в области культуры, спорта, организации досуга и развлечений (–1,5%). Остальные отрасли показали положительную динамику по размеру средней номинальной заработной платы.
Больше всего вырос доход работников, занятых в сфере информации и связи, — на 13,9%. Это не удивительно, ведь в период самоизоляции Интернет стал основной точкой социального взаимодействия. На втором месте по размеру прибавки — медики, чей доход увеличился на 12,3%. Здесь не обошлось без государственной поддержки и дополнительных выплат врачам, работающим с коронавирусом. На третьем месте оказались сельхозработники (+9,9%), на четвертом — чиновники и силовики (+8,8%).
Сотрудники финансовых и страховых компаний замыкают пятерку лидеров по размеру прибавки. Их средняя заработная плата выросла на 8,6% относительно первого полугодия прошлого года и составила 106,8 тыс. рублей.
График 1. Среднемесячная начисленная номинальная заработная плата
Аналитический центр Банки.ру составил рейтинги банков по уровню дохода рядовых сотрудников и топ-менеджмента. В выборку вошли банки из топ-50 по размеру нетто-активов на 1 июля 2020 года, раскрывающие соответствующие показатели в своей отчетности.
Зарплаты топ-менеджмента
Суммарное вознаграждение членам правления банков — участников исследования за первое полугодие 2020 года составило 9,9 млрд рублей, снизившись на 32,5% относительно аналогичного периода прошлого года. Чуть более 40% этой суммы пришлось на банки, входящие в топ-5 по активам. Примечательно, что в первом полугодии 2019 года на топ-5 приходилось более половины всех выплат. Такое сокращение связано с существенным снижением выплат руководству ВТБ и Газпромбанка — более чем на 80%.
График 2. Распределение вознаграждения членам правления банков
Почти 20% от суммарного вознаграждения пришлось на выплаты топ-менеджерам Альфа-Банка, которые в первом полугодии 2020 года заработали почти 2 млрд рублей. Благодаря этому Альфа-Банк возглавил топ-20 по размеру выплаченного вознаграждения членам правления с большим отрывом от других участников.
Топ-20 банков по размеру вознаграждения, выплаченного членам правления
Заметных изменений количественного состава топ-менеджмента в первом полугодии 2020 года не наблюдалось, поэтому динамика суммы вознаграждения обеспечена финансовой составляющей, а не кадровыми изменениями.
При расчете размера среднемесячного вознаграждения на одного члена правления список лидеров немного меняется. Первое место по-прежнему остается за Альфа-Банком. На вторую строчку поднимается банк «Траст», «Открытие» занимает третью позицию.
Топ-20 банков по размеру среднемесячного вознаграждения на одного члена правления
Наиболее значительную прибавку в этом полугодии получило правление НБ «Траст»: среднемесячное вознаграждение одного члена правления выросло более чем на 17 млн рублей. Сказалось в первую очередь значительное увеличение размера премии — в 12 (!) раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Вырос и размер оклада — в 1,5 раза. Банк контролируется государством и работает с проблемными и непрофильными активами банковского сектора. По результатам первого полугодия 2020 года демонстрирует наибольший убыток среди кредитных организаций, попавших в топ-20.
Второе место по величине прироста вознаграждения занял банк «Восточный», топ-менеджмент которого заработал в первой половине 2020 года в два раза больше, чем за тот же период 2019 года. При этом банк уже не первый месяц испытывает проблемы с капиталом и находится под пристальным вниманием регулятора в связи со значением норматива Н 1.1, которое опускается ниже триггера в 5,125%.
График 3. Динамика среднемесячного вознаграждения на одного члена правления
Сильнее всего доход «просел» у топов Газпромбанка: размер вознаграждения на одного члена правления сократился с прошлого года на 82%. Такая динамика в первую очередь обусловлена высокой базой: в первом полугодии 2019 года правлению была выплачена премия, включающая вознаграждение по итогам работы за 2018 год и отсроченные части вознаграждений за 2015–2017 годы. При этом размеры заработной платы, а также льгот и компенсаций сократились на 28% и 69,7% соответственно.
В остальных банках снижение обусловлено преимущественно сокращением размера бонусной части, что может объясняться опасениями банкиров за финансовые последствия пандемии. Так, по информации ТАСС, в апреле ВТБ сообщал о решении правления отказаться от выплаты вознаграждения за 2019 год в I квартале 2020 года из-за неопределенности в оценке последствий пандемии коронавируса. Бонусы планировалось обсудить не ранее сентября — после рассмотрения вопроса о дивидендных выплатах за 2019 год.
В ходе исследования мы выявили, что топы крупнейших банков получают значительно больше других участников рынка. При этом в первом полугодии 2020 года крупнейшие банки продемонстрировали и самое ощутимое снижение дохода топ-менеджмента, тем самым существенно сократив разрыв с другими участниками исследования. Так, в первом полугодии 2019 года руководители банков, входящих в топ-5 по активам, зарабатывали в месяц почти в десять раз больше, чем топы менее крупных кредитных организаций. В текущем отчетном периоде разница в доходах сократилась до четырех раз.
График 4. Размер среднемесячного вознаграждения на одного члена правления в зависимости от размера активов банка
На сокращение разрыва в наибольшей степени повлияло снижение уровня дохода топ-менеджмента в трех крупнейших госбанках — Сбербанке, ВТБ и Газпромбанке. А что же происходило в банках с иностранным капиталом и частным российским бизнесом?
График 5. Размер среднемесячного вознаграждения на одного члена правления в зависимости от типа собственности банка
Графики демонстрируют увеличение медианного дохода в госсекторе при снижении среднего размера вознаграждения, что свидетельствует об уравнении дохода в госбанках за счет снижения выплат наиболее высокооплачиваемому топ-менеджменту. В банках с иностранным капиталом увеличился как медианный, так и средний доход, а частные российские банки, напротив, фиксируют снижение этих значений.
Зарплаты сотрудников
Среднемесячная зарплата сотрудников банков топ-50 в первом полугодии 2020 года составила 127,8 тыс. рублей, что на 10,2% превышает показатель аналогичного периода прошлого года. В первую тройку по уровню среднемесячной зарплаты на одного сотрудника попали крупные государственные узкоспециализированные банки.
Топ-20 банков по уровню среднемесячной зарплаты на одного сотрудника
Лидером по размеру вознаграждения стал МСП Банк: его сотрудники в среднем получают 397,6 тыс. рублей. Банк занимается реализацией государственных программ финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства, кредитуя бизнес как через банки-партнеры, так и напрямую. Примечательно, что банк стал также лидером по сокращению уровня заработной платы относительно первого полугодия 2019 года.
На второй строчке расположился Росэксимбанк — кредитная организация, занимающаяся обслуживанием экспортно-импортных операций российских компаний. Его сотрудники в прошедшем полугодии зарабатывали в среднем 345,6 тыс. рублей в месяц.
На третьем месте оказался банк «Траст», ведущий деятельность по реализации непрофильных активов банковского сектора. Среднемесячная заработная плата его работников составила 338,2 тыс. рублей, продемонстрировав максимальный прирост относительного аналогичного периода прошлого года — на 131,9%, или 192,4 тыс. рублей.
Помимо «Траста», заметно увеличился доход сотрудников ИНГ Банка, ЮниКредит Банка, Росэксимбанка и МТС Банка. Примечательно, что топ-менеджмент МТС Банка попал в пятерку лидеров по снижению дохода — в отличие от своих сотрудников.
График 6. Динамика среднемесячной заработной платы сотрудников
В отличие от дохода топ-менеджмента, средняя зарплата рядовых сотрудников банков в отчетном периоде увеличилась. Самую большую прибавку получили сотрудники кредитных организаций с иностранным капиталом — 14%. При этом, если смотреть на медианный уровень заработной платы, иностранные банки демонстрируют снижение, что говорит об увеличении среднего значения за счет существенного роста узкой группы участников: в ЮниКредит Банке и ИНГ Банке доход вырос на 46% и 50% соответственно, в то время как в других кредитных организациях — на 2—20%, а Райффайзенбанк показал снижение среднего уровня дохода на 13%.
График 7. Размер среднемесячной зарплаты сотрудников в зависимости от типа собственности банка
Если рассматривать банки в разрезе объема активов, то наибольший прирост прослеживается у менее крупных кредитных организаций, доход в которых традиционно ниже, чем в банках топ-5. При этом он обеспечен в основном показателями отдельных участников, которые существенно увеличили расходы на персонал («Траст», «Ак Барс» и МТС Банк), что подтверждается снижением медианного дохода в банках, не входящих в топ-5.
График 8. Размер среднемесячной зарплаты сотрудников в зависимости от размера активов банка
Численность персонала
В первом полугодии 2020 года в крупнейших банках трудились почти 534,3 тыс. человек. Для 44% из них работодателем выступал Сбербанк. Несмотря на сокращение более 4 тыс. сотрудников, он остается лидером по количеству персонала с большим отрывом от остальных кредитных организаций.
Топ-20 банков по численности персонала
Наиболее существенно за прошедший год увеличилась численность сотрудников Газпромбанка. Начиная с 2019 года банк активно развивает розничный бизнес, а для этого требуется куда больше линейного персонала, чем для работы с корпоративными клиентами.
Вторым по количеству «новобранцев» стал ВТБ. В апреле банк столкнулся с резким увеличением обращений от клиентов на фоне введения режима самоизоляции и запуска государственной программы кредитных каникул. В связи с этим более чем в два раза был расширен штат сотрудников контактного центра.
График 9. Динамика численности персонала
Резюме
В целом в кадровом плане банки топ-50 неплохо пережили первое полугодие 2020 года, на которое пришелся пик связанной с пандемией самоизоляции. В то время как некоторые отрасли (туризм, развлечение и т. п.) понесли колоссальные кадровые потери из-за приостановки деятельности, общее число сотрудников, занятых в банковской сфере, изменилось незначительно, а средняя зарплата даже выросла — более чем на 10% относительно аналогичного периода прошлого года. Сокращение среднего дохода сотрудников наблюдалось только в восьми банках, остальные 32 участника продемонстрировали рост средней заработной платы.
В 17 банках — участниках исследования численность персонала увеличилась, а в 22 — снизилась. При этом, если не брать в расчет Сбербанк, который уже не первый год держит курс на сокращение персонала, численность работников снижалась преимущественно у менее крупных кредитных организаций, в то время как крупные банки расширяли штат. Сохранить рабочие места помог характер работы, как правило, не требующий присутствия сотрудников в офисе, и довольно оперативный переход на удаленный режим работы.
Кроме того, стоит отметить, что банковский топ-менеджмент в большинстве случаев снизил размер собственного вознаграждения (в среднем на 30%) за счет отказа от выплаты премий по итогам 2019 года.
Методология
Основой для составления рейтингов стали ежеквартальные отчеты эмитентов ценных бумаг и/или пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности, выступившие источниками информации о средней численности персонала, в том числе управленческого (правления), о размере и составе вознаграждения, выплаченного по итогам первого полугодия 2019-го и первого полугодия 2020 года. В состав вознаграждения отдельные банки включают также компенсации на оплату расходов, связанных с деятельностью руководящего состава.
Среднемесячный размер вознаграждения на одного члена правления определялся как результат деления выплаченного правлению вознаграждения по итогам отчетного периода на количество членов правления и количество месяцев в соответствующем отчетном периоде.
Для расчета среднемесячной заработной платы сотрудников из фонда начисленной заработной платы вычитался размер вознаграждения правлению, результат делился на численность персонала (за вычетом количества членов правления) и количество месяцев в отчетном периоде.
Исключения при расчете среднемесячной заработной платы сотрудников:
Обзор подготовлен аналитическим центром Банки.ру
Сколько заработали банкиры в 2019 году?
По данным Росстата, в 2019 году среднемесячная заработная плата в сфере финансов и страхования составила 102 960 рублей. Это значение превышает показатель средней зарплаты по России более чем в два раза. По сравнению с 2018 годом средний доход банкиров вырос на 12,3%, в то время как среднестатистический работающий гражданин РФ получил прибавку только в 9,2%. На графике ниже представлена динамика средней зарплаты и разницы в доходах банковских служащих и работников других сфер.
График 1. Среднемесячная начисленная номинальная заработная плата
Наибольшая разница наблюдается в декабре и в первых месяцах каждого квартала: в эти периоды банкирам выплачиваются годовые и квартальные премии, которые порой значительно превышают среднемесячный оклад. Наименьшая разница зафиксирована в сентябре 2018 года (около 35 тыс. рублей), наибольшая — в декабре 2019 года (порядка 130 тыс. рублей).
Аналитический центр Банки.ру составил рейтинги банков по уровню дохода рядовых сотрудников и топ-менеджмента. В выборку вошли банки из топ-50 по размеру нетто-активов на 1 января 2020 года, раскрывающие соответствующие показатели в своей отчетности.
Зарплаты топ-менеджмента
Суммарное вознаграждение членам правления банков — участников исследования в 2019 году составило 27,3 млрд рублей — почти на 5,5 млрд больше, чем годом ранее. Более половины этой суммы пришлось на банки, входящие в топ-5 по активам, почти четверть — на Сбербанк, руководство которого получило 6,3 млрд рублей (из них почти 5 млрд — премии и прочие единовременные вознаграждения).
График 2. Распределение вознаграждения членам правления банков
Четыре крупнейших по активам банка лидируют и по размеру вознаграждения, выплаченного членам правления. На пятой строке расположился Совкомбанк, правление которого получило в 2019 году 1,7 млрд рублей (1,3 млрд из них — премия). А вот Россельхозбанк, входящий в топ-5 по активам, занял лишь десятую строчку в рейтинге зарплат топов.
Топ-20 банков по размеру выплаченного вознаграждения членам правления
При расчете размера среднемесячного вознаграждения на одного члена правления список лидеров немного меняется. Первое место по-прежнему остается за Сбербанком. Вторую и третью строчки занимают МТС Банк и Совкомбанк, обогнавшие Газпробанк, ВТБ и Альфа-Банк. Отметим, что при соизмеримых суммах общего вознаграждения топам численность правления МТС Банка и Совкомбанка в 2–3 раза меньше, чем у Газпробанка, ВТБ и Альфа-Банка.
Топ-20 банков по размеру среднемесячного вознаграждения на одного члена правления
Наиболее ощутимую прибавку в этом году получило правление МТС Банка: среднемесячное вознаграждение одного члена правления выросло более чем на 20 млн рублей. Сказалось в первую очередь значительное увеличение размера премии — на 151,1% по сравнению с прошлым годом. Вырос при этом и размер оклада — на 5,5%.
График 3. Динамика среднемесячного вознаграждения на одного члена правления
Больше всего «просел» доход у топов Альфа-Банка: размер вознаграждения на одного члена правления сократился с прошлого года почти вдвое. Этому способствовало как сокращение общей суммы вознаграждения почти на 0,5 млрд рублей, так и расширение состава правления с шести до десяти человек. Несмотря на это, банк занимает пятую строчку в рейтинге по среднемесячному вознаграждению на одного члена правления с показателем в 17,1 млн рублей.
Семь банков из топ-20 этого рейтинга в той или иной степени контролируются государством, четыре — имеют иностранный капитал, девять — принадлежат российскому бизнесу. Где же больше платят?
В ходе исследования мы выявили, что топы крупнейших банков получают значительно больше других участников рынка. Так, руководители банков, входящих в топ-5 по активам, в 2019 году зарабатывали в месяц в пять раз больше, чем топы менее крупных кредитных организаций, тем самым оказывая значительное влияние при расчете средних значений.
График 4. Размер среднемесячного вознаграждения на одного члена правления в зависимости от размера активов банка
Чтобы не сбивать статистику показателями крупнейших банков, существенно превышающими средние по рынку, мы рассчитали медианные значения зарплат банковских управленцев.
График 5. Размер среднемесячного вознаграждения на одного члена правления в зависимости от типа собственности банка
В таком разрезе на первое место по уровню дохода с показателем в 3,88 млн рублей (+3% за год) выходят частные российские банки, а госбанки оказываются аутсайдерами со среднемесячным доходом в 2,58 млн рублей. Отметим, что госсектор — единственный, в котором доход банковских работников в 2019 году сократился относительно 2018 года.
Зарплаты сотрудников
Среднемесячная зарплата банковских сотрудников за год выросла на 10% и составила 105,5 тыс. рублей. Лидером по размеру вознаграждения стал Росэксимбанк: его сотрудники в среднем получают 311,96 тыс. рублей — почти на 30% больше, чем годом ранее. Кредитная организация подконтрольна ВЭБу и занимается обслуживанием экспортно-импортных операций российских компаний. На 1 января 2020 года численность ее персонала составляла 227 человек.
Топ-20 банков по уровню среднемесячной зарплаты на одного сотрудника
Лидером по росту расходов на персонал стал Национальный банк «Траст»: за год среднемесячная зарплата его сотрудников увеличилась более чем на 80 тыс. рублей. Этому способствовало увеличение зарплатного фонда на 66,2% и сокращение численности персонала на 28%. Такое увеличение расходов на персонал довольно неожиданно для банка «плохих» долгов, находящегося на санации у регулятора.
Заметнее всего за год снизился доход сотрудников ИНГ Банка — почти на 111 тыс. рублей, или на 30%. Несмотря на это, банк занимает в рейтинге вторую строку. Российская «дочка» одной из крупнейших финансовых групп в мире, голландской ING Group, специализируется на обслуживании и кредитовании крупных корпоративных клиентов.
График 6. Динамика среднемесячной заработной платы сотрудников
В отличие от топ-менеджмента, рядовые сотрудники зарабатывают больше в банках с госучастием. Средняя зарплата в госбанке показала за год максимальный прирост — на 15,5% — и составляет на текущий момент 102,59 тыс. рублей.
У сотрудников частных российских банков доход вырос на 10,2% — до 80,43 тыс. рублей. Сотрудники банков с иностранным капиталом получали в среднем 91,71 тыс. рублей — на 7,6% больше, чем годом ранее.
График 7. Размер среднемесячной зарплаты сотрудников в зависимости от типа собственности банка
Сотрудники банков, входящих в топ-5 по активам, зарабатывают больше своих коллег из менее крупных кредитных организаций. При этом разница в зарплатах рядовых сотрудников значительно меньше, чем среди топ-менеджеров: доход работников банков, входящих в топ-5, на 58% выше окладов коллег из менее крупных кредитных организаций, тогда как зарплата топов в крупнейших банках превышает среднерыночную более чем в пять раз.
График 8. Размер среднемесячной зарплаты сотрудников в зависимости от размера активов банка
Функционал рядовых сотрудников кардинально разнится в зависимости от занимаемой должности, что, разумеется, влияет и на размер заработной платы. Согласно данным исследовательского центра Superjob , среди десяти наблюдаемых порталом позиций в банковской сфере наиболее высокооплачиваемой является должность главного/ведущего специалиста отдела рыночных рисков, а меньше всего получают кассиры-операционисты.
С марта 2019 по февраль 2020 года рост зарплат наблюдался по всем позициям. Наибольшую прибавку получили главные/ведущие специалисты кредитного отдела: их доход увеличился на 20% — с 75 тыс. до 90 тыс. рублей. Меньше всего вырос доход специалистов по пластиковым картам — на 4,35%.
Численность персонала
В 2019 году в банках топ-50 трудились почти 566 тыс. человек. Для 42% из них работодателем выступал Сбербанк. Несмотря на сокращение почти 5 тыс. сотрудников, он остается лидером по количеству персонала с большим отрывом от остальных кредитных организаций.
Топ-20 банков по численности персонала
Больше всего за прошедший год увеличилась численность сотрудников банка «Открытие» — за счет присоединения Бинбанка. Слияние повлияло также на численность сотрудников «Зенита», присоединившего в 2019 году «Девон-Кредит» и Липецккомбанк. У Газпромбанка, ВТБ и Тинькофф Банка штат увеличился естественным образом в связи с расширением бизнеса.
Основой для составления рейтингов стали ежеквартальные отчеты эмитентов ценных бумаг и/или пояснительная информация к промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности, выступившие источниками информации о средней численности персонала, в том числе управленческого (правления), о размере и составе вознаграждения, выплаченного по итогам 2018 и 2019 годов. В состав вознаграждения отдельные банки включают также компенсации на оплату расходов, связанных с деятельностью руководящего состава.
Среднемесячный размер вознаграждения на одного члена правления определялся как результат деления выплаченного правлению вознаграждения по итогам отчетного периода на количество членов правления и количество месяцев в соответствующем отчетном периоде.
Для расчета среднемесячной заработной платы сотрудников из фонда начисленной заработной платы вычитался размер вознаграждения правлению, результат делился на численность персонала (за вычетом количества членов правления) и количество месяцев в отчетном периоде.
Исключения при расчете среднемесячной заработной платы сотрудников:
· Хоум Кредит Банк не раскрывает данные по размеру вознаграждения за 2018 год. Расчет производился делением зарплатного фонда на численность персонала.
· Новикомбанк и Связь-Банк с 2019 года не раскрывают состав правления в соответствии с постановлением правительства РФ от 4 апреля 2019 года № 400. При расчете из общей численности персонала не вычиталось количество членов правления.
Обзор подготовлен аналитическим центром Банки.ру