какая комиссия при снятии денег с карты райффайзен в сбербанке
Банки-партнеры Райффайзенбанка. Где можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии
Количество отделений и банкоматов Райффайзенбанка несколько уступает масштабности и разветвленности сетей обслуживания гигантов финансового рынка. Поэтому пользователям карт этого банка полезно быть в курсе его партнерских программ.
Финансовая организация заключила партнерские соглашения с восемью банками. Поэтому теперь клиенты Райффайзенбанка без комиссии могут снять деньги в банкоматах следующих банков-партнеров:
А внести наличные на карту без комиссии можно в банкоматах Росбанка, Банка Открытие, Газпромбанка и Московского Кредитного банка. Так же доступно бесплатное пополнение в терминалах Элекснет. Зачисление денежных средств на карту произойдет сразу же. Стоит заметить, что все банки-партнеры работают только на территории России, а за ее пределами партнеров у Райффазенбанка нет.
Комиссия за снятие наличных в Райффайзенбанк
Также необходимо помнить и о комиссии за снятие наличных с дебетовых карт в зависимости от тарифа услуг. Мы уже убедились, что в банкоматах Райффайзенбанка и его банках-партнерах комиссия взиматься не будет при любом тарифе. Однако если придется обналичить денежные средства в терминале других банков, то в соответствии с определенным тарифом комиссия будет следующая:
Visa Classic TRAVEL
Visa Classic Lenta
150 рублей или 5 долларов США/евро + 1% от суммы операции
Visa CASHBACK Debit (#ВСЕСРАЗУ)
Райффайзен Kids / Teens MasterCard Standard
MasterCard World Buy&Fly Rewards
Кэшбэк карта Mastercard
1% от суммы операции, минимум 100 рублей
Если у клиента зарплатная дебетовая карта компании-клиента Райффазенбанка, то вне зависимости от выбранного тарифа услуг в банкоматах банка и банков-партнеров комиссия за снятие наличных взиматься не будет, но у остальных кредитных организаций придется оставить комиссию.
В случае использования кредитной карты комиссия взимается в банкоматах всех банков, включая сам Райффайзенбанк, только сумма зависит от пакета услуг. В терминалах банка-эмитента и банках-партнерах следующие условия:
3% от суммы снятия + 300 рублей
В других банках на территории России комиссия составит 3.9% от суммы снятия + 390 рублей.
Если представленной информации будет недостаточно или необходимо что-то уточнить, то можете обратиться к консультантам банка по бесплатной линии +7(495)777-17-17.
Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться в установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.
Как снять деньги с карт Райффайзенбанка без комиссии
Несмотря на то, что доля безналичных платежей постоянно растет, более половины россиян все равно предпочитает иметь при себе наличные средства, поэтому держателям карт необходимо знать нюансы снятия денег с пластика. Комиссия и лимиты на снятие наличных с карт Райффайзенбанка определяются двумя критериями: банкоматом, в котором осуществляется операция, и типом карты.
Всего банк предлагает 8 кредитных и 11 дебетовых карт, заказать и получить которые можно, даже если в вашем городе нет отделений банка. Об условии снятия наличных с карт Райффайзен рассказывается Бробанк.ру.
| Стоимость от | 0 Р |
| Кэшбек | До 3.9% |
| % на остаток | 4% |
| Снятие без % | Бесплатно |
| Овердрафт | Нет |
| Доставка | До 10 дней |
Снятие наличных без комиссии
Без комиссии снимать деньги можно со всех дебетовых и двух кредитных карт: «Наличная карта» и «110 дней без процентов». Причем последнее предложение сезонное — действует для новых карт «110 дней», счета которых созданы в период с 01.11.2018 по 31.12.2019. Бесплатное снятие доступно до конца месяца открытия счета + 1 месяц, а далее — согласно тарифу.
Обычно снятие наличных без комиссии доступно только в родных банкоматах банка-эмитента, то есть Райффайзенбанка. Однако компания не может похвастаться широкой банкоматной сетью, поэтому в целях улучшения качества обслуживания было заключено партнерское соглашение с другими кредитно-финансовыми организациями.
Суть соглашения заключается в том, что клиентам предлагается на равных условиях снимать и вносить наличные через банкоматы банка и банков-партнеров.
Особые условия действуют для бизнес-карт, полученных клиентами малого бизнеса — они могут снимать деньги по тарифам Райффайзен во всех, а не только в партнерских точках.
Партнеры
В 2019 году банк сотрудничает с 8 кредитно-финансовыми организациями, причем пополнить счет можно только в трех из них. Итак, снять деньги с карты Райффайзен без комиссии можно в банкоматах:
Бесплатно пополнить счет карты можно только в последних трех партнерских точках.
Поиск ближайших банкоматов
Найти ближайшие банкоматы можно на официальном сайте банка. Для этого в правом верхнем углу страницы нажмите на раздел «Банкоматы».
После перехода также в правом верхнем углу выберите город, который вас интересует. Ниже вы можете задать параметры поиска:
Помимо этого, вы можете воспользоваться поисковой строкой и найти банкомат по адресу или по названию станции метро.
Платные способы снятия средств
Если снимать деньги в сторонних банкоматах или кассах, а также в кассах Райффайзенбанка, то спишется комиссия за операцию, размер которой будет зависеть от тарифа и типа карты.
Комиссия за снятие с дебетовых карт
Единственная дебетовая карта банка, с которой можно снимать наличные бесплатно и в кассах, и в банкоматах всех банков — «Простая карта Mastercard». По остальным предусмотрена комиссия:
Как видно, если рядом нет ни банкоматов Райффайзен, ни банкоматов его партнеров, то иногда выгоднее снимать наличные в «чужих» аппаратах самообслуживания, чем в кассе «родного» банка.
Комиссия за снятие с кредитных карт Райффайзенбанка
За снятие кредитных средств в кассах и в банкоматах сторонних учреждений со всех кредиток берется комиссия, даже с тех, которые позиционируются как карты с «бесплатным снятием наличных» — это условие применимо только к обналичиванию в своей и партнерской сети.
Размер дополнительной платы по большинству продуктов составляет 3,9%+390 рублей. Исключение — «Наличная карта». Здесь списывается 0,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Что касается выдачи кредитных средств в банкоматах и кассах своего банка, а также в банкоматах банков-партнеров, то здесь комиссия в основном составляет 3%+300 рублей. По премиальным пакетам предусмотрена сниженная плата. Например, по кредитной карте Travel Rewards Premium в рамках пакета услуг «Премиальный» и «Премиальный 5» списывается 2% от суммы+200 рублей.
Лимиты
Райффайзен устанавливает лимиты на снятие наличных в сутки и в месяц. Величина сумм, доступных к снятию, зависит опять же от типа карты. Так, по всем кредиткам установлено единое ограничение:
Если речь идет о сутках, то лимит устанавливается отдельно для основной и для дополнительной карты. В случае с ежемесячным ограничением, ситуация обратная — оно едино и для основного пластика и для всех дополнительных.
По дебетовым картам средний суточный лимит — 200–300 тыс. рублей, а месячный — 1–2 млн. Самый маленький лимит по «Детскому» пластику — всего 30 тыс. рублей, причем это и дневная, и месячная норма. Самые большие суммы к снятию доступны по картам Premium Direct и Premium Banking — 500 000 рублей РФ или 10 000 долларов США/евро в сутки. Ежемесячное ограничение здесь зависит от того, к какой категории относится клиент — если держатель пластика получает зарплату на карту Райффайзен, то лимит для него не установлен, если же речь идет об обычных клиентах, то 3 млн рублей в месяц.
Обратите внимание, что при подсчете сумм, учитываются и операции по снятию наличных, и денежные переводы. То есть если при лимите 200 тыс. в день, вы переведете 50 тыс. на другую карту, то для снятия останется доступно 150 тыс. рублей.
Лимиты на снятие в партнерских банкоматах
Перечисленные ограничения действительны при обналичивании средств в банкоматах Райффайзен. Банки-партнеры могут устанавливать свои ограничения. Например, в ЮниКредит банке — это 100 тыс. рублей на одну операцию, а суточных и ежемесячных ограничений здесь нет. Как правило, информация о доступном лимите указана на самом банкомате.
Комментарии: 2
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Дебетовая от Райффайзенбанка
59 ₽/мес. по карте Visa, 750 ₽ в год по Mastercard
1% от суммы (мин. 500 ₽)
Предложения месяца
Обзор карты Дебетовая от Райффайзенбанка
Каждый второй житель России получает заработную плату на карточку, которую ошибочно называет «кредиткой». На самом деле, в руках у пользователей дебетовая карта, предназначенная именно для хранения личных сбережений. Необходимо понять, что она собой представляет, какими особенностями обладает и как используется.
Подробнее о продукте
ДК — платежный инструмент для безналичной оплаты товаров и услуг. Деньги, лежащие на таком счете, принадлежат его держателю. Дебетовая карта Райффайзенбанка является неким виртуальным кошельком, куда можно или положить средства самостоятельно, или переводить и получать зарплату, стипендию, пенсию, социальные выплаты и т. д. Очень часто ее открывают именно по зарплатному проекту, а компания сама выбирает банк и заключает с ним договор.
Получение пластика
В зависимости от того, какую финансовую организацию выбрал клиент, меняются условия получения услуги и открытия текущего счета. Многим банкам сегодня достаточно онлайн-заявки — практически нигде уже не требуется личное посещение офиса и заполнение бланка на месте.
За заказанной и изготовленной карточкой можно прийти самому или оформить курьерскую доставку на дом или работу.
Основные особенности
Самая главная функция карты Дебетовая Райффайзенбанка — сохранять имеющиеся на счете накопления.
Все, кто уже пользуется таким продуктом, утверждают, что это очень удобно:
Таким инструментом разрешено пользоваться даже за границей, не нося с собой большое количество наличных.
Держателю всегда доступны и дополнительные опции:
Принцип использования
Пользоваться ДК намного удобнее, чем кредиткой — ее владелец не задумывается о том, что у него может возникнуть задолженность, которую требуется погасить вовремя. Все, что ему необходимо — пополнение для дальнейшей оплаты покупок, услуг и т. д., а также получение заработка и прочих выплат.
Партнеры Райффайзенбанка: банкоматы без комиссии
Райффайзенбанк имеет партнерские отношения с несколькими крупными и надежными российскими финансовыми организациями. Банкоматы этих компаний располагаются почти в каждом городе страны. Владельцы карт без проблем смогут обналичивать деньги, не обременяя себя долгим поиском ближайшего банкомата. Эта особенность политики работы компании положительно сказывается на качестве обслуживания.
Например, чтобы пополнить или обналичить карту, либо произвести ежемесячный платеж по кредиту – клиенту Райффайзенбанка не нужно идти в офис банка или искать ближайший фирменный банкомат, он может обратиться в отделение финансовой организации, с которой фирма находится в партнерских отношениях и произвести все необходимые действия со счетом в ней.
Плюсы партнерской программы Райффайзенбанка
Главное преимущество партнерских соглашений финансовой организации с другими фирмами в обеспечении высокого уровня обслуживания – граждане могут использовать банкоматы других компаний для получения наличных денег, а также зачисления на счет средств без уплаты комиссионных. Также гражданам бесплатно доступны прочие функции банкоматов, такие как запрос баланса, перевод средств c карточки на счета других банков, пополнение счета мобильного телефона и другие. Зная список партнерских компаний Райффайзенбанка можно легко найти место расположения ближайшего банкомата – в каждом офисе партнера он есть. Выгода от сотрудничества банка с другими развитыми компаниями в том, что вместе они создают разветвленную сеть банкоматов для своих клиентов – и это позволяет каждой отдельной фирме не тратить денежные средства на приобретение и размещение своих технических устройств, а «арендовать» их у партнеров по бизнесу. Таким образом с минимальными финансовыми затратами сразу несколько организаций повышают качество обслуживания своих клиентов и локализуют пункты выдачи денег с карты в большом количестве городов страны.
Отдельные фирмы, сотрудничающие с Райффайзенбанком – позволяют вносить на счет пластика за одну операцию до 45 тыс. руб. За 1 день в банкомате конкретного банка можно зачислять деньги не более 3-х раз, недельный лимит – 300 тыс. руб., месячный – 450 тыс. руб. Банки партнеры имеют право на своё усмотрение определять лимиты вывода денежных средств – эту информацию нужно уточнять у представителя фирмы, техническим устройством которой планируется воспользоваться для снятия большой денежной суммы.
Банки партнеры Райффайзен банка
Таблица содержит актуальные сведения о том, с какими банками ведет сотрудничество компания Райффайзенбанк. Владельцы пластиковых карточек могут использовать банкоматы этих компаний на тех же условиях (выполнять различные операции без комиссии), что и технические устройства, принадлежащие банку, выпустившего их карты. Партнерская сеть компании – это более 18 тысяч банкоматов, расположенных на всей территории Российской Федерации. Недельный и месячные лимиты на вывод денежных средств через банкомат зависят от политики организации, куда гражданин обращается, а также типа имеющейся у него карточки.
Лимит снятия (тыс. руб.):
Лимит зачисления (тыс. руб.):
Московский Кредитный Банк
Нужно знать, что условия партнерских отношений между организациями довольно часто меняются, поэтому не исключено, что информация в таблице, актуальная на 2019 год, устареет уже в 2020 году – фирма расширит партнерскую сеть для увеличения влиятельности на рынке, либо скорректирует условия сотрудничества с настоящими партнерами. Чтобы всегда получать актуальные сведения, необходимо обращаться с вопросами по телефону службы поддержки: 8-800-700-17-17 или лично у представителя компании в офисе.
Пополнить карту через банкоматы
Функциональное меню всех банкоматов примерно одинаковое, чтобы пополнить карту, необходимо вставить её в устройство и ввести ПИН-код, далее выбрать соответствующий пункт в меню и вставить купюры в купюроприемник. На дисплее отобразится количество помещенных в банкомат денежных средств. Путем нажатия кнопки «Далее» или «Продолжить» гражданин подтвердит операцию зачисления средств. Обычно при снятии или внесении денег на карточку банкомат посредством вывода информации на дисплее уведомляет гражданина об удерживаемой комиссии и лимитах. Таким образом, если владелец пластика Райффайзенбанка не уверен, что банкомат, которым он решил воспользоваться, входит в партнерскую сеть, он может понять это по информации о комиссии. Только «чужие» устройства затребуют комиссионные за оказываемую услугу.
Где можно снять деньги без комиссии
Выяснить, где находятся офиса партнеров банка или выяснить точки расположения банкоматов, можно воспользоваться онлайн-картой. Найти её удастся посредством обращения к поисковым системам Гугл или Яндекс, либо на официальном интернет-портале банка или финансовой организации партнера. По ссылке: www.raiffeisen.ru/offices – располагается функциональная онлайн-карта, с помощью которой легко решить проблему не знания адресов ближайших отделений и банкоматов. Пользователь может воспользоваться строкой ввода, чтобы, указав город, район, станцию метро или улицу – выяснить месторасположение ближайших отделений фирмы, банкоматов или терминалов. Таким способом без проблем получится найти банкоматы без комиссии. Альтернативные онлайн-карты есть на официальных сайтах партнерских организаций. Ниже приводится несколько партнеров компании и ссылки на страницы с онлайн-картами.
Поиск находящегося поблизости отделения или банкомата в Гугле или Яндексе осуществляется следующим образом: гражданину нужно ввести в поисковую строку наименование организации, а затем перейти в раздел «Карты» – сделать это можно кликнув по изображению карты справа или нажав соответствующий пункт меню.
Снятие денег не у партнеров банка
Лимиты на снятие денежных средств посредством обращения к техническим устройствам не партнеров – отсутствуют, потому что другим банкам очень выгодно предоставлять такую услугу. Отдельные финансовые организации даже вводят платную проверку баланса карты, то есть стремятся любыми способами получить выгоду из ситуации, когда банкоматом пользуется не клиент банка или партнерской фирмы. Размер комиссионных зависит от условий, установленных владельцем банкомата, максимум может составлять 4% от запрашиваемой к выдаче суммы. Узнать точный размер комиссии при снятии денежных средств с карты можно непосредственно перед совершением этой операции. На дисплее любого банкомата появится информационное окно с указанием комиссии. Где снять деньги с минимальными потерями? Только в технических устройствах выдачи наличных с карточек, которые принадлежат партнерской сети.
Перевод с Райффайзен на Сбербанк
Перевести деньги с картсчета Райффайзен на Сбербанк и наоборот можно несколькими методами. Варианты отличаются комиссией, которую платит клиент, и условиями перевода. Лимиты на отправку средств у Райффайзенбанка и Сбера тоже разные. Осуществить операцию перевода можно в терминале, в личном кабинете на сайте или через программу банка для смартфонов.
При осуществлении платежа через терминал клиент получает чек, подтверждающий операцию. Данные по переводам из личного кабинета и приложения сохраняются в истории. Бробанк узнал, как сделать перевод с Райффайзен на Сбербанк и обратно при помощи удаленных сервисов или технических устройств.
С карты Райффайзена держателям карт Сбера
Клиентам Райффайзенбанка доступен перевод на счета и карты других банковских организаций. Но время ожидания поступления денег может растянуться в зависимости от условий перечисления другого банка. В большинстве случаев баланс пополняется через несколько часов, максимум в течение 1-5 суток.
Перевести деньги с карты Райффайзена на баланс в Сбербанке можно тремя способами:
Все варианты позволяют зачислить средства на другой картсчет. Рассмотрим, чем же они отличаются, и какие способы подойдут в каждом конкретном случае.
Банкомат
Если возникает необходимость перевести средства на картсчет Сбера, можно воспользоваться банкоматом. Для этого при себе должна быть карта.
Чтобы отправить деньги через терминал, клиенту нужно:
В некоторых банкоматах придется ввести пароль, который клиент получит в СМС, на привязанный номер мобильного. Квитанцию следует сохранить до момента, когда получатель подтвердит, что сумма поступила на его баланс.
Личный кабинет
Чтобы сэкономить время, можно отправить деньги на другую карту через личный кабинет на сайте Райффайзенбанка. Для этого потребуется пройти процедуру авторизации. После этого пользователь:
За такой перевод банк снимает с клиента комиссию. Если осуществляется перевод между картами Райфайзенбанка то комиссия будет меньше либо отсутствовать совсем. Это зависит от тарифов банка, установленных на дату перечисления.
Мобильный банк
Операция по переводу денег через программу Райффайзенбанка на смартфоне — наиболее удобный способ. Осуществить перечисление владельцам карт Сбера с помощью приложения или личного кабинета можно в любом городе даже за пределами России. Главное условие — наличие интернет-соединения. Чтобы перечислить средства с карты Райффайзенбанка, клиент должен выполнить такие действия:
Вводить код, полученный в сообщении, требуется быстро, потому что у них ограниченный срок действия. Обычно время отсчитывается на экране смартфона в виде секундомера.
Стоимость перевода средств, лимиты, сроки
Для разных типов карт и тарифных планов стоимость перевода и лимиты отличаются:
| Услуга | Показатель |
| Комиссия с дебетовой карты | 1,5%, минимум 50 рублей |
| Процент за операцию с кредитки | 3% и дополнительно 300 рублей |
| Лимит за сутки | 100 тыс. рублей |
| Ограничения в месяц | 500 тыс. рублей |
| Число транзакций в день | До 5 |
| Наименьшая сумма перевода | 50 рублей, 1 доллар или евро |
В большинстве случаев финансы поступают получателю в течение нескольких минут или часов. Наибольший срок ожидания — сутки. Увеличение срока допустимо, если операция производится в выходные или праздничные или предпраздничные дни, в момент, когда операционный день банка уже закрыт. Еще больше информации о том, сколько времени уходит на зачисление средств по картам Сбера можно узнать здесь.
Отправка денег с карты Сбера на Райффайзен
Для перевода с пластиковой карты Сбербанка на карту Райффайзена, можно воспользоваться одним из трех вариантов:
Условия перечисления и комиссия различны для каждого варианта отправки денег.
Чтобы пополнить картсчет пользователя, который владеет картой Райффайзенбанка, клиенту Сбера нужно:
После этого клиент можно забрать чек и карту. Квитанцию о проведении перевода нужно сохранить в течение нескольких дней для документального подтверждения, в случае, если средства не поступят на счет получателя.
Перевод в Сбере Онлайн
Для перечисления на картсчет Райффайзена через официальный сайт Сбера клиенту нужно:
Максимальный срок ожидания перевода до 5 рабочих дней, но гораздо чаще финансы поступают на картсчет через несколько часов.
Мобильный банк
Через мобильное приложение, как и через Интернет-банк, можно осуществить перечисление средств на карту стороннего учреждения. Для этого нужно:
Чек можно распечатать, информация об операции сохраняется в истории. Для этого понадобится только зайти в операции по картсчету, и найти ее по дате перевода или по сумме.
Оплата и ограничения по переводу на карты Райффайзена
За перевод денег на счета и карты Райффайзенна со Сбера понадобится уплатить 1,5%, при этом платеж не должен быть меньше 30 рублей. Суточный лимит на сумму перевода составляет 150 000 рублей. Ежемесячное ограничение — 1,5 млн. рублей. Сроки ожидания зависят от способа перевода — от часа до 1-5 дней. Задержки могут быть связаны с тем, что перечисление производится в нерабочие дни.
Вводить данные карты нужно внимательно, потому что после подтверждения платежа отменить операцию не получится. Если существует пользователь с такими данными карты, которые ввел клиент, то деньги можно вернуть только с согласия получателя, если они договорятся с отправителем. В ситуации, когда деньги были перечислены неизвестному для отправителя лицу, то данные адресата получить через банковскую организацию будет невозможно. Если получатель отсутствует в базе данных банка, то деньги вернутся на карту отправителя через несколько дней.
При соблюдении инструкции все платежи осуществляются безопасными способами. Личные данные, которые были сформированы при проведении операции перечисления, защищены банковской организацией. Информацию по платежам может просмотреть только клиент, совершивший эти платежи.
Как поступать, когда деньги не пришли
В ситуации, когда получатель так и не дождался пополнения баланса картсчета, ему потребуется обратиться к отправителю. Сначала понадобится найти документ или любое другое подтверждение совершенной операции перевода финансов. После этого получатель должен проверить начисление в выписке по карте или через СМС. Если платежа нет, владелец карты должен связаться со специалистами банковской организации по горячей линии. Для этого понадобится связаться с колл-центрами Райффайзенбанка и Сбера.
Среди причин, по которым платеж не был зачислен получателю, можно выделить следующее:
Сотрудники банка помогут клиенту разобраться в проблеме. Если неполадки были в работе сервиса, то платеж может задержаться на несколько дней.
Комментарии: 2
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь: