какая операция с наличной иностранной валютой является обязательной для уполномоченного банка в рф

Глава 2. Порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками

Глава 2. Порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками

2.1.1. полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) или полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), их местонахождение (адрес) и номера телефонной или иной связи;

2.1.4. информация о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого уполномоченным банком (филиалом) за осуществление операций с наличной иностранной валютой и чеками;

2.1.5. правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком (филиалом) на основе условий приема указанных денежных знаков их эмитентами;

2.1.6. правила приема чеков, в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком (филиалом), в том числе с учетом условий приема чеков их эмитентами. В случае если в перечень операций не включены операции с чеками, правила приема чеков на стенде не размещаются;

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У подпункт 2.1.7 изложен в новой редакции

2.1.7. информация об установленных уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств без открытия банковских счетов по поручению физических лиц, а также по приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении таких переводов. В случае если в перечень операций не включены операции по приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковских счетов по поручению физических лиц, указанная в настоящем подпункте информация на стенде не размещается;

2.1.8. информация о работе с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с пунктом 1.4 настоящей Инструкции;

ГАРАНТ:

По-видимому, в тексте предыдущего абзаца допущена опечатка. Имеется в виду “в соответствии с пунктом 1.3 настоящей Инструкции”

2.1.9. содержание главы 1, пунктов 2.2, 2.4, 4.1, 4.3, 4.4, 4.8, 4.9, 4.12-4.15, 4.17, 4.18 настоящей Инструкции, а также иная информация, способствующая более полному осведомлению физических лиц об условиях осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (размещается по усмотрению уполномоченного банка (филиала).

Информация об изменениях:

2.2. Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада, с использованием курсов иностранных валют, которые устанавливаются и (или) изменяются уполномоченным банком (филиалом) следующими способами:

В случае использования разных курсов иностранных валют для разных сумм покупаемой или продаваемой иностранной валюты уполномоченный банк (филиал) должен устанавливать и (или) изменять такие курсы способами, указанными в абзацах втором и третьем настоящего пункта.

Уполномоченный банк (филиал) должен обеспечить идентичность курсов иностранных валют, информация о которых размещена на стендах в помещениях уполномоченного банка (филиала), внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (филиала), в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, и курсов иностранных валют, установленных приказом (распоряжением) и (или) с использованием автоматизированной банковской системы.

Информация об изменениях:

2.3. В приказе (распоряжении) указываются местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала), внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, установленные для них курсы иностранных валют, а также дата и время (в часах и минутах) начала действия установленных курсов иностранных валют.

Уполномоченный банк (филиал) должен указать в приказе (распоряжении) алгоритм расчета кросс-курсов иностранных валют в случае отсутствия в приказе (распоряжении) фактических значений кросс-курсов иностранных валют.

Информация об изменениях:

Информация об изменениях:

Приказ (распоряжение) либо информация, содержащаяся в приказе (распоряжении), доводится до кассового работника, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой и чеками, и хранится кассовым работником в порядке, установленном уполномоченным банком (филиалом). Приказ (распоряжение) либо содержащаяся в нем информация в случае их доведения до кассового работника на бумажном носителе направляется в документы дня в день начала действия следующего приказа (распоряжения).

Информация об изменениях:

2.3.1. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк (филиал) должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка (филиала) (его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка (филиала) предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют), обеспечивать:

определение даты и времени (в часах, минутах и секундах) установления курсов иностранных валют;

фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками;

сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4.5 настоящей Инструкции.

2.4. Уполномоченный банк (филиал) не вправе при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливать своими внутренними документами:

ограничения по номиналу и годам выпуска находящихся в обращении денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств);

ограничения по суммам покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением ограничений по монетам иностранных государств (группы иностранных государств) и ограничений по сумме выдаваемой наличной иностранной валюты при осуществлении операции, указанной в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции;

разные курсы иностранных валют для разных номиналов денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств).

Информация об изменениях:

2.5. Уполномоченный банк (филиал) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк (филиал), включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка (филиала). Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка.

Источник

Глава 3. Операции с наличной иностранной валютой и чеками

Глава 3. Операции с наличной иностранной валютой и чеками

ГАРАНТ:

3.1. В уполномоченном банке (филиале), включая внутренние структурные подразделения уполномоченного банка (филиала), могут осуществляться следующие виды операций с наличной иностранной валютой и чеками.

3.1.1. Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.2. Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.3. Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).

3.1.4. Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств).

3.1.5. Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.6. Покупка чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.7. Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации.

3.1.8. Продажа чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.9. Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо.

3.1.10. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт.

3.1.11. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.

3.1.12. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.13. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.1.14. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.15. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.1.16. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

3.1.17. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов в пользу физических лиц.

3.1.18. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.19. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.

3.1.20. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.21. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.22

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.23

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.24

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.25

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.26

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.27

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.28

Информация об изменениях:

Указанием Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У пункт 3.1 дополнен подпунктом 3.1.29

Источник

Инструкция Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И “О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” (с изменениями и дополнениями)

Инструкция Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И
“О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц”

С изменениями и дополнениями от:

13 апреля 2016 г., 22 февраля 2019 г., 28 сентября 2020 г.

ГАРАНТ:

О применении настоящей Инструкции см. информационные письма Банка России от 28 сентября 2011 г. N 40, от 29 июня 2012 г. N 41

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Зарегистрировано в Минюсте РФ 1 октября 2010 г.

Регистрационный N 18595

Определен порядок осуществления уполномоченными банками (их филиалами), включая внутренние структурные подразделения, отдельных видов операций с наличной инвалютой и чеками (в т. ч. дорожными), номинальная стоимость которых указана в инвалюте, с участием физлиц.

Уполномоченный банк (филиал) должен сформировать список иностранных валют, используемых в операциях, а также перечень последних в целом по уполномоченному банку (филиалу) и по каждому внутреннему структурному подразделению.

Уполномоченный банк (филиал) самостоятельно определяет, будет ли он работать с монетой иностранных государств. Если решение отрицательное, суммы менее номинала минимального денежного знака иностранного государства по общему правилу переводятся в рубли по курсу, установленному уполномоченным банком (филиалом).

Инструкция вступает в силу с 1 ноября 2010 г. С этой же даты утрачивает силу Инструкция ЦБР о порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов операций и иных сделок с наличной инвалютой и рублями, чеками (в т. ч. дорожными), номинальная стоимость которых указана в инвалюте, с участием физлиц. Это связано с тем, что названные пункты прекратили свое существование с 1 октября 2010 г. Они были закрыты или переведены в статус внутренних структурных подразделений иного вида.

Инструкция Банка России от 16 сентября 2010 г. N 136-И “О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц”

Зарегистрировано в Минюсте РФ 1 октября 2010 г.

Регистрационный N 18595

Настоящая инструкция вступает в силу с 1 ноября 2010 г.

Текст инструкции опубликован в “Вестнике Банка России” от 6 октября 2010 г. N 55

В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

Указание Банка России от 28 сентября 2020 г. N 5567-У

Изменения вступают в силу с 20 ноября 2020 г.

Указание Банка России от 22 февраля 2019 г. N 5076-У

Изменения вступают в силу с 24 мая 2019 г.

Указание Банка России от 13 апреля 2016 г. N 3994-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания

Источник

Какая операция с наличной иностранной валютой является обязательной для уполномоченного банка в рф

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО “Сбербанк-АСТ”. Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО “Сбербанк-АСТ”. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Проект Указания Банка России “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации” (по состоянию на 19.06.2019)

Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 4, статьи 34 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 24, ст. 3400; № 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440; 2019, N 6, ст. 463; N 18, ст. 2198; “Официальный интернет-портал правовой информации” (www.pravo.gov.ru) 7 июня 2019 года), пунктов 5 и 9 части первой статьи 5 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311; N 26, ст. 3379, ст. 3395; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5317, ст. 5320; N 45, ст. 6144, ст. 6154; N 49, ст. 6912; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 37; N 17, ст. 2473; N 27, ст. 3947, ст. 3950; N 29, ст. 4355, ст. 4357, ст. 4385; N 51, ст. 7243; 2016, N 1, ст. 23; N 15, ст. 2050; N 26, ст. 3860; N 27, ст. 4294, ст. 4295; 2017, N 14, ст. 2000; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 25, ст. 3596; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4754, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8440; 2019, N 6, ст. 463; № 22, ст. 2661; “Официальный интернет-портал правовой информации” (www.pravo.gov.ru) 7 июня 2019 года), статьи 5 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4859; 2004, N 27, ст. 2711; 2005, N 30, ст. 3101; 2006, N 31, ст. 3430; 2007, N 1, ст. 30; N 22, ст. 2563; N 29, ст. 3480; N 45, ст. 5419; 2008, N 30, ст. 3606; 2010, N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4291; N 30, ст. 4584; N 48, ст. 6728; N 50, ст. 7348, ст. 7351; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2329; № 27, ст. 3447; N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098; N 19, ст. 2317; N 30, ст. 4219; N 45, ст. 6154; 2015, N 27, ст. 3972, ст. 4001; N 48, ст. 6716; 2016, N 1, ст. 50; N 27, ст. 4218; 2017, N 30, ст. 4456; 2018, N 1, ст. 11, ст. 54; N 11, ст. 1579; N 15, ст. 2035; N 22, ст. 3041; N 31, ст. 4835, ст. 4836, ст. 4837; N 32, ст. 5086; N 49, ст. 7524; N 53, ст. 8411, ст. 8440) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ____________ 20___ года N _____) определяет порядок ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации.

Глава 1. Общие положения

В документах, оформляемых работниками уполномоченного банка, ВСП при ведении кассовых операций, наличная иностранная валюта должна указываться по наименованиям.

1.5. Кассовые работники при приеме и пересчете наличной иностранной валюты на основании справочных материалов и получаемых от Банка России информационных сообщений должны определять, является ли принимаемая наличная иностранная валюта законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также проводить проверку подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств). Проверка подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) должна проводиться кассовыми работниками в соответствии с абзацем четвертым пункта 2.9 Положения Банка России N 630-П.

1.6. Уполномоченный банк должен обеспечить кассовых работников, ведущих кассовые операции с наличной иностранной валютой, индивидуальными устройствами для хранения, штампами, в том числе именными, пломбами, клише, считывающими устройствами (в случае их использования).

1.7. В случае недостачи наличной иностранной валюты на сумму равную или превышающую в эквиваленте 150 000 рублей, произошедшей в результате действия (бездействия) работников уполномоченного банка, ВСП, повлекшего материальный ущерб, хищения наличной иностранной валюты, в том числе хищений наличной иностранной валюты из автоматических устройств, нападения на кассовых, инкассаторских работников уполномоченного банка при ведении кассовых операций с наличной иностранной валютой, уполномоченный банк должен направить сообщение о факте утраты наличной иностранной валюты в Банк России в соответствии с пунктом 1.9 Положения Банка России 630-П.

Глава 2. Кассовые операции с наличной иностранной валютой

2.1. В уполномоченном банке, ВСП прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковский счет, счет по вкладу (депозиту) клиента, выдача наличной иностранной валюты с банковского счета, счета по вкладу (депозиту) клиента, а также прием, выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета должны осуществляться кассовыми работниками по приходному кассовому ордеру, расходному кассовому ордеру, оформленным на каждое наименование наличной иностранной валюты.

Выдача уполномоченным банком, ВСП наличной иностранной валюты клиенту осуществляется с его банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в пределах остатка иностранной валюты на банковском счете, счете по вкладу (депозиту), если иное не определено договором банковского счета, договором банковского вклада (депозита).

Для осуществления приема наличной иностранной валюты от юридического лица, индивидуального предпринимателя для зачисления на их банковские счета (счета по депозиту), выдачи наличной иностранной валюты юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю с их банковских счетов (счетов по депозиту) юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем представляется в уполномоченный банк, ВСП заявка на сдачу, получение наличной иностранной валюты, оформленная на бумажном носителе или в виде электронного документа.

В заявке на сдачу, получение наличной иностранной валюты указываются:

дата составления заявки;

наименование юридического лица, фамилия, имя, отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя;

дата сдачи, получения наличной иностранной валюты;

номер банковского счета (счета по депозиту) юридического лица, индивидуального предпринимателя;

наименование наличной иностранной валюты;

сумма наличной иностранной валюты;

фамилия, имя, отчество (при наличии) вносителя, получателя наличной иностранной валюты.

При сдаче наличной иностранной валюты заявка на сдачу, получение наличной иностранной валюты подписывается руководителем или иным уполномоченным лицом юридического лица, индивидуальным предпринимателем или иным уполномоченным индивидуальным предпринимателем лицом. При получении наличной иностранной валюты заявка на сдачу, получение наличной иностранной валюты подписывается лицом (лицами), уполномоченным (уполномоченными) распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете (счете по депозиту) юридического лица, индивидуального предпринимателя.

Заявка на сдачу, получение наличной иностранной валюты, оформленная в виде электронного документа, подписывается электронной подписью (электронными подписями) в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ “Об электронной подписи” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст. 2036; N 27, ст. 3880; 2012, N 29, ст. 3988; 2013, N 14, ст. 1668; N 27, ст. 3463, ст. 3477; 2014, N 11, ст. 1098; N 26, ст. 3390; 2016, N 1, ст. 65; N 26, ст. 3889) и представляется в уполномоченный банк, ВСП с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке.

На сумму наличной иностранной валюты, указанную в заявке на сдачу, получение наличной иностранной валюты, в уполномоченном банке, ВСП оформляется приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер.

2.2. В уполномоченном банке, ВСП наличная иностранная валюта принимается и выдается кассовым работником клиентам:

пачками банкнот иностранных государств (группы иностранных государств);

отдельными корешками, банкнотами и монетами иностранных государств (группы иностранных государств).

2.3. В подтверждение приема, выдачи наличной иностранной валюты кассовый работник должен выдать клиенту экземпляры приходного кассового ордера, расходного кассового ордера, подписанные бухгалтерским (бухгалтерскими) и кассовым работниками и клиентом, с проставленным оттиском штампа кассы. В случае если при открытии счета по вкладу по договору банковского вклада физическому лицу оформлялась сберегательная книжка в подтверждение приема, выдачи наличной иностранной валюты бухгалтерским работником производится запись в сберегательной книжке, которая заверяется подписями бухгалтерского и кассового работников.

Приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, ордер по передаче ценностей, справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании имеющих признаки подделки денежных знаков), оформленные в виде электронных документов, по согласованию с клиентом передаются юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке, физическому лицу с использованием информационно-телекоммуникационных сетей на представленные физическим лицом абонентский номер либо адрес электронной почты.

2.4. Пересчет наличной иностранной валюты должен осуществляться кассовыми работниками с учетом определения принадлежности пересчитываемой наличной иностранной валюты клиенту.

На выявленные излишек, недостачу, сомнительные банкноты, сомнительную монету, имеющие признаки подделки банкноты контролирующий работник должен составить акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, сомнительных монетах, имеющих признаки подделки банкнотах в произвольной форме, в котором указываются:

наименование уполномоченного банка или наименование филиала, или наименование ВСП;

дата составления акта;

наименования должностей, фамилии, инициалы кассового работника, осуществлявшего пересчет наличной иностранной валюты, и работника, присутствовавшего при пересчете наличной иностранной валюты;

помещение, в котором осуществлялся пересчет наличной иностранной валюты;

наименование наличной иностранной валюты;

описание и реквизиты упаковки наличной иностранной валюты;

указанная на упаковке сумма (цифрами) и фактическая сумма (цифрами) наличной иностранной валюты;

сумма (цифрами и прописью) излишка, недостачи, сомнительной банкноты, сомнительной монеты, имеющей признаки подделки банкноты.

В случае выявления в уполномоченном банке, ВСП сомнительной банкноты, сомнительной монеты, имеющей признаки подделки банкноты в акте об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, сомнительных монетах, имеющих признаки подделки банкнотах дополнительно указываются:

номинал, год выпуска, серия и номер сомнительной банкноты, имеющей признаки подделки банкноты;

номинал и год выпуска сомнительной монеты.

Акт об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, сомнительных монетах, имеющих признаки подделки банкнотах подписывается кассовым работником, осуществлявшим пересчет наличной иностранной валюты, и работником, присутствовавшим при пересчете наличной иностранной валюты.

На основании акта об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, сомнительных монетах, имеющих признаки подделки банкнотах в уполномоченном банке, ВСП должен быть оформлен ордер по передаче ценностей, который подписывается бухгалтерским и кассовым работниками.

Экземпляр акта об излишках, недостачах, сомнительных банкнотах, сомнительных монетах, имеющих признаки подделки банкнотах направляется клиенту.

2.5. Наличная иностранная валюта, сомнительные банкноты, сомнительная монета, имеющие признаки подделки банкноты формируются и упаковываются кассовыми работниками в пачки банкнот, сумки.

2.6. При выявлении в уполномоченном банке, ВСП при приеме, пересчете наличной иностранной валюты имеющих признаки подделки банкнот указанные банкноты клиенту не возвращаются. Уполномоченный банк, ВСП должны сообщить клиенту по его просьбе в день обращения наименование территориального органа внутренних дел, которому переданы имеющие признаки подделки банкноты.

2.7. При наличии в уполномоченном банке, ВСП кассового работника, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, выявленные при приеме или пересчете наличной иностранной валюты сомнительные банкноты дополнительно должны проверяться данным кассовым работником.

В этом случае дополнительная проверка сомнительных банкнот кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, должна проводиться в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления при приеме или пересчете сомнительных банкнот в уполномоченном банке, ВСП. При отсутствии признаков подделки у сомнительных банкнот кассовый работник, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, оформляет заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот в произвольной форме. В заключении о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот указываются:

наименование уполномоченного банка или наименование филиала, или наименование ВСП;

дата составления заключения;

дата выявления сомнительной банкноты;

наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя, физического лица, от которых были приняты сомнительные банкноты;

наименование наличной иностранной валюты;

эмитент, номинал, год выпуска, серия и номер сомнительной банкноты;

Заключение о результатах дополнительной проверки сомнительных банкнот подписывается кассовым работником, проводившим дополнительную проверку сомнительных банкнот.

Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), подлинность которых не может быть подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, уполномоченный банк, ВСП должен направить на экспертизу в подразделение Банка России в соответствии с абзацем шестым пункта 2.9 настоящего Указания.

2.8. В уполномоченном банке, ВСП кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, по просьбе клиента допускается проводить проверку внешнего вида банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), определять, являются ли банкноты законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), проводить проверку подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств). Кассовый работник, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, должен проводить проверку подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) под визуальным наблюдением клиента на основании заявления на проверку банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), составленного клиентом или по просьбе клиента кассовым работником в произвольной форме. В заявлении на проверку банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) указываются:

наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя, физического лица, от которых были приняты банкноты иностранных государств (группы иностранных государств) для проверки их подлинности;

дата составления заявления;

количество банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) по каждому наименованию наличной иностранной валюты и номиналу;

сумма банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) по каждому наименованию наличной иностранной валюты.

Заявление на проверку банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) подписывается клиентом.

Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), подлинность которых подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, выдаются клиенту полистным пересчетом. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), подлинность которых не может быть подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, должны приниматься от клиента для направления уполномоченным банком, ВСП на экспертизу в подразделение Банка России в соответствии с абзацами вторым-пятым пункта 2.9 настоящего Указания.

Заявление на экспертизу и опись сомнительных банкнот подписываются клиентом.

На каждое наименование наличной иностранной валюты составляются отдельные заявление на экспертизу и опись сомнительных банкнот. В подтверждение приема сомнительной банкноты для направления на экспертизу в подразделение Банка России клиенту выдаются экземпляры описи сомнительных банкнот, подписанной кассовым работником с проставленным оттиском штампа кассы, и оформленного на основании заявления на экспертизу ордера по передаче ценностей, подписанного бухгалтерским и кассовым работниками и клиентом, с проставленным оттиском штампа кассы.

Опись сомнительных банкнот, ордер по передаче ценностей, оформленные в виде электронных документов, по согласованию с клиентом передаются юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю с применением средств защиты информации, принятых к использованию в уполномоченном банке, физическому лицу с использованием информационно-телекоммуникационных сетей на представленные физическим лицом абонентский номер либо адрес электронной почты.

Уполномоченный банк, ВСП должны направить сомнительные банкноты на экспертизу в подразделение Банка России в течение десяти рабочих дней со дня их выявления при приеме или пересчете в уполномоченном банке, ВСП в соответствии с Инструкцией Банка России N 143-И.

2.10. Банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), подлинность которых по результатам дополнительной проверки сомнительных банкнот подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, а также банкноты иностранных государств (группы иностранных государств), признанные не имеющими признаков подделки по результатам экспертизы, проведенной в подразделении Банка России, возвращаются уполномоченным банком, ВСП клиенту, либо по его просьбе их сумма выдается в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленному уполномоченным банком на дату выдачи, либо зачисляется на банковский счет, счет по вкладу клиента в иностранной валюте или в рублях по курсу соответствующей иностранной валюты, установленному уполномоченным банком на дату зачисления.

В случае возврата клиенту банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), подлинность которых по результатам дополнительной проверки сомнительных банкнот подтверждена кассовым работником, на которого возложена функция дополнительной проверки сомнительных банкнот, а также банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), признанных не имеющими признаков подделки по результатам экспертизы, проведенной в подразделении Банка России, указанные банкноты выдаются кассовым работником по ордеру по передаче ценностей, подписанному бухгалтерским и кассовым работниками и клиентом, с проставленным оттиском штампа кассы.

2.11. Прием от клиентов сомнительной монеты, направление на инкассо указанной монеты, а также сомнительной монеты, выявленной при приеме или пересчете наличной иностранной валюты, осуществляются в соответствии с требованиями, установленными в пунктах 4.13-4.16 Инструкции Банка России N 136-И для физических лиц.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

3.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2008 года N 12166;

Указание Банка России от 28 марта 2011 года N 2603-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2011 года N 20550;

Указание Банка России от 10 июня 2013 года N 3010-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 июля 2013 года N 29205;

Указание Банка России от 30 июля 2014 года N 3354-У “О внесении изменений в Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 сентября 2014 года N 34112.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”

Проект разработан на основании пункта 5 статьи 4, статьи 34 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)”, статей 5 и 9 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, статьи 5 Федерального закона от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”.

Целью издания Проекта является актуализация нормативного акта Банка России, регулирующего вопросы порядка ведения кассовых операций в уполномоченных банках с наличной иностранной валютой.

Проектом предусматривается возможность применения электронного документооборота при ведении кассовых операций с наличной иностранной валютой.

Действие Проекта распространяется на уполномоченные банки, их филиалы и внутренние структурные подразделения.

В связи с принятием Проекта утратит силу Указание Банка России от 14 августа 2008 года N 2054-У “О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации”.

Принятие Проекта предполагается в IV квартале 2019 года.

Предложения и замечания к Проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются по адресу e-mail: kol@cbr.ru с 19 июня по 2 июля 2019 года включительно.

Проект разработан Департаментом наличного денежного обращения.

Обзор документа

ЦБ РФ намерен заново урегулировать вопросы ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории России. Предусматривается электронный документооборот. Уточняются требования к приему и выдаче валюты.

Источник