какая пирамида закрылась в июле 2021

«Я продала квартиру, в которой мы жили»: сколько потеряли вкладчики «Финико»

4 истории обманувшихся инвесторов

Т⁠—⁠Ж еще в октябре 2020 года прищуривался на компанию «Финико», сооснователя которой недавно арестовали по подозрению в мошенничестве.

Основатели называли ее «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещали доходность до 30%. В феврале 2021 года Банк России усмотрел в ней признаки финансовой пирамиды. А летом вкладчикам перестали выплачивать деньги. Хотя арестованный основатель компании Кирилл Доронин до сих пор обещает все вернуть. Мы поговорили с людьми, которые вложили в «Финико» от 389 тысяч до 6 миллионов рублей — кто-то из накоплений, кто-то за счет кредита, а кто-то продал единственное жилье.

Как работала «Финико»

Для клиентов все подавалось так: просто принесите деньги и получайте пассивный доход, делать ничего не нужно.

Чтобы внести деньги, надо было купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR) и индекс CTI — тоже внутренний продукт «Финико». Сделки проводились в биткоинах или криптовалюте Tether (USDT). За пополнение счета каждый раз брали комиссию.

Еще у компании были программы по покупке машины или квартиры. Обещали, что, если клиент внесет на счет 35% от стоимости любого автомобиля или квартиры и заплатит комиссию, то уже через несколько месяцев будет ездить на новой машине и отмечать новоселье.

Похожая схема предлагалась для погашения кредита: клиент пополняет счет на 35% от суммы займа, а компания берет с него комиссию и обещает закрыть долг за 10 месяцев.

На деле «инвесторы» зарабатывали на реферальной программе — за каждого приведенного клиента платили процент, чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Прямо как в финансовых пирамидах.

«От меня требовалось только принести деньги»

Вложила: 2,1 млн рублей

Я узнала о «Финико» в начале 2020 года. Во время пандемии туда вошла моя подруга и была очень довольна. Я тоже видела, как сильно изменилось качество ее жизни. Она смогла оплатить лечение больной матери, купила машину. Ее жизнь изменилась буквально за год.

Сначала я отказывалась от «Финико», потом увидела, что время идет, а у меня ничего не меняется. Компания набирала обороты, все больше и больше людей вокруг узнавали о ней, все большему количеству людей на тот момент она помогала. Не хочу рассказывать в подробностях, но у меня так сложились обстоятельства, что нужно было изменить ход событий в жизни, и для этого нужны были существенные финансовые вливания.

Сначала я вошла в программу 20 индексов. Нужно было положить на счет 1,6 млн рублей, чтобы потом ежемесячно получать прибыль в размере 1% в день. Грубо говоря, примерно 20 тысяч рублей в день в зависимости от курса криптовалют. Всем этим занималась моя подруга, которая меня вводила, я не очень хорошо разбираюсь в деталях. От меня требовалось только принести деньги — часть заняла у друзей, еще часть была с продажи машины. Их разместили в моем личном кабинете, но уже не в рублях, а в их внутренней валюте — цифронах. И каждый день на мой кошелек приходил процент.

В сумме с индексов вывела примерно 250 тысяч рублей. В последний раз выводила 1200 цифронов — на руки получила 119 тысяч рублей. Люди зарабатывали не только на вкладах, но и за приведенных людей: за каждого человека платили проценты разово и ежемесячно. Но я никого в «Финико» не приглашала.

Так как я вкладывала в «Финико» деньги с продажи машины, я хотела реабилитироваться. Тогда была популярная программа — 35% за квартиру и 35% за машину. Вы выбираете автомобиль, допустим за 2,5 млн рублей, вносите 35% от его стоимости на платформу. Через четыре месяца вам добавляют недостающие деньги, и вы забираете машину, которую хотите. Причем я знаю несколько историй, когда люди действительно так покупали машину, — поэтому и поверила. Такая же программа была и для недвижимости, но там нужно было отчитаться, что ты потратил эту сумму на дом или квартиру.

Поняла, что вложила деньги впустую, когда в личном кабинете заблокировали кнопку «Вывод средств».

Обидно, что деятельность прикрылась не потому, что ЦБ вмешался или ужесточили закон, а просто один из создателей на ровном месте сказал: «Мы с ребятами поссорились, ваши деньги попилили и не знаем, где теперь что». Прямо совсем свинство.

Самозащита от мошенников

Конечно, я не верю в то, что они вернут деньги. Я не писала заявление в правоохранительные органы — не думаю, что в этом есть смысл. Подругу ни в чем не виню: она искренне верила в проект и относилась к «Финико» так, будто он приведет нас в сказочную жизнь. Если бы она понимала, что есть опасность, она бы вывела свои активы и предупредила меня. Но она тоже вложилась в программу по недвижимости и не дождалась ее. Каждый принимает решение сам, я понимала, что рискую. Кроме меня, никто не виноват.

Психологически это очень тяжело. Все играет свою роль: ты только зашел и ничего не успел понять, очень обидно. Плюс создатель «Финико» выкладывает красивые цитаты великих людей про «не сломаться и стать сильнее» — это противно. Психологически он усугубил все тем, что начал обещать возвраты денег. Лучше сказать как есть, чтобы люди поплакали неделю и начали возвращаться к нормальной жизни.

«Когда заходил в проект, я понимал все риски и знал, что могу пролететь»

Я вошел в «Финико» 15 мая 2021 года. Слышал про проект и раньше, но в него не верил — пирамида и есть пирамида. А тут в моем окружении стали покупать машины, квартиры. Например, в «Финико» был мой друг, он служит на космодроме, подписал туда еще кучу сослуживцев. Я работаю врачом в реанимации новорожденных, один из моих фельдшеров тоже был в «Финико», его жена чуть ли не десятой звездой была там.

У меня есть семь кредитов в сумме на 1,5 млн рублей, и я решил закрывать долги. Взял один кредит на 189 тысяч рублей и вложил их в «Финико». А когда пошли первые выплаты с проекта, взял второй кредит на 200 тысяч рублей. Оба под 18%. Я справлялся с кредитами и сам, на все хватало, но во мне сыграла жадность. Мой расчет был в том, что проект проработает еще хотя бы пять месяцев и я смогу уйти оттуда без убытков, закрою кредиты.

Я хотел запрыгнуть в вагон уходящего поезда и поплатился за это.

С середины июня, когда они перешли на свой токен, я начал нагнетать обстановку в финикийских чатах, меня все стали успокаивать, что все хорошо, где-то даже банили. Я пытался вывести деньги, писал в чаты, но никто не отвечал. А как их вернуть? Ты же вложился в продукт, тебе должны идти начисления. У меня было две выплаты — 15 тысяч и 17 тысяч, а вложил я 389 тысяч рублей. Их никак не вывести.

Заявление в полицию я уже написал, обсуждаю ситуацию с другими пострадавшими, хочу поучаствовать в обращении к президенту. Верить или не верить — другой вопрос, я особо не надеюсь. Если заплатят — конечно, хорошо.

С другом я в нормальных отношениях, я его не осуждаю. Он потерял 2,5 млн рублей — квартиру в Екатеринбурге, они ее продали и вложили в «Финико». Я его ругал за то, что он повелся на постоянный реинвест, к которому призывали в «Финико». Он уже получил деньги с пирамиды — и всю котлету, а там было 6 млн рублей, снова вложил. Зачем? Если бы он завел миллион, то все было бы хорошо. А он закинул все 6 миллионов и потерял их.

Когда я заходил в проект, то понимал все риски и знал, что могу пролететь. Тем более у меня есть брокерский счет, ИИС, у меня есть там деньги — я не бедный человек, получаю в среднем от 120 до 150 тысяч рублей в месяц. Я вкладываю деньги, мой портфель приносит мне 20—25% годовых, это больше ставок по кредитам, поэтому я не беспокоюсь по их поводу.

Моя финансовая ситуация после «Финико» не сильно изменилась: теперь за кредиты буду платить примерно на 10 тысяч рублей в месяц больше.

«Я однозначно понимал, что это пирамида»

Вложил: 500 000—600 000 Р

В сентябре 2020 года знакомый показал мне свой счет в Сбербанке и приход из «Финико». Через месяц я тоже вложил в проект 500—600 тысяч рублей. Это были мои деньги — мне не хватало на новую машину, они лежали просто так. Решил, что, если удвою, уже будет хорошо.

Я вложился, чтобы купить себе Киа K5, она стоила 2 млн рублей. К февралю 2021 года я полностью отбил свои вложения, в мае вытащил еще полмиллиона — отдал их за машину, а оставшийся миллион взял в кредит. «Финико» принесла мне половину нового автомобиля.

Мой депозит 500—600 тысяч рублей остался в проекте. Я знал, на что шел: когда ты вкладываешь деньги в такие проекты, нужно понимать, что они могут прогореть, и это не будет в ущерб тебе и твоей семье. Конечно, было бы обидно, все равно откладывал на машину, но я бы не стал хуже есть, одеваться или меньше отдыхать.

Я никого целенаправленно в «Финико» не приглашал. Если ко мне обращались люди, узнавал, откуда у них деньги, объяснял, что, если они вложат, а компания завтра встанет, чтобы ко мне претензий не было. У меня спрашивали, сколько она проработает, — я говорил, что не знаю, может хоть завтра закрыться. Всего приглашенных было человек 8—9, за них я получил примерно 200—300 тысяч рублей. Из них больше половины свою сумму забрали или заработали, а некоторых жадность погубила: свое забрали, а вместо того, чтобы забирать дальше, вложили еще большую сумму в программу по машинам и в итоге прогорели.

Я однозначно понимал, что это пирамида, и что бы ни говорил Доронин про инвесторов, знал, что такие проценты трейдеры никогда заработать не смогут. Летом они начали обширно объезжать Россию с мероприятиями, к ним пошло много людей, и я понял, что все будет или слишком хорошо, или закроется. Это просто было привлечение клиентов в конце проекта.

Когда они придумали свой токен и все выплаты сделали на нем, народ начал терять большие деньги на выводах: выводят 100 тысяч рублей, а получают 50 тысяч, потому что токен постоянно падает. Однажды я должен был снять 60 тысяч рублей, а получил 16 тысяч. Тогда я подумал, что эта каша надоела, и решил выводить. 20 июня поставил депозит на вывод, думал, что до августа они дотянут, — но не дотянули, и я не успел. Сейчас морально распрощался со своими деньгами. Многие люди свято верят в возвраты, но я ничего не жду, работаем дальше.

Я одно время читал чаты [пострадавших от «Финико»], там люди писали, как они сидят дома с ребенком, муж — учитель, взяли 1,5 млн рублей в кредит, а отбили только 100 тысяч, теперь кредит платить нечем. Это вообще неправильно: они изначально должны были понимать, куда лезут. Вы и так небогато живете, а тут в кредит берете 1,5 миллиона.

Все хотят сразу стать богатыми, ничего не делая, я не понимаю таких людей.

Если ты проиграл — ты проиграл, тебя обманули, сам дурак, что теперь высказываться. Тем более Доронин всегда говорил, что это высокорискованный продукт и деньги можно было вывести в любое время, когда все работало.

Источник

Набрали кредитов, потеряли квартиры и машины: мы знаем, какая финансовая пирамида будет следующей!

Соцсети завалены однотипными историями вкладчиков Finiko и FrendeX. Отличаются только суммы, которые пропали. Общее в них – надежда получить баснословную прибыль, не сделав ничего. Очередное «поле чудес в стране дураков».

По классике

Возраст египетских пирамид превышает 4 тыс. лет, финансовые моложе – примерно 400 лет. Схема имитирует выгодные инвестиции, на самом деле, доход старым участникам выплачивается за счет средств новых «инвесторов», которые находятся «внизу» пирамиды. Выплатить деньги всем невозможно. Схема работает, пока есть постоянный приток новых «инвесторов». Основную прибыль получат только организаторы и первые участники. Средний срок жизни классической пирамиды – около 6 мес.

Сергей Мавроди. Фото: Архив «КП»

Пирамиды маскируются под серьезные финансовые компании (инвестиционные, микрокредитные, брокерские). Но иногда организаторы честно сообщают, что создают «лохотрон». Так поступил в 2011 году классик такого «бизнеса» Сергей Мавроди, когда запустил «МММ-2». Вкладчики, которые понимают риски, надеются успеть срубить бабло, вступив первыми. Создатели мошеннических схем постоянно придумывают новые «легенды», но принцип обмана не меняется. Ежегодно в России люди теряют более 500 млрд руб. на подобных схемах. 2021 год обещает стать рекордным.

Крипто-строители

Одной из любимых «фишек» современных пирамид стал упор на криптовалюты. СМИ постоянно рассказывают, мол, нечто, что ты можешь добыть дома на компьютере из ничего, стоит очень дорого. По классификации Федерального фонда есть три распространенных категории криптомошенников. Первые обещают доходы за счет торговли криптовалютой (криптотрейдинг). Другие выпускают свою крипту, и обещают сказочные проценты на криптовкладах. Количество монет действительно увеличивается, некоторое время растет и их стоимость, но в какой-то момент курс обваливается почти до нуля, в итоге люди лишаются своих денег. Третьи обещают и то, и другое.

Обычно деятельность финансовых организаций можно проверить в реестрах на сайте Центробанка. Оценить добросовестность «криптовалютчика» сложно. Банк России обнародовал «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В него включены несколько сотен российских и иностранных проектов. Но мошенников, выпускающих «крипту», это не останавливает. Расплачиваться «токенами» за товары и услуги в России запрещено, но вкладывать в электронные пустышки настоящие деньги можно. Этот рынок никто не регулирует – Банк России и власти делают вид, что его не существует. Легализовывать криптовалюту, как сообщили «ЭГ» наши собеседники в ЦБ, никто не собирается: мол, для борьбы с финансовыми пирамидами Центробанк уже сделал все, что мог.

Алекс Малиновский. Фото Бориса Кудрявова

Кто следующий?

Сразу за Finiko рухнула российско-эстонская пирамида FrendeX. На очереди – вкладчики Avalon Technologies (некоторые не видели денег с февраля).

Ничего хорошего не сулят и «платформы для заработка». Их много: «от Павла Дурова», «от Александра Герчика», «от Газпрома», «от Сбербанка», Quantum System, «Общее дело», «Код успеха» и др. За деньгами пенсионеров охотятся многочисленные потребительские кооперативы, которые обзванивают традиционных вкладчиков и предлагают им вклады «такие же надежные, как в банке, но более доходные».

Бесправные жертвы

Вкладчики крипто-пирамид в более трудном положении, чем инвесторы «Хопра» или РДС. Фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, созданный Указом президента РФ, ничего заплатить не может: ведь компании-мошенники юридически не являются участниками российского финансового рынка.

Обманутые люди собираются в многочисленные чаты. Здесь они ждут обещанного, будто в издевательство, возврата средств и поддерживают друг друга. Среди них активно работают прохиндеи, использующие отчаявшихся людей. Недавно, одна из обманутых вкладчиц предложила устроить коллективную медитацию, чтобы организаторы пирамиды Finiko стали хорошими и вернули деньги.

Кирпичики финансовой ловушки

Модные крипто-обманки

Особо опасны

*Несмотря на название, никак не связаны с реальными организациями.

Источник

Хайп, крипта, коллективные медитации. На что ведутся россияне, инвестирующие в пирамиды

Казалось бы, принцип всех пирамид одинаков и довольно прозрачен. Как правило, клиентам обещают повышенную и «гарантированную» доходность без чёткого плана выплат, процент от привлечения других людей, и «инновационный» способ заработка.

Организаторы пирамиды мотивируют жертв вкладывать свои деньги, часть этих денег возвращается вкладчикам под видом процентов, а те, воодушевлённые, приводят друзей и знакомых. Выплаты ранним инвесторам формируются из вложений тех, кто пришёл позже. Новички же рискуют никогда не дождаться обещанного дохода. Как только приток свежих участников иссякает и денег на всех перестаёт хватать, пирамида рушится. За годы принцип работы пирамид практически не изменился. Меняются только обёртки, подстраиваясь под современные реалии.

Finiko

В июле 2021 года стало известно о закрытии одной из самых крупных российских финансовых пирамид — Finiko («Финико»). Ущерб от её деятельности по разным оценкам может составлять от 80 млн до 7 млрд рублей.

Finiko относилась к так называемым «хайп-пирамидам» (от англ. HYIP — High Yield Investment Program, высокодоходная инвестиционная программа). Компания позиционировала себя как «автоматизированная система генерации прибыли», и с 2019 года активно привлекала деньги граждан под предлогом эффективного использования вкладов. Вкладчикам обещали доходность до 25% в месяц за счёт инвестирования их средств в криптовалюту, фондовые рынки и высокорисковые активы.

Главное медийное лицо и основатель Finiko — предприниматель из Казани Кирилл Доронин. К 41 году он успел учредить около около 20 компаний. Другой представитель финансовой пирамиды — некий Зыгмунт Зыгмунтовичь. Кроме того, в команде были Марат Сабиров, который отвечал за кешбэк клиентам, и Эдвард Сабиров, позиционирующий себя в качестве руководителя отдела трейдинга.

Клиентам рассказывали про «150 трейдеров, которые работают со 150 высокорискованными инструментами, стремящимися к доходности в 3–5% в день». Помимо прямых инвестиций, можно было выбрать ещё две программы. По одной из них Finiko предлагала за десять месяцев закрыть любую задолженность клиента за 35% от суммы долга. А по другой — люди якобы могли купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег компании.

1 декабря 2020 года компания Finiko пошла дальше — выпустила собственную криптовалюту FNK («финики»). Сперва клиенты покупали её добровольно, но в июне 2021 года основатель компании Кирилл Доронин в своём инстаграме заявил, что Finiko переходит на расчёты с пользователями только в FNK. «Цифроны», в которых держали деньги инвесторы, остались лишь как единица измерения внутри платформы.

Случившееся дало регуляторам повод к активным действиям. Уголовное дело против Finiko завели к концу 2020 года: в офисах компании прошли обыски, во время которых вынесли компьютеры (и обнаружили статую Доронина в полный рост). Но сам основатель назвал это некритичным и не влияющим на международный бизнес.

Полиция после обысков на некоторое время затихла, ведь на тот момент на действия мошенников ни один потерпевший не подал жалобу. Вплоть до июля 2021 года Finiko продолжала работать с клиентами без лицензии на деятельность форекс-дилера и регистрации в налоговых органах. В начале июня 2021-го Банк России официально включил эту организацию в список финансовых пирамид. Но и после этого проект продолжил работать.

Основатели заверили, что готовы подать друг на друга в суд, чтобы выяснить, кто прав. Но пока они спорят между собой, бывшим инвесторам Finiko легче не становится. Многие из них взяли кредиты, чтобы успеть заработать на выгодных условиях. Доронин заверил, что все выплаты возобновятся, после того как клиенты выполнят определённые требования, в частности, предоставят документы, доказывающие законное происхождение внесённых на счёт средств.

Даже после того как Finiko во всеуслышание признали финансовой пирамидой, находятся те, кто предпочитает верить в обещания выплат и лучшее будущее проекта. Часть вкладчиков, по данным СМИ, якобы предложила пострадавшим устроить коллективную медитацию, чтобы исправить положение. Участники закрытого чата должны были 15 минут «с верой и безусловной любовью» повторять фразу: «Finiko продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнёра». Увы, но пока признаков того, что Вселенная услышала этот призыв, не наблюдается.

BTC-e и WEX

В начале 2010-х такие слова как «биткоин» и «блокчейн» ещё были уделом крайне узкой прослойки гиков. Но нашлись и те, кто увидел в цифровых валютах большой потенциал. Первые криптобиржи действовали в сером правовом поле, поскольку законодатели ещё не обратили своё пристальное внимание на новую сферу. Это, а также возможность инвестировать в цифровые валюты и зарабатывать на их высокой волатильности привлекло любителей лёгких денег. В 2011 году открылась одна из самых популярных в русскоязычном пространстве площадка для обмена криптовалют, BTC-e.

Эта история наделала много шума, однако администрация BTC-e заявила о планах перезапустить сервис с сохранением персональных данных и баланса пользователей. Этим перезапуском стала криптобиржа WEX, которую все считали наследницей старой площадки. Несмотря на то, что нигде не говорилось о правопреемственности или передаче средств от BTC-e, WEX действительно получила информацию о клиентах. Пользователям, перешедшим с одной площадки на другую, обещали зачислить около 60% потерянного в виде реальных активов и почти 40% в виде бонусных токенов. Их, по уверениям устроителей биржи, можно было выкупать за деньги и криптовалюты. Репутация предшественников не отпугнули клиентов. Они вновь понесли свои деньги на биржу.

WEX начала работу в сентябре 2017 года, а в июле 2018 года стоимость криптовалют на этой площадке уже значительно превысила среднюю на аналогичных криптобиржах. Это дало экспертам повод заподозрить WEX в так называемом «экзит-скаме» — виде мошенничества, распространённом в основном в интернете. Организаторы таких проектов долгое время работают как добросовестная компания и собирают средства ничего не подозревающих пользователей, а затем забирают все деньги с их счетов и закрывают проект, переставая выходить на связь. По сути, такие проекты работают по принципу финансовой пирамиды, часто обещая высокие проценты или предлагая выгодные условия торговли на площадке.

Подозрения скоро оправдались: уже 16 июля 2018 года WEX закрыла вывод большинства криптовалют. Да так и не открыла. Осенью 2018 года глава одной из крупнейших криптобирж мира Binance Чанпэн Чжао сообщил о попытках вывода миллионов долларов с кошельков WEX через Binance. В ответ на это криптобиржа заморозила счета площадки. В ноябре регистратор доменных имён заблокировал и домен wex.nz, попытки администрации переоткрыться на других сайтах также быстро блокировались.

Тем не менее пока реальный срок по этому делу получил только Александр Винник, которого из Греции экстрадировали во Францию. Там его обвинили в компьютерном мошенничестве, отмывании денег и распространении одного из самых прибыльных вирусов-вымогателей, Locky. На Францию пришлись 2300 атак этого вируса, от которых пострадало около 200 человек. Россиянина приговорили к пяти годам тюрьмы. Сам он продолжает отрицать своё отношение к созданию вируса, как и свою руководящую роль в работе биржи, утверждая, что был лишь наёмным работником с зарплатой в €10 000 в месяц. Ни России, ни США, также претендующим на суд над россиянином, добиться его экстрадиции не удалось.

9 июля 2021 года стало известно, что Винника выпустят из тюрьмы 21 августа и сразу экстрадируют обратно в Грецию, где ему предъявят новые обвинения и снова попытаются передать дело в юрисдикцию США. Там ему грозит до 55 лет тюрьмы. Власти США считают Винника ключевой фигурой группы, которая причастна к отмыванию около 4 млрд долларов через BTC-e.

«Кэшбери» и Antares Limited

«Кэшбери», выросшая из небольшой микрофинансовой организации в Ростове-на-Дону, стала одной из самых масштабных финансовых пирамид в России за последние годы. С 2016 по 2018 год компания Артура Варданяна привлекала вклады под 600% годовых под видом «финансово-инвестиционного холдинга, являющегося симбиозом множества компаний, которые взаимодействуют между собой на благо обычных людей». В её раскрутке участвовали такие российские звёзды, как Ольга Бузова, Николай Басков, Валерий Меладзе и Анфиса Чехова. Ущерб от деятельности проекта, который прекратил свою работу 1 ноября 2018 года, оценили в 3 млрд рублей.

Огласка и уголовное дело совершенно не смутили бывших организаторов, которые вскоре после краха своего проекта открыли на первый взгляд совершенно не связанную с «Кэшбери» компанию Antares Limited. Она привлекала инвестиции россиян в криптовалюте под заманчивые проценты. Продвижением фирмы в соцсетях занялись бывшие топ-менеджеры «Кэшбери».

О том, что Antares — это финансовая пирамида, Центробанк заявил ещё в декабре 2020 года. Компания вела свою деятельность в 16 регионах, но работала при этом из-за рубежа. В России её представляли «консультационные центры» и аккаунты в соцсетях, которые вели выходцы из «Кэшбери». Новая организация не вела никакой приносящей доход деятельности, а выплаты были возможны только за счёт денег новых вкладчиков. При этом инвестиции привлекались строго в криптовалюте.

​​«Если вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине: чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги», — указали тогда в Центробанке.

Несмотря на это, Antares Limited продолжала работать в России вплоть до июля 2021 года, пока не приостановила сотрудничество с клиентами из СНГ якобы из-за жалоб регуляторов. Администрация заявила, что аккаунты пользователей из России и других стран подвергнутся изменениям: модераторы платформы обнулят балансы всех счетов, заблокируют возможность переводов внутренней валюты и закроют регистрацию.

«На каждом аккаунте будет высчитана и прописана сумма понесённых убытков и предоставлена возможность выводить два процента от этой суммы еженедельно (по понедельникам)», — сообщил сервис.

В Antares отметили, что платформа пошла на эту вынужденную меру, так как это необходимо «для дальнейшей работы». По сути, деньги и инвестиции пользователей оказались заблокированы на год — без гарантии, что по истечении этого срока российским пользователям удастся вернуть свои средства.

«Золотая лига»

Криптовалюта — явление относительно не новое, но до сих пор не вызывающее доверия. В отличие от золота. Оно манит любителей наживы с незапамятных времён. В середине «нулевых» по России прокатилась «золотая лихорадка», организованная компанией, до описанных событий бывшей небольшим ювелирным магазином.

Речь о «Золотой лиге», вкладчикам которой обещали доходность под 180% в год за счёт инвестирования в разработку месторождений золота в перуанской пустыне и строительство завода по переработке драгметалла. Красивую легенду о приисках, которые сделают богачами всех инвесторов, фирма продала россиянам за 440 млн рублей. Именно столько, по версии следствия, вложили жертвы организаторов пирамиды в вексели, выпущенные с 2006 по 2007 год.

Идея принадлежала гендиректору «Золотой лиги» Игорю Дикому и исполнительному директору Жумабеку Мадинову. Для пущей убедительности они даже публиковали видеоролики с места будущего производства, сопровождая их красочными описаниями того, как из добытой там же руды делают ювелирные украшения в Европе, а оттуда везут в Москву и продают в собственном магазине фирмы. Первым вкладчикам удалось успешно погасить свои векселя, что убедило других россиян нести деньги в этот проект. Работала компания по накатанной схеме сетевого маркетинга: за каждого нового участника «Золотая лига» выплачивала своему агенту от 4 до 16% суммы, которую вложил приведённый им человек. Так продолжалось почти год.

Но в мае 2007 года выплаты прекратились. Первыми с невозможностью получить свои средства столкнулись жители регионов. Вскоре проблемы докатились и до Москвы. Когда следователи пришли в «Золотую лигу» с проверкой, отреагировав на сообщения обеспокоенных граждан, проверять было уже нечего — на счетах фирмы было пусто.

Как выяснило следствие, своим клиентам «Лига» платила из новых вложений, а всё, что было на счетах, регулярно забирали основатели. Людей, желающих забрать дивиденды, мошенники старались удержать обещанием ещё более выгодных условий и лучших процентов. Точное количество жертв от этой пирамиды неизвестно: реестр вкладчиков и кассовые книги мошенники успели уничтожить. Число пострадавших, по разным данным, может составлять от 5000 до 15 000 человек

Из Перу Дикого выдали на родину лишь 11 лет спустя, в апреле 2018 года, после того как он два года провёл в перуанской тюрьме. Это — первый случай экстрадиции в истории российско-перуанских отношений. Подельник Дикого Мадинов получил срок в шесть лет и десять месяцев колонии в 2013 году, но суд зачёл ему проведённое в СИЗО время, так что на свободу он вышел уже в 2014-м. Из колонии мужчина уехал в Омск. Там его продолжают периодически атаковать бывшие клиенты, пытающиеся вернуть хоть что-то из потерянного на «золотых приисках».

МММ 2.0

Крах МММ в 1994 году стал трагедией для множества россиян, доверчиво вложивших в эту пирамиду последние деньги. Привлечь к ответственности Сергея Мавроди, больше 8 лет скрывавшегося от следствия, удалось лишь в 2003 году. Отсидев четыре с половиной года, он вышел на свободу в 2007 году и столкнулся с тем, что его былые подвиги за это время не померкли в народной памяти. Несмотря на всё, он завёл видеоблог, начал писать стихи и новеллы и постепенно прощупывал почву для нового грандиозного проекта.

Им стал МММ-2011. О его создании Мавроди заявил в своём видеоблоге в начале 2011 года. На этот раз Мавроди с самого начала честно заявил, что этот проект — финансовая пирамида, которая может рухнуть в любой момент. Но маэстро предложил тем, кто хочет быстро заработать, рискнуть и сыграть с ним в эту игру ещё раз.

Участникам должны были открыть долларовые счета в электронных платёжных системах для покупки виртуальных билетов, «МММ-долларов», позже переименованных в МАВРО. Инвесторы могли получать прибыль от 10 до 75% в месяц в зависимости от видов приобретённых МАВРО, а выплаты реальных денег производились из тех средств, что уже вложили инвесторы того же уровня. Покупку и продажу этих виртуальных ценных бумаг в МММ 2.0 называли «оказанием помощи» и «получением помощи». Учёт операций с МАВРО, как и в первой пирамиде, вели «десятники» и «сотники» системы, инвесторы среднего звена, получавшие доход от инвестировавших после них.

В мае 2012 года Мавроди во внеочередном видеообращении признал наличие серьёзных проблем с выплатами вкладчикам в МММ-2011 и объявил о закрытии проекта и открытии МММ-2012, созданного, по сути, для покрытия выплат предыдущего проекта. Новая система повторила принцип действия предыдущей с небольшими изменениями: упразднены счета десятников, вместо этого деньги хранились на личных счетах участников. Также систему автоматизировали, что якобы должно было исключить человеческий фактор. Тем не менее на сайте проекта оставалось предупреждение, что каждый участник рискует потерять все деньги, причём их могут не заплатить без всяких на то причин и объяснений. Условия покупки МАВРО и начисления бонусов Мавроди регулярно менял. По мнению Роспотребнадзора, происходившее можно было отнести, скорее, к азартным играм.

Сколько участников вовлекла новая пирамида Мавроди, оценить не удалось.

Источник