Кто такой конкурсный кредитор простыми словами

Конкурсный кредитор в деле о банкротстве юрлица: его права и основные полномочия при участии в деле

Вся процедура осуществления банкротства юридического лица полностью регламентирована Федеральным законом №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

В рамках статьи 34 этого нормативного акта рассматривается перечень лиц, которые участвуют в деле о банкротстве юридического лица. К основным участникам относятся:

Понятие конкурсного кредитора

Конкурсным кредитором, в соответствии с вышеупомянутым делением, признается такой кредитор вне зависимости от того, идет ли речь о физическом или юридическом лице, по отношению к которому у должника есть просроченная финансовая задолженность, подтверждаемая документально.

Однако имеющиеся финансовые задолженности, в отношении которых установлено, что они просрочены, не должны иметь характер просроченных по причине неуплаты возмещения по существующим трудовым правоотношениям либо по причине несвоевременной уплаты возмещения имущественного вреда.

Однако следует понимать, что удовлетворение требований такого кредитора, которое проводится из средств конкурсной массы, будет происходить только в третью очередь, так как в рамках первых двух происходит расчет с сотрудниками организации и уполномоченными государственными органами и государственными фондами.

Для того чтобы получить статус конкурсного кредитора, юридическое или физическое лицо, перед которым у должника имеются непогашенные обязательства финансового типа, должно обратиться к арбитражному управляющему для включения в реестр кредиторов. Срок для такого обращения не может превышать тридцать дней с даты, когда стало известно о начале процедуры банкротства в отношении должника. В противном случае, велик риск получить отказ в признании статуса конкурсного кредитора.

Отличия от кредитора

От обычного кредитора конкурсный отличается правом участия в голосовании по наиболее важным вопросам проведения процедуры банкротства юридического лица-должника, а также возможностью оказания влияния на формирование очередности удовлетворения требований кредиторов. Это является ключевыми отличиями, так как обычный кредитор не может оказывать такого влияния на процесс и может только наблюдать за ним без осуществления какого-либо вмешательства.

Кого нельзя признать конкурсным кредитором

При определении перечня конкурсных кредиторов арбитражный управляющий (именно на него возлагаются обязанности по формированию реестра всех кредиторов, которые имеются у организации-должника, а также по определению перечня требований таких кредиторов) должен учитывать, что не все кредиторы обладают правом называться конкурсными. К числу лиц, которые не могут быть определены в качестве конкурсных кредиторов, относятся:

Права и обязанности

Для того чтобы участие конкурсного кредитора в деле о банкротстве имело максимальный успех на получение возмещения по имеющимся задолженностям, такому кредитору необходимо понимать, какими правами он обладает. К числу основных прав относятся:

Если говорить об обязанностях, возлагаемых на конкурсного кредитора при получении им такого статуса, то здесь следует учитывать следующие:

Порядок действий в деле о банкротстве

Для того чтобы кредитор получил статус конкурсного и, соответственно, имел возможность оказывать влияние на проведение банкротной процедуры, он должен осуществить определенные действия, к числу которых относятся:

После того как требования конкурсного кредитора будут включены в специальный реестр требований, и арбитражный управляющий, и сам конкурсный кредитор обязаны уведомить остальных кредиторов о появлении нового конкурсного кредитора, который будет принимать участие в процедуре по признанию финансовой несостоятельности должника.

Установление размера требований в деле о банкротстве

В соответствии с положениями статьи 71 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы на первом своем собрании, созываемом арбитражным управляющим, обязаны сформировать свои требования к организации-должнику с целью оформления специального реестра требований.

Размер требований устанавливается на основании имеющихся документов, выступающих в качестве доказательств обоснованности их выдвижения. Однако решение о том, какой размер подлежит удовлетворению, принимает суд по итогам специального судебного заседания. Требования конкурсных кредиторов, направленные в суд, должны пройти процедуру согласования с арбитражным управляющим (он проверяет обоснованность выдвижения такого требования), а также с самим должником.

В случае наличия возражений на предъявленный размер требований должник имеет право в течение пятнадцати дней с даты получения требований от конкурсного кредитора направить свои возражения в тот судебный орган, который ведет его дело о финансовой несостоятельности. Окончательный размер требований будет установлен только после того, как суд получит данные о позиции всех участников дела.

Возможность увеличения требований

В случае если возникли исключительные обстоятельства (например, вступило в силу решение суда о взыскании с должника в пользу конкурсного кредитора определенной денежной суммы) требования могут быть увеличены. Однако для этого потребуется повторно обратиться с ходатайством о включении требований в реестр с соблюдением всех процессуальных сроков. Только в том случае, если никто из кредиторов, арбитражный управляющий и сам должник не выскажут возражений на такие обстоятельства увеличения размера требования, они могут быть включены в реестр.

Если суд получил хоть одно возражение на установление таких требований в их новой версии, то в праве может быть отказано либо суд самостоятельно будет устанавливать тот размер требований, который подлежит удовлетворению из конкурсной массы с учетом всех обстоятельств дела.

Источник

Конкурсный кредитор в процедуре банкротства

Конкурсные кредиторы вступают в дело о банкротстве с целью получения от должника денежных средств по долговым обязательствам. Они принимают решение по поводу порядка продажи имущества должника, назначения следующей процедуры, а также по другим вопросам. Разберем, кто такой конкурсный кредитор, чем он отличается от других кредиторов, с какими долгами можно стать конкурсным кредитором и как это сделать. Также разберем, как включиться в реестр кредиторов должника и принять участие в собрании кредиторов.

В статье расскажем:

Кто такой конкурсный кредитор в процедуре банкротства?

Конкурсный кредитор – это организация, предприниматель или физическое лицо, перед которыми должник несет ответственность по денежным обязательствам. Процесс банкротства обычно начинается из-за неспособности должника погасить долги перед кредиторами.

Не могут быть конкурсными кредиторами:

Особым статусом обладают уполномоченные государственные органы (ФНС, ПФР, ФСС), которым должник должен выплатить налоги, обязательные платежи и взносы. Они не отнесены к конкурсным кредиторам, вместе с тем обладают таким же статусом.

Чем отличается конкурсный кредитор от иных кредиторов?

Помимо конкурсных кредиторов у должника могут быть иные кредиторы.

Конкурсных кредиторов отличают по следующим признакам:

Важно! После подачи заявления о банкротстве должник какое-то время продолжает накапливать долги перед новыми кредиторами. Например, по коммунальным услугам, налогам, коммерческим договорам. Такая задолженность признается текущей и кредиторы не могут приобрести статус конкурсных. Задолженность должна погашаться за счет должника в первую очередь перед конкурсными кредиторами.

С какими долгами можно стать конкурсным кредитором?

Конкурсным кредитором должника можно стать только с денежными требованиями в рублевом эквиваленте.

Статус конкурсного кредитора приобретается при наличии следующих долгов:

Конкурсным кредитором может стать также залоговый кредитор, чьи обязательства обеспечены залоговым имуществом, принадлежащим должнику.

Как стать конкурсным кредитором?

Для приобретения статуса конкурсного кредитора необходимо включиться в реестр требований должника. При банкротстве организации в реестр можно включиться, начиная со стадии наблюдения. Если рассматривается дело о несостоятельности гражданина, стать конкурсным кредитором можно на стадии реструктуризации долгов.

Статус конкурсного кредитора приобретается следующим образом:

Заявление о включении в реестр требований кредиторов составляется в письменном виде. Рекомендуем воспользоваться образцом, составленным юристами нашего сайта.

Если банкротное дело не начато, то для получения статуса конкурсного кредитора следует обратиться в суд с заявлением о банкротстве должника. Предлагаем ознакомиться с образцом заявления ниже.

Следует знать! Для участия в первом собрании кредиторов нужно успеть обратиться в арбитражный суд до окончания 30 дней с момента публикации сообщения в ЕФРСБ. Например, наблюдение ввели 25 января 2020 года, управляющий опубликовал сообщение об этом на ЕФРСБ 26 января 2020 года. Подать заявление о включении в реестр требований кредиторов нужно до 26 февраля 2020 года.

Какими правами обладает конкурсный кредитор в деле о банкротстве?

После получения статуса конкурсного кредитора организация, предприниматель или должник приобретают набор прав.

Конкурсный кредитор вправе:

Также конкурсный кредитор вправе подавать жалобы на действия арбитражного управляющего, оспаривать сделки должника, присутствовать во всех судебных заседаниях по банкротному делу.

Как принять участие в собрании кредиторов?

Принятие участия в собрании кредиторов – основная возможность повлиять на результат процесса банкротного дела. Поэтому сразу после включения в реестр требований кредиторов конкурсные кредиторы выясняют, когда состоится очередное собрание.

Управляющий обязан уведомить конкурсного кредитора о дате, времени и месте проведения собрания. Извещение направляется в письменной форме за две недели до начала мероприятия. Если кредитор получает уведомление нарочно, то вручить документ могут за 5 дней до даты проведения собрания.

В назначенное время кредитор регистрируется у управляющего в специальном журнале. Затем после доклада о ходе банкротства участвует в голосовании путем заполнения бюллетеней. Управляющий подсчитывает голоса участников и оглашает принятые решения.

Чем больше банкрот должен кредитору, тем больше у кредитора голосов, что позволяет принимать ключевые решения в свою пользу.

Нужно помнить! Конкурсный кредитор имеет право запрашивать информацию у управляющего по всем материалам, приготовленным к собранию. Также он вправе знакомиться в суде с делом о банкротстве. Основные сведения о должнике можно получить на сайте ЕФРСБ и в Картотеке арбитражных дел.

Как погашаются долги банкрота перед конкурсными кредиторами?

Конкурсные кредиторы получают деньги после погашения текущих обязательств, которые появились после обращения в суд за банкротством. Сначала делается выплата вознаграждения арбитражному управляющему, возмещаются расходы, которые он понес при отправлении корреспонденции по почте, организации торгов по продаже имущества, публикации сообщений в ЕФРСБ и газете Коммерсант. Затем оплачиваются коммунальные услуги, налоги и страховые взносы.

Если у должника остались денежные средства, арбитражный управляющий приступает к выплате долгов конкурсным кредиторам. При этом должна соблюдаться определенная очередность. Требования конкурсных кредиторов входят в третью очередь и погашаются после выплаты возмещения вреда здоровью, компенсации морального вреда, заработной платы бывшим работникам должника.

В случае недостаточности денежных средств и имущества должника долги конкурсных кредиторов считаются погашенными. После завершения банкротного дела они утрачивают право требовать от банкрота выплаты долгов.

Заключение эксперта

Для получения денежных средств от должника в счет погашения долгов конкурсному кредитору необходимо принять активное участие в поиске имущества, возврате его в конкурсную массу, распределении средств. В противном случае процедура банкротства пойдет по стандартному пути и банкроту спишут все долги. В связи с этим желательно заручиться поддержкой юриста, который специализируется на данной категории дел. Специалисты нашего сайта всегда готовы обеспечить защиту кредиторов при банкротстве. Оставьте заявку и получите консультацию.

Источник

Конкурсный кредитор

Финансовый эксперт с высшим экономическим образованием по специальности “Экономист-менеджер”. Имею опыт работы в Сбербанке России. Более 7 лет консультирую читателей по финансовым вопросам.

Другими словами конкурсные кредиторы – это организация или физические лица, перед которыми у предприятия существует задолженность. При этом предприятие-должник находится на стадии банкротства.

Однако есть существенные различия между просто кредитором и конкурсным кредитором.

Во втором случае – это кредитор, который занесен в специальный реестр. Благодаря этому, он может принимать непосредственное влияние на процедуру банкротства предприятия. В том числе – претендовать на первоочередность в выплате имеющихся долгов.

Определение конкурсного кредитора

Например, предприятие «Альфа» осуществила закупку продуктов питания у предприятия «Гамма» на сумму 300 000,00 руб.

«Гамма» доставила продукты на склады фирмы «Альфа». Однако в установленные договором сроки оплата за товары так и не была получена. В этом случае «Гамма», после девяноста дней от конечного срока оплаты, имеет право подать в арбитражный суд.

В случае если «Альфа» просто забыли об оплате или существовали временные трудности, то суд постановит в течение определенного срока выплатить имеющийся долг.

Но если «Альфа» будет признана банкротом или процесс банкротства уже был ими начат, то суд присвоит фирме «Гамма» статус «конкурсного кредитора», выплата долгов которого будет осуществляться по установленному законом порядку.

Бываю ситуации, когда предприятие на стадии банкротства имеет долговые обязательства перед несколькими кредиторами.

Стоит отметить, что само название «конкурсный кредитор» появилось по причине того, что его определение среди прочих кредитор представляет собой конкурс.

Этот процесс получил название конкурсное производство. На этапе оформления статуса банкрота, судом назначается конкурсное производство, которое осуществляется для оценки всех активов предприятия-банкрота, составления реестра кредиторов. После чего разрабатывается план погашения имеющихся долгов.

Для того чтобы предприятие признали конкурсным кредитором необходимо:

В большинстве случаев очередность выглядит следующим образом:

Однако завершающем этапом может быть не только решение о продаже активов и погашении долгов, согласно установленной очереди. Возможно, что при рассмотрении дела процесс банкротства будет остановлен судом.

Причинами такого решения может быть: восстановление платежеспособности банкрота, взаимное решение о «судьбе долга» без привлечения суда, предприятие-должник имитировало состояние банкротства и многое другое.

В последнее время всё чаще суд выносит именно такие решения – восстановление платежеспособности. Обоснованно это тем, что всё чаще предприятия имитируют своё банкротство, для того, чтобы не нести ответственность за совершенные экономические преступления или для того, чтобы избежать выплат по большинству имеющихся задолженностей.

Ещё одно решение суда, которым за частую заканчивается заседание суда – это закрытие дела по примирению сторон. В случае, когда потенциальный банкрот не имеет в планах скрываться от своих кредиторов, то часто собственник убыточного бизнеса старается договориться о размере и сроках погашения долгов до создания реестра конкурсных кредиторов.

При этом, противоположная сторона так же предпочитает договориться «на берегу». Объясняется это очень просто – досудебные и судебные процедуры занимают очень много времени и если банкрот готов идти на встречу, а сумма долга небольшая, то каждая из сторон заинтересована в скорейшем разрешении сложившейся ситуации.

Кто не может претендовать на данный статус

Существует несколько критериев, из-за которых поданное требование о приобретении статуса конкурсного кредитора будет отклонено судом. Перечень таких критериев установлен для всех кредиторов в виде единого списка требований:

Преимущества конкурсного кредитора

Какой бы сложной не была процедура получения статуса «конкурсного кредитора», большая часть предприятий предпочитает находиться в этом реестре, чем быть за его пределами. Это обусловлено тем, что такой статус дает определенные права, которые помогают востребовать имеющуюся задолженность с предприятия-банкрота.

Права конкурсного кредитора заключаются в следующем:

Стоит отметить, что данными правами обладает только тот кредитор, который был занесен в конкурсный реестр.

Но и среди конкурсных кредиторов могут быть выявлены лидеры, которым предоставляется право на самые выгодные условия погашения имеющейся задолженности.

У такого предприятия существует право устанавливать повестки заседаний по банкротству, тем самым выдвигая на рассмотрения те вопросы, которые ему наиболее выгодны.

Алгоритм действия конкурсного кредитора

После того как юридическому или физическому лицу присваивается статус конкурсного кредитора, его действия имеют определенный алгоритм.

Все участники из конкурсного реестра собираются на заседания (собрание кредиторов) во главе с арбитражным управляющим. На них решаются вопросы по оценке активов банкрота, определения очереди выплат долгов и объемы погашения выявленных задолженностей.

На собрании кредиторов участники, путем голосования, принимают решение не только об очередности погашения долгов. На таком собрании может быть принято решении о процедуре восстановления платежеспособности банкрота. В некоторых случаях это может быть временная поддержка бизнеса банкрота, для того чтобы завершить производственные процессы или денежные обороты, которые в последствии могут принести прибыль, что поспособствует погашению большего числа долгов по предприятию.

Однако это не все, кто могут присутствовать на заседаниях. Стол переговоров, так же, могут занять:

Собрание кредиторов собираются по требованию: арбитражного управляющего, конкурсного кредитора (или группы таких кредиторов). В этом случае у предприятия которое имеет преимущество в виде 10% от общей суммы задолженности, обладает уникальным правом – способствовать рассмотрению именно тех вопросов в которых заинтересованно руководство такого предприятия.

После проведения процедур оценки и расчетов, арбитражный управляющий составляет акт о результатах конкурсного производства. Вместе с ним формируются следующие документы:

Стоит отметить, что законом не предусмотрена возможность оспаривать решения совета кредиторов. Однако в судебной практике встречаются случаи, когда арбитражным судом такие решения были признаны недействительным.

Источник

Кто такой конкурсный кредитор в банкротстве и какими правами и обязанностями он обладает

Банкротство юридического лица сопровождается назначением конкурсного кредитора. Ему принадлежит важная роль в проведении процедуры, поскольку обанкротившееся предприятие или физическое лицо имеет перед ним непогашенные обязательства.

Мы расскажем, кто может выступать конкурсным кредитором и чем он отличается от обычного, а также о том, какие полномочия имеет это лицо.

Кто такой конкурсный кредитор в банкротстве

Конкурсный кредитор в банкротстве (КК) – это юридическое или физическое лицо, перед которым у компании-банкрота или физического лица есть непогашенные материальные обязательства. При этом банкрот и КК не должны быть связаны трудовыми отношениями.

Закон РФ «О несостоятельности (банкротстве)» ФЗ №127-ФЗ от 26 октября 2002 года определяет права и обязанности этих лиц, порядок их назначения и роль в сопровождении банкротства.

Чем отличается от обычного кредитора

Разница между КК от обычного кредитора в том, что первый принимает непосредственное участие во всех этапах проведении процедуры.

Конкурсный кредитор имеет право первым отстаивать свои материальные интересы в проведении банкротства. Также в отличие от простого кредитора, КК уполномочен возбуждать уголовное дело о признании предприятия несостоятельным.

Кто может быть конкурсным кредитором, а кто – нет

Получить этот статус могут далеко не все компании и предприятия, у которых есть право требовать от разорившейся организации финансовую компенсацию.

В эту категорию НЕ входят:

Граждане и организации из этого перечня — неконкурсные кредиторы и не имеет право голоса. Они не уполномочены принимать решения, но их финансовые претензии удовлетворяются в первую или вторую очередь.

Получить статус КК могут компании-партнеры, перед которым у банкрота есть невыполненные финансовые обязательства, например, поставщики сырья, товаров.

Важно! Конкурсные кредиторы – лица, чьи финансовые требования к должнику удовлетворяются в третью и четвертую очередь.

Права и обязанности

У этого участника процедуры есть как права, так и обязанности. Они закреплены Законом РФ «О несостоятельности» от 22 сентября 2002 года.

Согласно тексту этого документа, КК имеет право:

Закон «О признании несостоятельности» регламентирует обязанности конкурсных кредиторов. Согласно этому нормативному акту, они обязаны:

Если лицо, принимающее участие в процессе банкротства, заявит о своих требованиях после того, как закроется их реестр, оно лишится права участия в голосовании.

Порядок действий конкурсного кредитора в банкротстве

Первое, что следует сделать этому участнику признания полной финансовой несостоятельности компании – получить статус конкурсного кредитора.

Для этого лицо подает заявление в арбитражный суд и указывает в нем:

Суд рассматривает обращение и в случае удовлетворения отсылает управляющему процедурой свое итоговое решение. Получив документ, управляющий включает этого участника процесса в качестве конкурсного кредитора и уведомляет об этом других участников.

Далее КК получает уведомление о проведении общего собрания, в котором указывается дата, время и место проведения, регламент регистрации.

На собрании КК имеет право требовать, чтобы должник был признан банкротом, а также требовать смены управляющего, прекращения конкурсного производства, перевода компании-банкрота на внешнее управление.

Суд, принимая ходатайство конкурсного кредитора, тщательно изучает документы, представленные им в качестве доказательства оснований для выдвижения требований к должнику.

Сроки предъявления требований

Свои требования конкурсный кредитор выставляет не позднее 30 дней с момента публикации сведений о финансовой деятельностью потенциальной компании-банкрота.

Если проводится финансовое оздоровление, срок предъявления требований также составляет 30 дней.

Если речь идет о конкурсном производстве, у КК есть два месяца на выдвижение требований. Отсчет идет с момента принятия решения.

Ходатайства суд рассматривает в течение 30 дней. В ходе рассмотрения учитываются все имеющиеся возражении, которые подает сам должник, а также другие кредиторы, принимающие участие в процедуре банкротства.

Возражения принимаются в течение 15 дней с даты подачи ходатайства конкурсным кредитором.

Очередность получения выплат

Выше упоминалось, что конкурсный кредитор относится к третьей расчетной категории, то есть получает выплаты в третью очередь — после сотрудников компании-банкрота и лиц, понесших моральный или физический ущерб.

Если сумма, которая останется после выплат лицам первой и второй категории, недостаточна для погашения задолженности перед конкурсными кредиторами, оставшаяся сумма делится между ними пропорционально.

Важно. В ситуации, когда во время выплат КК в суд обращаются лица первой и второй категории с просьбой удовлетворить их требования, выплаты для конкурсных кредиторов временно приостанавливаются. Они возобновляются после удовлетворения требований лиц первых двух категорий.

Увеличение требований

Конкурсный кредитор может увеличить размер претензии в случае, если суд признал ее обоснованной и постановил ее удовлетворить. Для этого КК придется повторно обратиться в суд с повторным ходатайством. Оно будет удовлетворено, если никто из других сторон не выступит с возражением.

Если участники подадут возражения, суд рассмотрит их и примет решение о назначении суммы, размер которой определяется с учетом обстоятельств дела.

Заключение

В отличие от других участников процедуры банкротства конкурсный кредитор имеет право голоса и выбора процедуры признания финансовой несостоятельности должника. Закон наделяет этого участника банкротства правом влиять на процесс и участвовать во всех этапах его проведения. Также он имеет право увеличивать размер претензии и оспаривать кандидатуру управляющего.

Источник